Все уловки банковских чиновников по хищению более 5 миллиардов донгов у людей

В конце июня 2019 года в полицию района Йентхань поступила жалоба от трех граждан, проживающих в городе Винь, поселке Йентхань, следующего содержания:

В период с августа 2018 года по апрель 2019 года г-жа Фам Тхи Туй (1982 года рождения), сотрудница Банка сельского хозяйства и развития села (Agribank) в районе Йентхань, совместно с Буй Тхи Оань (1988 года рождения), проживающей в коммуне Хоп Тхань, Йентхань, посредством банковского перевода денежных средств похитили г-на ПТТ в городе Йентхань на сумму 1,8 млрд. донгов, г-на НЧ в городе Йентхань на сумму более 2 млрд. донгов и г-на НПЛ в городе Винь на сумму более 1,3 млрд. донгов.

Объект: Фам Тхи Туй. Фото: Дык Ву

Получив информацию, полиция района Йентхань провела проверку и определила наличие признаков преступления.

Учитывая сложность дела, подразделение разработало специальный проект и скоординировало работу с Управлением уголовной полиции (PC02) провинции Нгеан для расследования и прояснения ситуации.

Соответственно, с июля 2017 года по начало 2018 года Буй Тхи Оань занимала деньги у многих людей, которые не могли их оплатить, из-за чего её жизнь была тяжёлой и невыносимой. Видя это, семья Оань встала на путь залога, чтобы дать ей возможность занять деньги в Agribank Yen Thanh District.

Фам Тхи Туй в то время работала сотрудником банка Agribank Yen Thanh и готовила документы для займа Оаня. Туй и Оанх были знакомы с тех пор. Неоднократно при встречах Туй просила Оаня найти людей, которым нужно было одолжить деньги для погашения долгов (обратный акт), а затем Туй поручала Оаню предоставить информацию о клиентах с просроченными долгами, которым требовался обратный акт (на самом деле никакого обратного акта не было), чтобы изъять деньги у одолживших.

Квитанция о денежном переводе, которую жертва перевела на имя Фам Тхи Туй. Фото: Дык Ву

В то время у Оань были финансовые трудности, и, увидев возможность заработать деньги, она согласилась на предложение Туй и следовала всем ее указаниям.

В период с июня 2018 года, пользуясь своей должностью кредитного специалиста в Agribank Yen Thanh и стремясь завоевать доверие клиентов, Фам Тхи Туй предоставляла информацию о банковских выписках о сроках погашения задолженности (фактически, поддельную). Туй поручила Оань найти лиц, готовых предоставить кредит для расторжения банковского договора.

Чтобы создать доверие, когда кто-то хотел занять денег для оформления сделки, участники обсудили и договорились о встрече с Туй в офисе. Узнав, что Туй — банковский служащий, они передали деньги непосредственно Туй. После каждого успешного перевода денег Оань получал от Туй «комиссию» в размере нескольких десятков миллионов донгов.

Следователь полиции района Йентхань сообщил: «В начале (в течение 3–5 дней) в процессе мошенничества с целью получения денег жертвами Туй и Оань выплачивали им всю сумму процентов и основного долга, чтобы завоевать их доверие. Убедившись, что сотрудник банка подтвердил правильность информации о сроке погашения, жертвы легко перевели деньги на счёт Фам Тхи Туй. Чтобы скрыть своё преступление, Фам Тхи Туй использовала для перевода денег различные банковские карты.

Субъект Буй Тхи Оан. Фото: Дык Ву

В ходе расследования полиция округа Йентхань установила, что г-н НПЛ из города Винь присвоил 1,350 млрд донгов, которые Буй Тхи Оань и Фам Тхи Туй в июне 2018 года; г-н НЧ, проживающий в городе Йентхань, присвоил 2,025 млрд донгов в период с июля по сентябрь 2018 года; а г-н ПТТ, проживающий в городе Йентхань, присвоил 1,8 млрд донгов в период с августа по март 2019 года. Пострадавшие 21 раз перевели деньги Туй и Оань на общую сумму более 5 млрд донгов.

Подполковник Буй Ван Нгок, заместитель начальника полиции района Йентхань, заявил: «В ходе расследования окружное полицейское управление столкнулось со множеством трудностей. Инцидент произошёл относительно давно; жертвы предоставили много недостоверной информации; подозреваемые воспользовались жадностью жертв, выдавая банковские кредиты на высокие проценты, поэтому проверить информацию было сложно; с другой стороны, до ареста у обоих подозреваемых было много уловок, чтобы справиться с полицией».

В настоящее время следственное полицейское управление округа Йентхань возбудило дело, привлекло к ответственности обвиняемых и выдало ордер на арест двух обвиняемых Буй Тхи Оань и Фам Тхи Туй за мошенничество и присвоение имущества.

В настоящее время проект продолжает исследоваться и расширяться.