Группа банковских чиновников присвоила более 17 миллиардов донгов для погашения «горячих» кредитов

Руководитель внешнего кредита для погашения долга сотрудника

Следственное полицейское управление провинции Кханьхоа только что опубликовало заключение по результатам расследования, в котором предлагается привлечь к ответственности группу должностных лиц банка Sacombank Cam Ranh за преступление «Хищение и безответственность влекут за собой серьезные последствия”.

В частности, обвиняемые предъявили иск всем, кто работал в Sacombank Cam Ranh, включая Во Вьет Луана (бывшего заместителя директора Sacombank Khanh Hoa, одновременно являвшегося руководителем отдела Sacombank Cam Ranh), Нгуен Тхи Тхань Ха (бывшего заместителя начальника отдела транзакций), Нго Тхи Хонг Нхан (бывшего кассира), Нгуен Ча Ми и Нго Ну Хонг Хай (оба бывших кассира Sacombank Cam Ranh).

Г-н Луан был привлечен к ответственности за «Безответственность, повлекшую тяжкие последствия», остальные обвиняемые — за «Хищение имущества».

Расследование пришло к выводу, что Луан вступил в сговор, заговор и скрыл нарушения Ха банковских правил, используя информацию о платежных счетах и ​​счетах сберегательных депозитов клиентов в Sacombank Cam Ranh для создания поддельных записей и документов с целью снятия денег из банка в личных целях.

В частности, 15 апреля 2022 года Ха поручил кассиру и операционисту создать поддельные документы для внесения наличных на счета некоторых клиентов, в то время как клиенты не приходили для совершения транзакции (кассир не получал наличные) и выплачивать деньги непосредственно клиентам (эти клиенты одолжили Ха деньги для личных целей Ха и Луан).

В итоге, согласно документам, Ха не смог собрать достаточно средств, что привело к дефициту денежных средств в размере 6,59 млрд донгов на момент закрытия сделки. Ха и Нхан доложили Луану, но Луан не доложил своему начальству, а поручил им сохранить этот вопрос в тайне и разобраться с ним самостоятельно. Позже Ха сообщил Луану, что дефицит в размере 6,59 млрд донгов связан с Nhat Tung Company Group, поэтому Луан связался с г-ном Нгуеном Конг Туном, чтобы занять деньги для покрытия дефицита.

Таким образом, Луан и Тунг согласились занять деньги у г-на Чан Хыу Фука и г-на Фам Дык Дуонга с женой на общую сумму 6 миллиардов донгов. Луан подписал документы о займе, а г-н Тунг был ответственен за погашение долга. К 18 апреля 2022 года вся сумма займа Луана была переведена в банк «Ха» для обработки, а оставшиеся 590 миллионов донгов были зачтены банком «Ха» в счет операций по снятию средств группой клиентов, одолживших ему деньги. В 2022 году Ха и его сообщники продолжили оформлять и подписывать поддельные документы для закрытия кредитных историй и сберегательных карт, чтобы присвоить деньги из банка «Sacombank».

Хищение банковских денег для погашения «горячих» кредитов

По данным полиции провинции Кханьхоа, хотя Луан непосредственно не подписывал поддельные документы, будучи заместителем директора филиала и начальником операционного отдела, он ненадлежащим образом выполнил свои обязанности. Кроме того, Луан поручил Ха мобилизовать средства для личных целей, что привело к дефициту денежных средств Sacombank. Луан не доложил обо всем инциденте своему руководству, не принял мер по его предотвращению, а также создал условия для нарушения Ха правил, что нанесло Sacombank серьёзный ущерб на общую сумму 17,3 млрд донгов.

В ходе расследования обвиняемый Ха признался, что потратил в общей сложности более 17 миллиардов донгов на погашение долгов лиц из группы из 21 клиента, которые предоставили ему займы для обслуживания коммерческой деятельности и погашения долгов группы Nhat Tung (включая компанию Nhat Tung и связанных с ней лиц). Обвиняемые Нхан, Ми и Хай признались, что действовали по указанию Ха, а не из личных побуждений, и не получали никакой выгоды от его нарушений.