La boutique d'or de Yen Thanh auto-émisait des livrets d'épargne : les victimes ont demandé à réexaminer l'affaire !

Proposition d'annulation de la décision de ne pas poursuivre l'affaire

À la mi-janvier, des représentants de ménages ont perdu de l’argent après avoir déposé des économies chezEntreprise d'or et d'argent de Phuc Nhien(Commune de Bao Thanh, Yen Thanh) a déclaré avoir adressé une pétition aux autorités compétentes demandant l'annulation de la décision de classement sans suite et la prise en compte de la responsabilité des personnes chargées de la procédure. Il s'agit de la dernière initiative en date concernant l'affaire de la boutique d'or de Phuc Nhien, qui a auto-émis des « livrets d'épargne », mobilisant les dépôts de centaines de personnes, puis s'est déclarée en faillite, incapable de payer, comme l'a rapporté à maintes reprises le journal Nghe An.

Dans cette pétition, les représentants des victimes demandent aux autorités compétentes de prendre en compte la gravité de l'affaire pour poursuivre, enquêter et poursuivre les criminels conformément à la loi ; et de prendre en compte la responsabilité de ceux qui ont mené les procédures dans cette affaire pour avoir laissé les criminels s'échapper.

Ce problème persiste depuis de nombreuses années et affecte la sécurité et l'ordre locaux. De nombreux affrontements ont eu lieu entre les commerçants d'or et les personnes ayant perdu de l'argent, causant parfois de graves blessures.

Après la déclaration de faillite du propriétaire de la boutique d'or, de nombreuses personnes ont porté plainte auprès de la police du district de Yen Thanh. Le 21 août 2018, la police du district a rendu une décision de classement sans suite. La police a déclaré : « Après vérification des sources d'information concernant le crime, il a été constaté que la mobilisation de capitaux auprès de 164 citoyens par l'émission de livrets d'épargne et l'utilisation de ces capitaux pour prêter à d'autres personnes à des taux d'intérêt plus élevés, sans que ces capitaux aient été récupérés à ce jour pour rembourser le capital et les intérêts aux déposants de Mme Ta Thi Lien, propriétaire de Phuc Nhien Gold and Silver Enterprise, ne constituent pas un crime. »

Les familles ont alors déposé une plainte, mais la police du district de Yen Thanh a maintenu sa décision de ne pas engager de poursuites pénales.

En désaccord avec cette décision, les représentants des ménages ont adressé une pétition au Parquet populaire du district de Yen Thanh. Dans cette pétition, ils demandaient une fois de plus que l'affaire soit portée devant les tribunaux et que le couple propriétaire de la boutique d'or de Phuc Nhien soit poursuivi pour fraude et appropriation de biens. Ils estimaient que cette boutique avait levé des capitaux en émettant des « livrets d'épargne » et s'était approprié l'argent de nombreuses personnes, sans être autorisée à lever des fonds.

Les résultats de la vérification du Parquet populaire du district de Yen Thanh montrent qu'entre 2012 et décembre 2016 environ, l'entreprise Phuc Nhien a reçu des dépôts de 164 personnes pour un montant de plus de 24 milliards de dongs, d'une durée de trois mois et à un taux d'intérêt annuel de 7,5 % à 8,5 %. Lors de la réception des dépôts, l'entreprise a remis aux clients un livret d'épargne imprimé par l'entreprise Phuc Nhien elle-même, similaire à celui des livrets bancaires. Le montant du dépôt, la date de dépôt, le taux d'intérêt, etc. sont inscrits sur le livret, avec les signatures des deux parties et le sceau de l'entreprise Phuc Nhien.

« L'entreprise Phuc Nhien a prêté l'argent mobilisé auprès de la population à d'autres pour récupérer la différence d'intérêts et l'a utilisé à des fins commerciales. Ainsi, outre l'argent utilisé pour le commerce de l'or et de l'argent, l'entreprise Phuc Nhien a déclaré avoir prêté à 18 autres personnes un total de plus de 74 milliards de dongs et ne l'avoir pas encore récupéré ; la famille et l'entreprise ne possèdent actuellement aucun bien de valeur et ne sont donc pas en mesure de rembourser la somme à la population. Le montant des intérêts perçus par l'entreprise Phuc Nhien sur ces prêts ne peut être comptabilisé, car il n'existe aucun registre ni document comptable », a conclu le Parquet populaire du district de Yen Thanh.

Le parquet estime que le montant prêté par l'entreprise Phuc Nhien est supérieur à celui collecté et dû à la population. Par conséquent, rien ne permet de conclure que l'entreprise Phuc Nhien a utilisé cet argent de manière malhonnête. Par conséquent, le parquet populaire du district de Yen Thanh estime que la police n'a pas engagé de poursuites pénales, arguant que l'acte ne constituait pas un crime, ce qui est conforme à la loi.

Il faut revoir le dossier

Convaincus que les agences de poursuite du district de Yen Thanh ont laissé échapper les criminels, les représentants des ménages ont continué à envoyer des pétitions aux autorités compétentes, y compris à la délégation de l'Assemblée nationale de la province de Nghe An.

Après avoir reçu la pétition, le 15 décembre 2021, la délégation de l'Assemblée nationale de la province de Nghe An l'a transmise au Parquet populaire de la province de Nghe An pour examiner la décision de résoudre la plainte du Parquet populaire du district de Yen Thanh. Quelques jours plus tard, le Parquet populaire de la province a publié une dépêche officielle faisant état du règlement de la pétition.

Après avoir étudié la requête, le Parquet populaire provincial a constaté qu'elle contenait de nombreux éléments nouveaux et précis nécessitant vérification et clarification. Il l'a donc transmise au chef de l'Agence provinciale d'enquête policière pour règlement, conformément à ses compétences. Cependant, la délégation de l'Assemblée nationale provinciale n'a pas encore reçu de réponse écrite concernant le règlement.

Représentant les ménages, l'avocat Chu Thanh Hai - ancien chef adjoint du parquet populaire du district de Yen Thanh a déclaré que le propriétaire du magasin d'or de Phuc Nhien a commis des crimes tels que l'appropriation frauduleuse de biens, stipulée dans la clause 4 de l'article 174 du Code pénal ; le crime de violation des activités bancaires, d'autres activités liées aux activités bancaires, stipulé dans la clause 4 de l'article 206 du Code pénal ; le crime de violation de la comptabilité entraînant de graves conséquences, stipulé dans la clause 3 de l'article 221 du Code pénal.

Selon l'ancien chef adjoint du Parquet populaire du district de Yen Thanh, l'affaire du magasin d'or de Phuc Nhien est similaire à celle survenue à l'entreprise d'or et d'argent de Tam Nham (commune de Cong Thanh), à plus d'un kilomètre de là. Les propriétaires de ces deux magasins ont imprimé des « livrets d'épargne » sans autorisation, puis ont mobilisé des dizaines de milliards de dongs auprès de la population, déclarant par la même occasion ne pas pouvoir payer. Cela a provoqué l'indignation de centaines de personnes dans le district de Yen Thanh, et de nombreux ménages ont fait faillite et se sont endettés. « Ces deux affaires sont similaires. Si les autorités compétentes ne les traitent pas sérieusement, cela créera un très mauvais précédent. Beaucoup d'autres apprendront également de cette astuce pour mobiliser l'argent de la population et se l'approprier », a déclaré M. Hai.

Analysant les indices du crime, M. Hai a déclaré que c'était le « livret d'épargne estampillé » qui avait incité les gens à croire à tort que cette boutique d'or était autorisée à lever des capitaux, « pensant que le faux était authentique pour céder le bien ». C'est une caractéristique de la fraude. Les actions ultérieures, telles que le paiement d'intérêts équitables dès le départ, à des taux bien supérieurs à ceux des banques, visaient à renforcer la confiance des victimes.

Selon les conclusions des autorités judiciaires, l'argent collecté par cette boutique d'or a été prêté à des tiers et n'a pas encore été récupéré. Cependant, en réalité, cette entreprise n'a pas subi de perte de capital, car celui qui lui a emprunté devait fournir un terrain en garantie, et celui-ci n'était absolument pas garanti. La valeur de la garantie est toujours supérieure au montant versé par l'entreprise à l'emprunteur. Si l'emprunteur ne rembourse pas à l'échéance, la garantie appartient à la boutique d'or », a déclaré M. Hai, ajoutant que les agissements des propriétaires des boutiques d'or de Phuc Nhien et de Tam Nham ont porté atteinte aux droits de propriété d'autrui et, par conséquent, à la sécurité financière. De plus, l'avocat a déclaré que les propriétaires de ces boutiques d'or ont également commis des délits tels que l'usure dans des transactions civiles, car après avoir reçu des dépôts de particuliers, ils ont utilisé cet argent pour prêter à d'autres à des taux d'intérêt plus élevés afin de profiter de la différence. Ils ont falsifié des documents d'agences et d'organisations lors de l'impression arbitraire de livrets d'épargne pour tromper les gens.

Tien Hung