Власти ликвидировали онлайн-группировку ростовщиков, которая использовала учетные записи iCloud в качестве залога.

Решения о предъявлении обвинений были утверждены Народной прокуратурой провинции Бакзянг. Сеть предоставила кредиты на общую сумму 70 миллиардов донгов более чем 30 000 заемщикам с процентными ставками от 319% до 629% годовых, что в 15,9–31,4 раза выше максимально допустимой процентной ставки в гражданских сделках.

Ранее, в ходе мониторинга местности и киберпространства, Департамент кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений полиции провинции Бакзянг выявил сеть ростовщиков.

Примечательно, что заемщикам достаточно предоставить свой iPhone в качестве залога, указав в качестве залога свою учетную запись iCloud. Группа требует от заемщиков выйти из своей учетной записи iCloud, а затем войти в учетную запись iCloud, предоставленную злоумышленниками, чтобы последние могли управлять информацией заемщика и телефоном. Сумма займа может варьироваться от нескольких миллионов до десятков миллионов донгов в зависимости от стоимости iPhone.

Кроме того, заемщики должны предоставить изображения своего удостоверения личности, портретной фотографии, номера телефона, списка контактов, постоянного адреса, профессии, адреса места работы, текущего адреса, полных имен родителей, супруга(и), имен родственников в Facebook, номера банковского счета и т. д.

После проверки информации на наличие расхождений, кредитный администратор переводит средства на банковский счет заемщика, за вычетом процентов за период примерно 3-10 дней, с комиссией за обработку в размере 5% от суммы кредита. Впоследствии заемщик должен ежедневно погашать основную сумму долга и проценты, переводя деньги на указанные банковские счета.

Если заемщик не вернет кредит, злоумышленник заблокирует его учетную запись iCloud, лишив заемщика возможности пользоваться телефоном. После этого заемщику придется заплатить за разблокировку телефона. Как только заемщик погасит кредит, злоумышленник выйдет из своей учетной записи iCloud, после чего заемщик сможет пользоваться телефоном в обычном режиме.

В ответ на сложившуюся ситуацию полковник Нгуен Куок Тоан, директор полиции провинции Бакзянг, незамедлительно распорядился о создании специальной оперативной группы для борьбы с этим преступлением.

24 июня специальная оперативная группа в составе 60 офицеров и солдат из отдела кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений полиции города Бакзянг и нескольких смежных профессиональных подразделений провинциальной полиции провела внезапные срочные обыски в трех местах: в квартире в доме CT10A, район Нам Чунг Йен, округ Кау Зяй, Ханой; в квартире в доме CT10C, район Ким Ван Ким Лу, квартал Дай Ким, округ Хоанг Май, Ханой; и в доме № 3, коммуна Донг Сон, город Там Диеп, провинция Ниньбинь.

Полиция провинции Бакзянг изъяла множество связанных с этим устройств, предметов и документов, в том числе: 4 компьютерных комплекта, 158 iPhone различных моделей, 5 устройств для интернет-вещания и множество других связанных с этим предметов и документов.

На основании документов и доказательств 5 июля Следственный отдел полиции города Бакзянг возбудил уголовное дело, предъявил обвинения подозреваемым и выдал ордер на временное задержание вышеупомянутых лиц.

Первоначально следственное управление полиции города Бакзянг установило, что это была крупная организованная группа ростовщиков, действовавшая в интернете и предоставлявшая займы под непомерно высокие процентные ставки по всей стране. В этой группе было четкое разделение ролей и обязанностей, включая главаря, который организовывал операцию, предоставлял деньги и оборудование для работы всей группы.

Руководители групп, непосредственно управляющие персоналом, оценивающие клиентов и выдающие кредиты, получают зарплату в размере приблизительно 12 миллионов VND в месяц. Сотрудники технической поддержки, которые общаются с партнерами, оценивают клиентов, помогают с установкой устройств, обрабатывают напоминания о задолженности и взыскивают долги, получают зарплату в размере приблизительно 8 миллионов VND в месяц. Партнеры, размещающие объявления о кредитах в социальных сетях, находящие заемщиков и собирающие информацию о них, получают прибыль в размере от 25% до 30% от успешно выданных кредитов.

В число главарей ростовщических группировок в этой сети входят: До Тхань Тон (родился в 2000 году, проживает в коммуне Донг Сон, город Там Диеп, провинция Ниньбинь); Ву Ван Фонг (родился в 2004 году, проживает в коммуне Хонг Фонг, район Тхань Мьен, провинция Хайзыонг); Дао Ван Тай (родился в 1993 году, проживает в коммуне Ву Бан, район Дан Хунг, провинция Фу Тхо); и Нгуен Нгок Линь (родился в 1992 году, проживает в коммуне Фу Лок, район Нхо Куан, провинция Ниньбинь).

Майор Чу Ван Хьеу, заместитель начальника отдела кибербезопасности и предотвращения высокотехнологичных преступлений полиции провинции Бакзянг, заявил: «Заимствование денег через аккаунты iCloud сопряжено со многими рисками. Заемщики подвергаются высокому риску сбора своих личных данных и информации. Использование iCloud в качестве залога по кредиту также означает, что заемщик предоставляет доступ к своему iPhone, включая фотографии, видео и контакты. Когда заемщики не возвращают долг, коллекторы будут напоминать им о задолженности, неоднократно звонить и писать их родственникам, и в конечном итоге заблокируют их iPhone…»

Отдел уголовных расследований полиции города Бакзянг продолжает расследование и расширение масштабов дела.