Черный кредит на десятки миллиардов донгов рухнул в Нгеане

13 апреля подполковник Фам Нгок Кань, начальник полиции округа Йентхань (Нгеан), сообщил, что в подразделение поступило множество жалоб от людей, обвиняющих г-на Чан Ван Фука в присвоении их денег. «Дело всё ещё расследуется», — сказал подполковник Кань, отказавшись раскрыть дополнительную информацию.

Г-н Фук (50 лет, проживает в районе Гамлет 10А, коммуна Бао Тхань, Йентхань) — директор частного предприятия «Фук Ньен Голд энд Сильвер». Это предприятие уже много лет специализируется на торговле золотом и серебром, а также покупке и продаже иностранной валюты в магазине напротив рынка Бонг (коммуна Бао Тхань).

Жертвы инцидента рассказали журналистам газеты Nghe An. Фото: Фыонг Тхао

Однако за последние пять лет это предприятие также выпустило собственные «сберегательные книжки» и привлекло капитал сотен домохозяйств района. «Многие местные жители уезжают на заработки за границу, поэтому они часто обращаются к этому предприятию, чтобы торговать иностранной валютой и золотом», — сказал г-н Ле Ань Дао (62 года, житель коммуны Сон Тхань).

По словам господина Дао, именно поэтому господин Фук и его жена знают, у каких семей в этом районе есть свободные деньги. «Супружеская пара часто советует людям, у которых есть свободные деньги, положить их туда и снимать по мере необходимости. Платите полностью, как в банке», — сказал господин Дао.

Процентная ставка, выплачиваемая этой компанией вкладчикам, обычно ненамного превышает банковскую. Если банковская процентная ставка составляет 6,5% годовых, то доходность вклада в этой компании составит 7,5% годовых.

Внешний вид книжки, которую выпускает эта компания, очень похож на сберегательную книжку, выпускаемую банком. Фото: Тьен Хунг

«Из-за удобства, отсутствия необходимости проходить множество процедур, ждать и тратить время, как в банке, а также из-за того, что господин Фук часто демонстрирует печать и лицензию своей компании, многие люди стекаются сюда, чтобы внести деньги. Если процентная ставка здесь высокая, можно сказать, что мы жадные, но это не совсем так. Помимо удобства, мы оказались в такой ситуации ещё и потому, что доверяем знакомым и родственникам», — сказал мужчина, обвинивший эту компанию в присвоении почти 150 миллионов донгов. Эта сумма включает 2000 евро в иностранной валюте и 80 миллионов донгов.

После каждого сбора средств эта компания выдаёт людям «сберегательную книжку». Эта книжка очень похожа на банковскую. На книжке также стоит печать Phuc Nhien Private Gold and Silver Enterprise. Внутри книжки указаны только имя, адрес вкладчика, сумма внесённых средств и годовая процентная ставка.

По словам людей, это предприятие не только мобилизует капитал, но и ссужает деньги под высокие проценты. «Если кому-то нужно обратиться туда за займом, принесите с собой «красную книгу» земли в качестве залога. Обычно, если вы занимаете 1 миллион донгов, процентная ставка составляет 1000 донгов в день», — сказал господин Нгуен Чи Тан (57 лет, коммуна Сон Тхань). В настоящее время у господина Тана на депозите в этом предприятии находится более 9000 фунтов стерлингов.

Внутри «сберегательной книжки». Фото: Тьен Хунг

По словам людей, в предыдущие годы эта компания регулярно выплачивала им проценты. Многие семьи доверяли ей, и, хотя деньги им не были нужны, они продолжали использовать проценты, чтобы вкладывать новые средства. Однако к концу 2016 года г-н Фук и его жена начали распространять новость о «банкротстве».

«Когда мы впервые услышали эту новость и пришли к нему домой, господин Фук с женой постоянно просили дать нам ещё время. Однако с начала 2017 года эта пара отвернулась от нас и бросила нам вызов», — рассказал господин Ле Ван Тхань (61 год), вложивший в эту компанию 5000 евро. Он добавил: «Много раз, когда мы приходили, они ругались, говоря: „Если мы не заплатим, что мы можем сделать?“ Это было очень неприятно».

В жалобе, направленной в газету Nghe An, 84 домохозяйства из коммун Шон Тхань, Вьентхань, Баотхань (район Йентхань) и Нги Ван (район Нги Лок) заявили, что действия г-на Фука и его жены были «мошенническим присвоением имущества». Общая сумма денег, которую эти 84 домохозяйства внесли на хранение в частное предприятие Phuc Nhien Gold and Silver, составляет более 30 миллиардов донгов. Это включает 9100 фунтов стерлингов, более 142 000 евро, более 262 000 долларов США и 14 миллиардов донгов.

Однако, по словам людей, это только те семьи, которые знакомы друг с другом и подписали коллективную петицию. Число индивидуальных жалоб в районную полицию Йентхань достигает 200 человек. «Насколько мне известно, таких семей около 200, а общая сумма составляет около 70 миллиардов донгов», — сказал г-н Ле Ван Тхань.

В беседе с журналистами газеты «Нге Ан» после тщательного изучения жалобы и сопутствующих документов заместитель директора отделения Государственного банка Вьетнама в Нге Ан г-н Доан Мань Ха подтвердил, что это незаконная деятельность. Соответственно, Закон о кредитных учреждениях «категорически запрещает физическим и юридическим лицам, не являющимся кредитными учреждениями, осуществлять банковскую деятельность, за исключением маржинальных операций, операций по покупке и перепродаже ценных бумаг компаний, работающих с ценными бумагами».

«Это предприятие не имеет лицензии. Можно подтвердить, что частное предприятие Phuc Nhien Gold and Silver принимает депозиты, выдавая сберегательные книжки, что является банковской деятельностью. Нарушая положения пункта 2 статьи 8», — заявил г-н Ха.

По данным Департамента планирования и инвестиций провинции Нгеан, частное предприятие по добыче золота и серебра «Фук Ньен» зарегистрировало свой бизнес в начале 2011 года. В лицензии на ведение бизнеса данному предприятию разрешено осуществлять деятельность только в следующих отраслях: ломбардные услуги; услуги по проведению платежей в иностранной валюте в соответствии с лицензией; купля-продажа золота, серебра, драгоценных камней; обработка и производство золота, серебра, драгоценных камней, ювелирных изделий, изделий из искусства; а также производство ювелирных изделий из золота, серебра и изделий из искусства.

«Тот факт, что это предприятие выдаёт сберегательные книжки самостоятельно, совершенно незаконен. Это также известно как „чёрный кредит“», — подтвердил представитель Департамента планирования и инвестиций.