Мошеннические методы женщины-капитана полиции.
Воспользовавшись своим тогдашним положением и профессией, Чан Тхи Нгок Ха (город Винь) обманула многих людей на сумму более 20 миллиардов донгов. Прошло более 10 лет, и хотя Ха понесла наказание за свои преступления, многие жертвы до сих пор не знают, когда им вернут деньги...
С пустующего участка земли…
Тран Тхи Нгок Ха (родилась в 1980 году) из образованной семьи со стабильной работой, проживающая в районе Чыонг Тхи города Винь (провинция Нгеан), не стремилась к карьерному росту или обеспечению семьи, а желала быстро разбогатеть. Используя своё положение полицейского в провинции Нгеан, Ха создала «фасад» богатого человека для осуществления своих мошеннических схем. Обладая множеством дизайнерской одежды и роскошных автомобилей стоимостью в миллиарды донгов, Ха часто хвасталась перед людьми владением многочисленными ценными земельными участками в городе.
Завоевав доверие, Ха использовал всевозможные уловки, чтобы занять деньги. Для получения «инвестиционных» средств от знакомых Ха даже прибегал к продаже фиктивных земельных участков, используя один и тот же сертификат права пользования землей для продажи нескольким людям и закладывания его в банки.
Первая афера произошла в 2007 году, когда Ха участвовала в торгах за земельный участок стоимостью 100 миллионов донгов в городе Куа Ло. Однако, внеся задаток, Ха передала г-же X 145 миллионов донгов. Получив свидетельство о праве собственности на землю на свое имя и имя мужа, Ха не передала его г-же X для завершения процедуры передачи права собственности, а оставила себе. Позже Ха использовала это свидетельство, чтобы взять в долг 1,9 миллиарда донгов у г-жи Ле ТХ (тети Ха), утверждая, что это для оплаты другого земельного участка. После обмана г-жи ТХ Ха продолжала удерживать свидетельство о праве собственности на землю и поручила своей матери зарегистрировать его на свое имя, чтобы заложить его в Сайгонско-Ханойском акционерном банке под залог в размере 700 миллионов донгов.
Кроме того, в конце июля 2011 года Ха снова пришла в дом г-жи ТХ, чтобы попросить в долг 3 миллиарда донгов. На вопрос, зачем ей нужны деньги, Ха ответила: «Мне нужны деньги, чтобы купить землю для серьезного и надежного бизнеса, можете не сомневаться». Однако, видя, что г-жа ТХ и ее муж настроены скептически, Ха заявила, что готова заложить и разрешить продажу двух земельных участков, включая тот, где живет ее семья. Основываясь на заверениях Ха, г-жа ТХ и ее муж составили кредитное соглашение на 3 миллиарда донгов.
Примечательно, что, получив деньги от семьи своей тети, Ха нагло взяла документы на земельный участок, который обещала разрешить, и заложила его другому лицу, не посоветовавшись с г-жой Т.Х.
В ходе расследования выяснилось, что общая сумма денег, которую Ха занял у г-жи ТХ, составила 6 миллиардов донгов (что составляет 1/3 от общей суммы задолженности потерпевших по делу). Согласно показаниям г-жи ТХ, данным следственным органам, поскольку она доверяла Ха, который был государственным служащим и родственником, она с радостью согласилась взять деньги в долг, не вызывая никаких подозрений.
Тактика привлечения "инвестиционных" средств
Примерно в то же время Ха также обманула своих коллег. Зная, что г-жа Нгуен Тхи Л., коллега Ха, недавно продала землю и располагает крупной суммой денег, Ха предложила ей одолжить деньги для рефинансирования банковского кредита с приемлемой процентной ставкой, пообещав вернуть как основную сумму, так и проценты после рефинансирования и продажи земли. Доверяя своей коллеге и деловой хватке, которую продемонстрировала Ха, г-жа Л. охотно одолжила Ха 1,28 миллиарда донгов. Первоначально г-жа Л. убедилась, что Ха вовремя выплачивает проценты, но после двух-трех месяцев ожидания, не видя Ха, она расспросила коллег и обнаружила, что стала жертвой мошенничества.
Более того, воспользовавшись их тесной дружбой, когда Ха любезно попросил у него денег в долг на покупку дома и пообещал вернуть и основную сумму, и проценты в течение 10 дней, г-н Нгуен Ван Т. поспешно заложил свой дом банку, чтобы взять в долг 1 миллиард донгов, и отдал его Ха. Только когда Ха арестовали, г-н Т. понял, что попал в ловушку Ха.
Ха даже зашла так далеко, что «собрала капитал» у учительницы своего ребенка. Благодаря своему экстравагантному образу жизни и готовности тратить деньги на «поощрительные» подарки для мисс Т., Ха завоевала доверие мисс Т., и та стала относиться к ней как к младшей сестре.
Поэтому, когда Ха попросила быстрый заем и пообещала вернуть его в короткие сроки, госпожа Т взяла деньги в долг для Ха. Ха даже призналась, что, пытаясь совмещать работу и бизнес для увеличения дохода, у нее не остается времени на уход за ребенком и его воспитание, поэтому она спросила, может ли ее ребенок жить в доме учительницы для удобства учебы и проживания. Известно, что сумма денег, которую Ха украла у госпожи Т, составила более 1 миллиарда донгов, включая деньги от ее родителей и младшего брата, который готовился к свадьбе и также одолжил Ха.
Не толькоИзменятьПомимо родственников и соседей, Чан Тхи Нгок Ха обманула даже свою ближайшую подругу, с которой дружила с детства. Зная, что г-жа ВЛ (район Ле Мао, город Винь) собирается строить дом, 28 февраля 2011 года она разыскала её. Под предлогом необходимости в деньгах для рефинансирования банковского кредита, г-жа ВЛ, несмотря на отсутствие крупной суммы денег, всё же сумела занять у родственников 1 миллиард донгов, чтобы одолжить их Ха. Когда подошёл срок погашения, Ха применила тот же трюк, заняв ещё 230 миллионов донгов. Из-за своей веры в подругу, план г-жи ВЛ по строительству дома далёк от завершения, поскольку она всё ещё обременена долгом, который она ей одолжила.
Познакомившись с Ха через социальные связи, г-н Дау Сонг Т. (проживающий в районе Чыонг Тхи) также не смог избежать одолжения со стороны Ха. Зная, что г-н Т. получил 500 миллионов донгов в качестве приданого от родителей на строительство дома или открытие бизнеса, и что у него самого недостаточно денег на строительство, г-н Т. положил деньги в банк, чтобы получать проценты на оплату образования своих детей. Подвергаясь настойчивым преследованиям со стороны кредиторов, Ха обратился к г-ну Т. с просьбой о займе под высокий процент. Полагая, что Ха является государственным чиновником, г-н Т. снял все 500 миллионов донгов со своего банковского счета и одолжил их Ха. После получения денег Ха исчез, и связаться с ним стало невозможно.
Известно, что с 2007 по 2011 год Ха совершила 14 мошеннических действий, присвоив почти 24 миллиарда донгов. На момент суда Ха все еще была должна жертвам более 22 миллиардов донгов.
«Мастер-мошенник» признал себя виновным в суде.
В конце августа 2013 года Народный суд провинции Нгеан провел судебное заседание по делу Чан Тхи Нгок Ха. В зале суда собрались сотни людей. Помимо жертв дела, это были также родственники, соседи и даже учителя детей подсудимой. Среди них были люди с обеспеченной жизнью, но также и много бедных, малоимущих и рабочих. Поверив сладким словам Ха и движимые жадностью к высокой прибыли, они без зазрения совести передали ей все свое имущество, деньги, землю и дома. Более того, некоторые, испытывавшие нехватку денег, занимали у родственников из чувства долга перед Ха.
На второй день судебного разбирательства, во время прений сторон, из-за пределов зала суда появился еще один потерпевший, несший стопку векселей. Представившись как Фам А.Д. (проживающий в городе Винь), он также заявил, что Ха обманул его на 4 миллиарда донгов, но повестка в суд ему не была вручена.
В целях обеспечения прав потерпевших и уточнения ответственности лиц, причастных к вышеупомянутой денежной сумме, ввиду сложности дела, Судебный совет продлил срок рассмотрения до 23 августа 2013 года.
На суде Ха призналась, что ее неоднократные мошеннические действия были вызваны тем, что она брала в долг крупные суммы денег, а ежедневные проценты иногда достигали десятков миллионов донгов. Когда она больше не могла погашать долги, многие кредиторы приходили в ее офис с требованием оплаты. Загнанные в угол, она могла обманывать только тех, кого могла, чтобы получить деньги для погашения долгов. Она продавала один и тот же сертификат на право пользования землей нескольким людям, в результате чего многие семьи оказались в долгах…
Представ перед скамьей подсудимых, Тран Тхи Нгок Ха не стала увиливать или оправдываться, а призналась во всех своих действиях. Услышав заключение прокурора и рекомендацию о пожизненном заключении, она попыталась дотянуться до ограждения и разрыдалась.
После длительного обсуждения утром 23 августа 2013 года Народный суд провинции Нгеан приговорил подсудимую Чан Тхи Нгок Ха к пожизненному заключению за «мошенническое присвоение имущества». Одновременно суд обязал ее выплатить компенсацию 14 жертвам в размере 23 миллиардов 883 миллионов донгов. Судебное разбирательство завершилось, но тревога и беспокойство десятков жертв до сих пор не утихли. Сумма денег, которую они одолжили Ха, была значительной; некоторые люди никогда не смогли бы заработать столько даже за всю свою жизнь.
Приговор Ха и ее огромные долги служат уроком для тех, кто наивен, не обладает юридическими знаниями и руководствуется краткосрочной выгодой, забывая, что деньги, заработанные интеллектом, потом и даже слезами, — это единственные по-настоящему чистые и устойчивые деньги.