Группа банковских чиновников присвоила более 17 миллиардов донгов для погашения «горячих» кредитов.

Начальник отдела внешнего кредитования для сотрудников, желающих погасить задолженность

Полицейское управление провинции Кханьхоа только что опубликовало заключение по результатам расследования, предлагая привлечь к ответственности группу должностных лиц Sacombank Cam Ranh за преступление «Хищение и безответственность влекут за собой серьезные последствия".

В частности, обвиняемые предъявили иск всем, кто работал в Sacombank Cam Ranh, включая Во Вьет Луана (бывшего заместителя директора Sacombank Khanh Hoa, одновременно являвшегося главой Sacombank Cam Ranh), Нгуен Тхи Тхань Ха (бывшего заместителя начальника отдела транзакций), Нго Тхи Хонг Нхан (бывшего кассира), Нгуен Ча Ми и Нго Ну Хонг Хай (оба бывших кассира Sacombank Cam Ranh).

Г-н Луан был привлечен к ответственности за «Безответственность, повлекшую тяжкие последствия», остальные обвиняемые — за «Хищение имущества».

Расследование пришло к выводу, что Луан вступил в сговор, заговор и скрыл нарушения Ха банковских правил, используя информацию о платежных счетах и ​​счетах сберегательных депозитов клиентов в Sacombank Cam Ranh для создания поддельных записей и документов с целью снятия денег из банка в личных целях.

В частности, 15 апреля 2022 года Ха поручил кассиру и операционисту создать поддельные документы для внесения наличных на счета некоторых клиентов, в то время как клиенты не пришли для совершения транзакции (кассир не получил наличные) и выплатить деньги непосредственно клиентам (эти клиенты одолжили Ха деньги для личных целей Ха и Луан).

В итоге Ха не смог собрать достаточно средств согласно установленным документам, что привело к дефициту денежных средств в размере 6,59 млрд донгов на момент закрытия сделки. Ха и Нхан доложили Луану, но Луан не стал докладывать своему начальству, а поручил сохранить этот вопрос в тайне и разобраться с ним самостоятельно. После этого Ха сообщил Луану, что дефицит в размере 6,59 млрд донгов связан с группой компаний Nhat Tung, поэтому Луан обратился к г-ну Нгуен Конг Тунгу с просьбой занять средства для покрытия дефицита.

Таким образом, Луан и Тунг согласились занять деньги у г-на Чан Хыу Фука и г-на Фам Дык Дуонга с женой на общую сумму 6 миллиардов донгов. Луан подписал документы о займе, а г-н Тунг был ответственен за погашение долга. К 18 апреля 2022 года вся сумма займа Луана была переведена в банк «Ха» для обработки, а оставшиеся 590 миллионов донгов были зачтены банком «Ха» в счет операций по снятию средств группой клиентов, одолживших ему деньги. В 2022 году Ха и его сообщники продолжили оформлять и подписывать поддельные документы для закрытия кредитных историй и сберегательных карт, чтобы присвоить деньги из банка «Sacombank».

Присвоение банковских денег для погашения «горячих» кредитов

По данным полицейского управления провинции Кханьхоа, хотя Луан и не подписывал поддельные документы, он, будучи заместителем директора филиала и начальником операционного отдела, не выполнил должным образом возложенные на него обязанности. Кроме того, Луан поручил Ха мобилизовать средства для личных целей, что привело к дефициту денежных средств Sacombank. Луан не сообщил обо всем инциденте своему руководству, не принял мер по его предотвращению, а также создал условия для нарушения Ха правил, что нанесло Sacombank серьёзный ущерб на общую сумму 17,3 млрд донгов.

В ходе расследования обвиняемый Ха признался, что использовал в общей сложности более 17 миллиардов донгов для погашения долгов лиц из группы из 21 клиента, которые одолжили ему деньги для обслуживания коммерческой деятельности и погашения кредитов группы Nhat Tung (включая компанию Nhat Tung и связанных с ней лиц). Обвиняемые Нхан, Ми и Хай признались, что действовали по указанию Ха, а не из личных побуждений, и не получали никакой выгоды от его нарушений.