Группа банковских служащих присвоила более 17 миллиардов донгов для погашения кредитов с высокими процентными ставками.

Руководитель отдела берет деньги в долг у внешних источников для погашения задолженностей сотрудников.

Следственное управление полиции провинции Кханьхоа только что опубликовало заключение своего расследования, в котором рекомендует привлечь к ответственности группу должностных лиц банка Sacombank Cam Ranh за преступление, связанное с...Присвоение активов и халатность, повлекшие за собой серьезные последствия."

В частности, все обвиняемые ранее работали в Sacombank Cam Ranh, включая Во Вьет Луана (бывший заместитель директора Sacombank Khanh Hoa, а также руководитель филиала Sacombank Cam Ranh), Нгуен Тхи Тхань Ха (бывший заместитель руководителя отдела транзакций), Нго Тхи Хонг Нхан (бывший кассир), Нгуен Тра Ми и Нго Ну Хонг Хай (обе бывшие кассиры в Sacombank Cam Ranh).

Г-н Луан был привлечен к ответственности за «халатность, повлекшую серьезные последствия», а остальные обвиняемые — за «хищение активов».

В ходе расследования был сделан вывод, что Луан вступил в сговор с Ха и скрывал его нарушения банковских правил, используя платежную и сберегательную информацию клиентов банка Sacombank Cam Ranh для создания поддельных документов и снятия денег со счета в банке в личных целях.

В частности, 15 апреля 2022 года Ха дал указание кассирам и кассирам создать фиктивные документы для внесения наличных денег на счета нескольких клиентов, даже если клиентов не было (кассиры не получали наличные), и выдать деньги непосредственно клиентам (эти клиенты одолжили Ха деньги для личных нужд Ха и Луана).

В итоге Ха не удалось собрать необходимые средства в соответствии с подготовленными документами, что привело к дефициту денежных средств в размере 6,59 миллиарда донгов на дату закрытия сделки. Ха и Нхан сообщили об этом Луану, но Луан не передал это своему начальству и поручил им сохранить это в тайне и разобраться с этим самостоятельно. Позже Ха сообщил Луану, что дефицит в 6,59 миллиарда донгов связан с группой компаний Нхат Тунг, поэтому Луан связался с г-ном Нгуен Конг Тунгом, чтобы взять кредит из внешних источников для покрытия дефицита.

Таким образом, Луан и Тунг договорились взять в долг в общей сложности 6 миллиардов донгов у г-на Чан Хуу Фука и г-на и г-жи Фам Дык Дуонг. Луан подписал кредитное соглашение, а Тунг был обязан погасить долг. 18 апреля 2022 года вся сумма, взятая Луаном в долг, была переведена Ха для обработки. Оставшиеся 590 миллионов донгов были зачтены самой Ха в счет снятия средств с счетов клиентов, которые предоставили ей деньги в долг. В 2022 году Ха и ее сообщники продолжили создавать и подписывать поддельные документы для урегулирования кредитных и сберегательных счетов с целью хищения денег из Sacombank.

Присвоение денежных средств из банка для погашения кредитов с высокими процентными ставками.

Согласно данным Следственного управления полиции провинции Кханьхоа, хотя Луан не подписывал поддельные документы напрямую, в качестве заместителя директора филиала и руководителя отдела операций он ненадлежащим образом выполнял свои обязанности. Кроме того, Луан просил Ха привлечь средства для личных целей, что привело к дефициту денежных резервов Sacombank. Луан не сообщил о произошедшем своему начальству, не принял никаких превентивных мер и даже способствовал действиям Ха, причинив Sacombank серьезный ущерб в размере 17,3 миллиарда донгов.

В ходе расследования обвиняемая Ха призналась в использовании в общей сложности более 17 миллиардов донгов для погашения долгов перед отдельными лицами из группы из 21 клиента, которые предоставляли ей займы для ведения бизнеса, а также для погашения кредитов группы компаний Nhat Tung (включая компанию Nhat Tung и связанных с ней лиц). Обвиняемые Нхан, Ми и Хай признались в том, что действовали по указанию Ха, не преследуя личных целей и не получая выгоды от противоправных действий Ха.

Луу Хо