Заимствование средств у кредиторов под высокие проценты для погашения долгов перед теми же кредиторами.
Днём 21 июля Управление уголовных расследований полиции города Дананг издало решение о возбуждении уголовного дела, предъявлении обвинения подозреваемому и наложении запрета на выезд за границу в отношении Во Тхи Куэ Чи (род. 1987 г.р., проживает в районе Хоа Куонг Бак, округ Хай Чау) для проведения расследования и привлечения к уголовной ответственности по обвинению в «мошенническом присвоении имущества».
В ходе расследования выяснилось, что с конца 2018 года по начало 2019 года Чи брала в долг деньги у нескольких знакомых для деловых целей, в том числе кредит в размере 200 миллионов донгов у г-на Х.К.В. (одноклассника мужа Чи) под процентную ставку около 4% в месяц. К концу 2019 года Чи понесла убытки и оказалась не в состоянии погасить основную сумму долга и проценты перед г-ном Х.К.В. и другими лицами.
Чтобы погасить постоянно растущие долги из-за сложных процентов, Чи предоставила ложную информацию, утверждая, что ей нужны деньги для рефинансирования банковского кредита, чтобы получить крупные займы от г-на HQV и своей бывшей коллеги, г-жи THL. Доверяя ей, г-н V и г-жа L не проверили, кому именно Чи намеревалась рефинансировать деньги и в каком банке.
Следственный отдел полиции города Дананг вынес решение о привлечении Во Тхи Куэ Чи к уголовной ответственности.
По данным полиции, в период с конца 2019 года по ноябрь 2022 года Чи неоднократно брал деньги в долг у HQV посредством банковских переводов или наличными на общую сумму 9,8 миллиарда донгов.
Аналогичным образом, Чи также взял в долг у г-жи ТХЛ в общей сложности 8,3 миллиарда донгов. Вместо того чтобы использовать заемные средства для погашения банковских кредитов, как было оговорено, Чи использовал большую часть из них для погашения основной суммы долга и процентов перед г-ном ХКВ, г-жой ТХЛ и несколькими другими лицами. В частности, Чи использовал заемные средства для погашения 6,925 миллиарда донгов основной суммы долга и почти 1,985 миллиарда донгов процентов перед г-ном ХКВ; и 3,656 миллиарда донгов основной суммы долга и более 3,45 миллиарда донгов процентов перед г-жой ТХЛ.
Другими словами, из примерно 18,1 миллиарда донгов долга, полученного ею от г-на HQV и г-жи THL, Чи использовала почти 16 миллиардов донгов для погашения основной суммы и процентов этим двум лицам. Лишь небольшую часть оставшейся суммы Чи потратила на личные расходы и погашение других долгов. В настоящее время Чи больше не в состоянии погасить оставшийся долг перед двумя вышеупомянутыми лицами.
Следственный отдел полиции города Дананг установил, что мошеннические действия Во Тхи Куэ Чи, совершенные ею при получении займа, представляют собой преступление, квалифицируемое как «мошенническое присвоение имущества». Дело все еще находится на стадии расследования и обработки.
