Крах черного кредита на десятки миллиардов донгов в Нгеане

13 апреля подполковник Фам Нгок Кань, начальник полиции округа Йентхань (Нгеан), сообщил, что в подразделение поступило множество жалоб от людей, обвиняющих г-на Чан Ван Фука в присвоении их денег. «Дело всё ещё расследуется», — сказал подполковник Кань, отказавшись раскрыть дополнительную информацию.

Г-н Фук (50 лет, проживает в районе Гамлет 10А, коммуна Бао Тхань, Йентхань) — директор частного предприятия «Фук Ньен Голд энд Сильвер». Это предприятие уже много лет специализируется на торговле золотом и серебром, а также покупке и продаже иностранной валюты в магазине напротив рынка Бонг (коммуна Бао Тхань).

Жертвы инцидента рассказали журналистам газеты Nghe An. Фото: Фыонг Тхао

Однако за последние пять лет это предприятие также выпустило собственные «сберегательные книжки» и привлекло капитал сотен домохозяйств района. «Многие местные жители уезжают на заработки за границу, поэтому они часто приходят к этому предприятию, чтобы торговать иностранной валютой и золотом», — сказал г-н Ле Ань Дао (62 года, житель коммуны Сон Тхань).

По словам господина Дао, именно поэтому господин Фук и его жена знают, у каких семей в этом районе есть свободные деньги. «Супружеская пара часто советует людям, у которых есть свободные деньги, положить их туда и снимать по мере необходимости. Платите полностью, как в банке», — сказал господин Дао.

Процентная ставка, которую это предприятие выплачивает людям, вкладывающим деньги, обычно ненамного превышает банковскую. Если банковская ставка составляет 6,5% годовых, то внесение денег в это предприятие обойдется в 7,5% годовых.

Внешний вид книжки, которую выпускает эта компания, очень похож на сберегательную книжку, выпускаемую банком. Фото: Тьен Хунг

«Это удобно, не нужно проходить множество процедур, ждать и тратить время на походы в банк, к тому же господин Фук часто хвастается печатью и лицензией своей компании, поэтому многие люди стекаются сюда, чтобы внести деньги. Если процентная ставка здесь высокая, можно сказать, что мы жадные, но это не совсем так. Помимо удобства, мы оказались в такой ситуации ещё и потому, что доверяем знакомым и родственникам», — сказал мужчина, обвинивший эту компанию в присвоении почти 150 миллионов донгов. Эта сумма включает 2000 евро в иностранной валюте и 80 миллионов донгов.

После каждого сбора средств у населения это предприятие выдаёт им «сберегательную книжку». Эта книжка очень похожа на банковскую. На книжке также стоит печать частного золото-серебряного предприятия «Фук Ньен». Внутри книжки указаны только имя, адрес вкладчика, сумма внесённого средства и годовая процентная ставка.

По словам местных жителей, это предприятие не только мобилизует капитал, но и предоставляет людям кредиты под высокие проценты. «Если кто-то хочет занять деньги, он должен предоставить в качестве залога свидетельство о праве собственности на землю. Обычно, если вы занимаете миллион донгов, процентная ставка составляет 1000 донгов в день», — сказал господин Нгуен Чи Тан (57 лет, коммуна Сон Тхань). В настоящее время у господина Тана на депозите в этом предприятии находится более 9000 фунтов стерлингов.

Внутри «сберегательной книжки». Фото: Тьен Хунг

По словам людей, в предыдущие годы эта компания регулярно выплачивала им проценты. Многие семьи доверяли ей и, хотя деньги им не были нужны, продолжали использовать проценты для пополнения счёта. Однако к концу 2016 года г-н Фук и его жена начали распространять слухи о «банкротстве».

«Когда мы впервые услышали эту новость и пришли к ним домой, господин Фук с женой постоянно просили дать нам ещё время. Однако с начала 2017 года они отвернулись от нас и начали бросать нам вызов», — рассказал господин Ле Ван Тхань (61 год), внесший в эту компанию 5000 евро. Он добавил: «Много раз, когда мы приходили, они ругались и говорили: „Если мы не заплатим, что мы можем сделать?“ Это было очень неприятно».

В жалобе, направленной в газету Nghe An, 84 домохозяйства из коммун Шон Тхань, Вьентхань, Баотхань (район Йентхань) и Нги Ван (район Нги Лок) заявили, что действия г-на Фука и его жены были «мошенническим присвоением имущества». Общая сумма денег, которую эти 84 домохозяйства внесли на хранение в частное предприятие Phuc Nhien Gold and Silver, составляет более 30 миллиардов донгов. Это включает 9100 фунтов стерлингов, более 142 000 евро, более 262 000 долларов США и 14 миллиардов донгов.

Однако, по словам людей, это только знакомые друг с другом домохозяйства, подписавшие коллективную петицию. Количество индивидуальных петиций, поданных в районную полицию Йентхань, достигает 200 человек. «Насколько мне известно, таких домохозяйств около 200, а общая сумма пожертвований составляет около 70 миллиардов донгов», — сказал г-н Ле Ван Тхань.

В беседе с журналистами газеты «Нге Ан» после тщательного изучения жалобы и сопутствующих документов заместитель директора отделения Государственного банка Вьетнама в Нге Ан г-н Доан Мань Ха подтвердил, что это незаконная деятельность. Соответственно, Закон о кредитных учреждениях «категорически запрещает физическим и юридическим лицам, не являющимся кредитными учреждениями, осуществлять банковскую деятельность, за исключением маржинальных операций, операций по покупке и перепродаже ценных бумаг компаний, работающих с ценными бумагами».

«Это предприятие не имеет лицензии. Можно подтвердить, что частное золото-серебряное предприятие «Фук Ньен» принимает депозиты, выдавая сберегательные книжки, что является банковской деятельностью. Это нарушает положения пункта 2 статьи 8», — заявил г-н Ха.

По данным Департамента планирования и инвестиций провинции Нгеан, частное предприятие по добыче золота и серебра «Фук Ньен» зарегистрировало свой бизнес в начале 2011 года. В лицензии на ведение бизнеса данному предприятию разрешено осуществлять деятельность только в следующих отраслях: услуги ломбарда; услуги по проведению платежей в иностранной валюте в соответствии с лицензией; купля-продажа золота, серебра, драгоценных камней; обработка и производство золота, серебра, драгоценных камней, ювелирных изделий, изделий из искусства, а также производство ювелирных изделий из золота, серебра и изящных искусств.

«Тот факт, что это предприятие выдаёт сберегательные книжки самостоятельно, совершенно незаконен. Это также известно как „чёрный кредит“», — подтвердил представитель Департамента планирования и инвестиций.