Все уловки, использованные банковскими служащими для хищения более 5 миллиардов донгов у населения.

В конце июня 2019 года в полицию района Йен Тхань поступило заявление от трех граждан, проживающих в городах Винь и Йен Тхань, следующего содержания:

В период с августа 2018 года по апрель 2019 года, посредством мошеннических операций с банковскими кредитами, г-жа Фам Тхи Тхуй (1982 г.р.), сотрудница Банка сельскохозяйственного и сельского развития (Агрибанк) в районе Йен Тхань, вместе с Буй Тхи Оань (1988 г.р.), проживающей в коммуне Хоп Тхань района Йен Тхань, обманули г-на ПТТ в городе Йен Тхань на 1,8 миллиарда донгов, г-на НЧ в городе Йен Тхань на сумму более 2 миллиардов донгов и г-на НПЛ в городе Винь на сумму более 1,3 миллиарда донгов.

Подозреваемая — Фам Тхи Тхуй. Фото: Дюк Ву

Получив информацию, полиция района Йен Тхань проверила её и установила наличие признаков преступной деятельности.

Учитывая сложность дела, подразделение сформировало специальную следственную группу и скоординировало свои действия с отделом уголовной полиции (PC02) полиции провинции Нгеан для расследования и выяснения обстоятельств дела.

Таким образом, в период с июля 2017 года по начало 2018 года Буй Тхи Оань брала деньги в долг у многих людей и не смогла их вернуть, что привело к тяжелым и нищенским условиям жизни. Видя это, члены семьи Оань заложили свои свидетельства о праве собственности на землю, чтобы помочь ей взять кредит в Агрибанке в районе Йен Тхань.

В то время Фам Тхи Тхуи, сотрудница филиала Агрибанка в Йен Тхань, занималась оформлением кредитных заявок для Оань. Благодаря этому они познакомились. В ходе нескольких встреч Тхуи предложила Оань найти людей, нуждающихся в кредитах для погашения задолженности в срок (рефинансирование кредитов). Затем Тхуи давала Оань указания предоставлять ложную информацию о клиентах с просроченными кредитами, нуждающихся в рефинансировании (в действительности никакого рефинансирования не происходило), чтобы обмануть кредиторов.

Квитанция о денежном переводе, отправленная потерпевшей Фам Тхи Тхуи. Фото: Дюк Ву.

Сама Оань в то время испытывала финансовые трудности и, увидев возможность заработать, согласилась на предложение Тхуи и выполнила все ее указания.

В период с июня 2018 года, используя свое положение кредитного специалиста в филиале Agribank в Йен Тхань и стремясь завоевать доверие клиентов, Фам Тхи Тхуй сфабриковала информацию о документах, касающихся сроков погашения банковских кредитов (которые на самом деле были поддельными). Тхуй поручила Оань найти людей, готовых предоставить деньги в долг для рефинансирования банковских кредитов.

Чтобы завоевать доверие, когда кому-то требовались деньги для рефинансирования кредита, группа обсуждала и договаривалась о встрече с Тхуи в её офисе. Узнав, что Тхуи — сотрудница банка, они передавали ей деньги напрямую. После каждого успешного перевода денег Оань получал от Тхуи «комиссию» в несколько десятков миллионов донгов.

Следователь из полицейского управления района Йен Тхань сообщил: «В ходе мошенничества, направленного на кражу денег у жертв, в начальный период (от 3 до 5 дней) Тхуй и Оань выплачивали жертвам полную сумму процентов и основной долг, чтобы завоевать их доверие. Когда жертвы верили, что сотрудник банка подтвердил правильность информации о сроке погашения, они легко переводили деньги на счет Фам Тхи Тхуй. Чтобы скрыть свою преступную деятельность, Фам Тхи Тхуй использовала различные банковские карты для перевода денег жертвами».

Подозреваемый, Буй Тхи Оан. Фото: Дюк Ву

В ходе расследования полиция района Йен Тхань установила, что г-н НПЛ, проживающий в городе Винь, был обманут Буй Тхи Оань и Фам Тхи Тхуи на сумму 1,35 миллиарда донгов в июне 2018 года; г-н НЧХ, проживающий в городе Йен Тхань, был обманут на сумму 2,025 миллиарда донгов в период с июля по сентябрь 2018 года; и г-н ПТТ, проживающий в городе Йен Тхань, был обманут на сумму 1,8 миллиарда донгов в период с августа 2018 года по март 2019 года. Пострадавшие переводили деньги Тхуи и Оань 21 траншем на общую сумму более 5 миллиардов донгов.

Подполковник Буй Ван Нгок, заместитель начальника полиции района Йен Тхань, заявил: «В ходе расследования следственное управление районной полиции столкнулось со многими трудностями. Инцидент длился довольно долго; потерпевшие предоставили много неточной информации; преступники воспользовались жадностью потерпевших к высоким процентным ставкам при выдаче кредитов для погашения банковских займов, что затруднило проверку информации; кроме того, двое подозреваемых использовали множество уловок, чтобы скрыться от полиции до своего ареста».

В настоящее время Следственный отдел полиции района Йен Тхань возбудил уголовное дело, предъявил обвинения подозреваемым и выдал ордер на временное задержание двум подозреваемым, Буй Тхи Оань и Фам Тхи Тхуй, по обвинению в мошенничестве и присвоении имущества.

В настоящее время расследование по данному делу продолжается и расширяется.