Ликвидация онлайн-черной кредитной линии с использованием учетной записи iCloud в качестве залога

Решения о судебном преследовании были утверждены Народной прокуратурой провинции Бакзянг. По вышеуказанной линии было выдано более 30 000 кредитов на общую сумму 70 миллиардов донгов с процентными ставками от 319% годовых до 629% годовых, что в 15,9–31,4 раза превышает максимальную процентную ставку, разрешенную в гражданских сделках.

Ранее Департамент кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий полиции провинции Бакзянг в ходе работы по выяснению ситуации в регионе и киберпространстве выявил вышеуказанную линию операции «черного кредита».

Примечательно, что заёмщикам достаточно предоставить в залог только свой iPhone, предоставив учётную запись iCloud. Группа участников требует, чтобы заёмщики вышли из своих учётных записей iCloud и затем вошли в учётную запись iCloud, предоставленную заёмщиком, чтобы он мог управлять информацией заёмщика и телефоном. Заёмщики могут получить займ от нескольких миллионов до десятков миллионов донгов в зависимости от стоимости iPhone.

Кроме того, заемщики должны предоставить фотографию своего удостоверения личности гражданина, портрет, номер телефона, контакты, постоянный адрес, род занятий, рабочий адрес, текущее место жительства, полное имя отца, матери, жены, мужа, имена родственников на Facebook, номер банковского счета...

После проверки информации на наличие дубликатов управляющая организация перечислит кредит на банковский счет заемщика, предварительно снизив процентную ставку примерно за 3–10 дней. Комиссия за рассмотрение заявки составляет 5% от суммы кредита. После этого заемщик должен ежедневно выплачивать основной долг и проценты, перечисляя средства на банковский счет уполномоченных организаций.

В случае невыплаты займа, субъект заблокирует его учётную запись iCloud, и заёмщик не сможет пользоваться телефоном, вынуждая заёмщика платить за разблокировку телефона. После погашения займа субъект выйдет из учётной записи iCloud, в которой он был авторизован, и заёмщик сможет пользоваться телефоном как обычно.

Столкнувшись с вышеизложенной ситуацией, полковник Нгуен Куок Тоан, директор полиции провинции Бакзянг, срочно распорядился о создании специального проекта по борьбе с этим явлением.

24 июня оперативная группа, состоящая из 60 офицеров и солдат Департамента кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий, полиции города Бакзянг и ряда связанных с ними профессиональных подразделений провинциальной полиции, внезапно и срочно провела обыск в 3 местах, включая: многоквартирный дом в здании CT10A, городской район Нам Чунг Йен, район Каугзай, город Ханой; многоквартирный дом в здании CT10C, городской район Ким Ван Ким Лу, район Дай Ким, район Хоангмай, город Ханой и место в деревне 3, коммуна Донг Сон, город Там Диеп, провинция Нинь Бинь.

Полиция провинции Бакзянг изъяла множество сопутствующих устройств, предметов и документов, в том числе: 4 компьютера, 158 iPhone различных типов, 5 устройств интернет-вещания и множество других сопутствующих предметов и документов.

На основании документов и доказательств 5 июля следственное полицейское управление города Бакзянг возбудило дело, привлекло к ответственности обвиняемых и выдало постановление о задержании вышеуказанных лиц.

Первоначально следственное полицейское управление города Бакзянг установило, что это была крупномасштабная организованная сеть «черного кредитования», работающая под высокие процентные ставки в киберпространстве по всей стране, с четким разделением ролей и задач, включая главаря, предоставляющего деньги и оборудование для работы группировки.

Менеджер группы напрямую руководит сотрудниками, оценивает клиентов и выдает кредиты, получая зарплату около 12 миллионов донгов в месяц. Специалист технической поддержки связывается с сотрудниками, оценивает клиентов, руководит установкой оборудования, отвечает за напоминания о долгах, взыскание долгов и само взыскание долгов, а также получает зарплату около 8 миллионов донгов в месяц. Сотрудник размещает объявления о кредитах в социальных сетях, ищет заемщиков, собирает информацию о заемщиках и получает прибыль в размере 25–30% от суммы выданных кредитов.

Лидерами ростовщических группировок в этой сети являются: До Тхань Тон (родился в 2000 году в коммуне Донгшон, города Тамдьеп, провинции Ниньбинь); Ву Ван Фонг (родился в 2004 году в коммуне Хонгфонг, уезда Тханьмьен, провинции Хайзыонг); Дао Ван Тай (родился в 1993 году в коммуне Вубан, уезда Данхынг, провинции Футо); Нгуен Нгок Линь (родился в 1992 году в коммуне Фулок, уезда Нхокуан, провинции Ниньбинь).

Майор Чу Ван Хьеу, заместитель начальника отдела кибербезопасности и предотвращения преступлений в сфере высоких технологий полиции провинции Бакзянг, заявил: «Займы через аккаунты iCloud сопряжены со множеством потенциальных рисков. Заёмщики подвергаются высокому риску сбора своих данных и личной информации. Выдача кредита через аккаунт iCloud также означает, что заёмщик предоставляет доступ к своему iPhone, например, фотографиям, видео, контактам... Если заёмщик не платит, он напоминает ему о необходимости погасить долг, взыскивает долг, звонит и отправляет многочисленные сообщения, чтобы беспокоить родственников, а также блокирует iPhone...».

Следственное полицейское управление города Бакзянг продолжает расследование и расширение дела.