Từ chủ nợ thành đồng phạm lừa đảo

Từ chủ nợ thành bị cáo

Đinh Hoài Nam (22 tuổi), trú xã Nghĩa Hưng, huyện Nghĩa Đàn, còn Trương Minh Nam (30 tuổi), trú xã Nghĩa Mai, huyện Nghĩa Đàn (Nghệ An) quen biết nhau trong quá trình mua bán đất. Tháng 9/2023, Hoài Nam mượn tiền của Minh Nam để đầu tư đất và hứa sẽ có món lời hậu hĩnh. Dù không có sẵn tiền nhưng Minh Nam đã đồng ý cho Hoài Nam dùng 2 thửa đất của mình để thế chấp vay 140 triệu đồng.

Đầu năm 2024, do cần tiền để đi nước ngoài, Minh Nam yêu cầu bạn trả 1 sổ đỏ cho mình để bán lấy tiền lo công việc. Bị giục nợ, Hoài Nam nảy sinh ý định đặt mua “sổ đỏ” giả trên mạng mang tên bạn mình là Trương Minh Nam với giá 4 triệu đồng.

Sau khi làm xong giấy tờ, Hoài Nam liên hệ với Lê A.T. (SN 1987, trú thị xã Thái Hòa) với mục đích thế chấp Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất để vay 300 triệu đồng. Đối tượng này đưa ra thông tin gian dối rằng lô đất này mua cho bạn là Trương Minh Nam hiện đã lên giá cao.

Khi anh T. yêu cầu phải quay video thửa đất, đồng thời chụp lại Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất thì Hoài Nam đã chụp “sổ đỏ” giả và quay một thửa đất khác để gửi cho anh T. Xem video và hình ảnh bìa đất xong anh T. đồng ý cho vay tiền với điều kiện chủ thửa đất đến văn phòng công chứng để làm hợp đồng chuyển nhượng cho mình.

Đinh Hoài Nam liên hệ với Trương Minh Nam đưa ra thông tin gian dối “bên cho vay tiền đang muốn ta lấy bìa rồi trả tiền cho họ”. Lúc này, Minh Nam tỏ ra lo lắng nên hỏi Hoài Nam giờ thế nào. Hoài Nam nói “bên công ty có đưa cho ta 1 bìa đất để đi ký lấy tiền chuộc bìa của anh ra, anh chỉ việc về ký lấy tiền là được”.

Trương Minh Nam biết đó là “sổ đỏ” giả nên phân vân nhưng Hoài Nam liên tục trấn an “anh yên tâm”. Hoài Nam đọc các thông tin trên Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất giả cho Minh Nam nghe như: diện tích, số thửa, vị trí hai mặt tiền. Đồng thời, dặn Minh Nam học thuộc những thông tin đó để khi có người hỏi thì trả lời cho khớp.

Ngày 21/4/2024, cả hai đến một văn phòng công chứng ở thị xã Thái Hòa để làm thủ tục công chứng chuyển nhượng Quyền sử dụng đất cho anh T. Lúc này, anh T. không có mặt ở đó. Khi Minh Nam làm thủ tục ký, điểm chỉ vào hồ sơ chuyển nhượng đất thì Hoài Nam quay lại video và gửi cho anh T.

Tin tưởng nên anh T. đã đồng ý và chuyển 300 triệu đồng vào tài khoản của Đinh Hoài Nam. Tối hôm đó, khi Trương Minh Nam gọi điện xác nhận thì Hoài Nam cho hay anh T. đã gửi tiền và hứa ít hôm nữa sẽ lấy “sổ đỏ” về. Nhưng thực chất, Hoài Nam đã dùng toàn bộ số tiền đó để đầu tư tiền ảo hết.

Sau khi “nướng” hết tiền vào các trò chơi trên mạng, Hoài Nam lại nghĩ ra kịch bản là anh T. không đồng ý cho vay tiền nữa. Khi Trương Minh Nam yêu cầu lấy hồ sơ và bìa đỏ hôm trước ký về thì Hoài Nam lại lên mạng xã hội đặt mua 1 sổ đỏ giả khác mang tên Trương Minh Nam.

Lần này, thông qua người quen giới thiệu, Hoài Nam đã liên hệ với một người phụ nữ ở huyện Quỳnh Lưu xin thế chấp bìa đất để vay 100 triệu đồng. Khi bên kia đồng ý cho vay tiền, Hoài Nam đã đưa bìa đất giả cho Trương Minh Nam xem và nói hôm sau đến văn phòng công chứng làm thủ tục.

Đến lịch hẹn, cả hai đến văn phòng công chứng để làm thủ tục. Trong quá trình xử lý hồ sơ, văn phòng công chứng phát hiện bìa đất có dấu hiệu làm giả nên trình báo công an. Không còn con đường nào khác, Đinh Hoài Nam và Trương Minh Nam đã đến công an đầu thú.

Lừa đảo để nướng vào tiền ảo

Ngoài hành vi cùng Trương Minh Nam thực hiện việc lừa đảo, Đinh Hoài Nam còn một mình gây ra nhiều vụ lừa đảo khác bằng hình thức dùng bìa giả để thế chấp vay tiền.

Mặc dù không có thửa đất nào nhưng Đinh Hoài Nam đã làm giả Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất đứng tên mình để thế chấp với anh Trần X.D. (SN 1973) nhằm vay 150 triệu đồng. Người cho vay vì chủ quan nên chỉ thấy thông tin trên căn cước công dân và Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất trùng khớp với nhau nên đã cho Nam vay tiền.

Cơ quan điều tra xác định, từ ngày 22/12/2023 đến ngày 26/1/2024 Đinh Hoài Nam đã đặt mua 4 Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất với giá 16 triệu đồng. Sau đó, Nam đã dùng bìa đất giả để mang đi thế chấp, lừa vay tiền. Tổng số tiền Đinh Hoài Nam lừa đảo chiếm đoạt của các bị hại là 850 triệu đồng. Trong đó, Trương Minh Nam đồng phạm lừa đảo chiếm đoạt 300 triệu đồng.

Với hành vi phạm tội trên, Đinh Hoài Nam và Trương Minh Nam bị truy tố và đưa ra xét xử về hai tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

Tại phiên tòa, hai bị cáo thừa nhận hành vi phạm tội của mình. Đinh Hoài Nam khai do làm ăn thua lỗ, cùng với việc mất tiền do chơi tiền ảo trên mạng nên nảy sinh ý định lừa đảo. Sau một lần lừa đảo thành công, bị cáo cứ thế lao theo và thực hiện việc lừa đảo nhiều người khác.

Trương Minh Nam mặc dù biết Đinh Hoài Nam làm ăn thua lỗ, mất nhiều tiền nhưng vẫn đồng ý dùng bìa đất giả mang tên mình, ký hợp đồng chuyển nhượng để lừa đảo. Tại phiên tòa, bị cáo này tỏ ra hối hận vì sự tiếp tay của mình đã giúp Hoài Nam thực hiện các hành vi lừa đảo, chiếm đoạt tiền các bị hại.

Dù chưa được hưởng lợi gì nhưng sau khi Trương Minh Nam bị bắt, bị cáo đã tác động gia đình khắc phục cho bị hại 200 triệu đồng. Do đó, tại phiên tòa, bị hại đã xin giảm án cho bị cáo. Với nhiều tình tiết giảm nhẹ, bị cáo Trương Minh Nam bị tòa tuyên phạt 10 năm tù (7 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và 3 năm tù về tội Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức).

Trong khi đó, bị cáo Đinh Hoài Nam bị tuyên phạt 16 năm 6 tháng tù; trong đó 13 năm 6 tháng tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, 3 năm tù về tội Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức.

Song Nam - đôi bạn đồng hương, cùng chí hướng hợp tác làm ăn vi phạm pháp luật đã phải “dắt nhau” vào tù vì những hành vi lừa đảo, gây thiệt hại cho nhiều người.