Aucune poursuite dans l'affaire de l'effondrement du crédit noir de dizaines de milliards de dongs à Nghe An

Le 25 novembre, M. Le Van Thanh (62 ans, commune de Son Thanh, Yen Thanh) a déclaré avoir reçu un avis de la police du district de Yen Thanh l'informant de ne pas poursuivre l'affaire de crédit illégal de plusieurs dizaines de milliards de dongs pour laquelle il avait porté plainte. Au même moment, plus de 160 autres ménages ont également reçu des avis similaires de la part de l'agence d'enquête.

L'avis signé il y a plus de 3 mois indiquait brièvement la raison de l'absence de poursuites pénales car « l'acte de mobilisation du capital de 164 citoyens par l'émission de livrets d'épargne et l'utilisation du capital mobilisé pour prêter à d'autres à des taux d'intérêt plus élevés, mais jusqu'à présent, le capital n'a pas été récupéré pour payer le principal et les intérêts aux déposants de Mme Ta Thi Lien - Propriétaire de l'entreprise d'or et d'argent de Phuc Nhien ne constitue pas un crime ».

L'avis de la police de Yen Thanh a été signé en août, mais il a fallu plus de trois mois pour le recevoir. Photo : Tien Hung

Début 2018, des centaines de personnes à Yen Thanh (commune de Nghi Loc) ont simultanément porté plainte contre le couple Ta Thi Lien et Tran Van Phuc, propriétaires du commerce d'or et d'argent de Phuc Nhien, pour fraude et appropriation de biens. Ce commerce est spécialisé depuis de nombreuses années dans le commerce d'or et d'argent, et l'achat et la vente de devises étrangères dans sa boutique située en face du marché de Bong (commune de Bao Thanh).

Cependant, depuis environ cinq ans, cette entreprise produit également ses propres « livrets d'épargne » et mobilise des capitaux auprès de centaines de ménages de la région. Après chaque collecte, l'entreprise leur remet un « livret d'épargne ». Ce livret ressemble beaucoup à un livret d'épargne bancaire. Il porte également le sceau de Phuc Nhien Private Gold and Silver Enterprise. À l'intérieur, seuls le nom et l'adresse du déposant, le montant du dépôt et le taux d'intérêt annuel sont indiqués.

Selon les personnes interrogées, cette société leur versait régulièrement des intérêts au cours des années précédentes. De nombreuses familles lui faisaient confiance et, même si elles n'avaient pas besoin de cet argent, elles continuaient à utiliser les intérêts pour épargner davantage. Cependant, fin 2016, des informations ont commencé à circuler selon lesquelles cette société était en faillite.

La maison de Mme Lien et de son mari, au centre de la commune de Bao Thanh. Photo : Tien Hung

« Lors de notre première visite chez lui, M. Phuc et sa femme ont demandé un délai supplémentaire. Cependant, depuis début 2017, ils nous ont de nouveau mis au défi », a déclaré M. Le Van Thanh, qui a déposé 5 000 euros auprès de cette société.

L'incident a duré longtemps. Des centaines de foyers se rendaient régulièrement chez Lien et son mari pour réclamer de l'argent, ainsi que pour demander l'intervention des autorités. Les habitants et le commerçant se sont souvent disputés. Il y a quelques mois, alors qu'ils se rendaient chez le commerçant pour réclamer de l'argent, un habitant de la commune de Son Thanh a été blessé et a dû être hospitalisé. La moto d'un autre foyer a été réduite en pièces.

Les victimes ont partagé leurs témoignages avec les journalistes. Photo : TH

Selon l'enquête du journaliste, le montant des fonds que cette société est accusée de détournement s'élève à plus de 30 milliards de dongs. Actuellement, les biens de Mme Lien et de son mari, tels que des voitures, de nombreuses maisons et des terrains, ont été transférés à d'autres propriétaires. Cependant, le couple vit toujours dans cette spacieuse maison et se déplace en voiture immatriculée au nom d'autrui.

Les livrets d'épargne produits par cette entreprise sont très similaires à ceux émis par les banques. Photo : Tien Hung

S'adressant aux journalistes du journal Nghe An après avoir examiné attentivement la plainte et les documents connexes, M. Doan Manh Ha, directeur adjoint de la succursale de Nghe An de la Banque d'État du Vietnam, a affirmé qu'il s'agissait d'une activité commerciale illégale. En conséquence, la loi sur les établissements de crédit « interdit formellement aux personnes et aux organisations autres que les établissements de crédit d'exercer des activités bancaires, à l'exception des opérations sur marge et des opérations d'achat et de revente de titres de sociétés de valeurs mobilières ».

« Cette entreprise n'est pas agréée. Il est confirmé que Phuc Nhien Gold and Silver Private Enterprise reçoit des dépôts sous forme d'émission de livrets d'épargne, ce qui constitue une activité bancaire. Ceci constitue une violation des dispositions de l'article 8, alinéa 2 », a déclaré M. Ha.

Selon le Département de la planification et de l'investissement de Nghe An, Phuc Nhien Private Gold and Silver Enterprise a enregistré son entreprise au début de 2011. Dans sa licence commerciale, cette entreprise est uniquement autorisée à opérer dans les secteurs suivants : services de prêt sur gage ; services de paiement en devises étrangères selon la licence ; achat et vente d'or, d'argent, de pierres précieuses ; traitement et fabrication d'or, d'argent, de pierres précieuses, de bijoux, de beaux-arts ; et production de bijoux en or, en argent et en beaux-arts.

Le fait que cette entreprise émette elle-même des livrets d'épargne est totalement illégal. C'est ce qu'on appelle aussi le « crédit noir », a affirmé le représentant du Département de la planification et de l'investissement.