La bijouterie de Yen Thanh a délivré elle-même des livrets d'épargne : les victimes ont demandé à examiner l'affaire !

Proposition d'annulation de la décision de ne pas engager de poursuites dans cette affaire

À la mi-janvier, des représentants de ménages ont perdu de l'argent après avoir déposé leurs économies chezEntreprise d'or et d'argent de Phuc NhienLa commune de Bao Thanh, dans la province de Yen Thanh, a déclaré avoir adressé une requête aux autorités compétentes afin d'annuler la décision de non-poursuite et d'examiner la responsabilité des personnes chargées de l'instruction de l'affaire. Cette démarche est la dernière en date concernant l'affaire de la bijouterie Phuc Nhien, qui avait émis elle-même des « livrets d'épargne », collecté des dépôts auprès de centaines de personnes, puis déclaré « faillite », insolvable, comme l'a rapporté à plusieurs reprises le journal Nghe An.

Dans cette pétition, les représentants des victimes demandent aux autorités compétentes de prendre en considération la gravité de l'affaire afin de poursuivre, d'enquêter et de traduire en justice les criminels conformément à la loi ; et de prendre en considération la responsabilité de ceux qui ont mené les procédures dans cette affaire pour avoir laissé les criminels s'échapper.

Ce problème persiste depuis de nombreuses années et affecte la sécurité et l'ordre public dans le quartier. De nombreux affrontements ont eu lieu entre les propriétaires de bijouteries et les personnes lésées, certains ayant même causé des blessures graves.

Après la déclaration de faillite de la propriétaire de la bijouterie, de nombreuses personnes ont porté plainte auprès du commissariat de police du district de Yen Thanh. Le 21 août 2018, la police a décidé de ne pas engager de poursuites. Elle a déclaré : « Après vérification des sources, il s’avère que le fait d’avoir collecté des fonds auprès de 164 citoyens par le biais de livrets d’épargne, puis d’avoir utilisé ces fonds pour prêter à des taux d’intérêt plus élevés, et que, à ce jour, ces fonds n’ont pas été recouvrés pour rembourser le capital et les intérêts aux déposants de Mme Ta Thi Lien, propriétaire de l’entreprise Phuc Nhien Gold and Silver, ne constitue pas une infraction. »

Les habitants ont alors porté plainte, mais la police du district de Yen Thanh a maintenu sa décision de ne pas engager de poursuites pénales.

En désaccord avec cette décision, les représentants des familles ont continué d'adresser une pétition au parquet populaire du district de Yen Thanh. Dans cette pétition, ils demandaient une nouvelle fois l'ouverture de poursuites contre le couple propriétaire de la bijouterie Phuc Nhien pour fraude et détournement de biens. Ils estimaient en effet que cette bijouterie avait levé des fonds en émettant des « livrets d'épargne » et s'était appropriée l'argent de nombreuses personnes, alors qu'elle n'y était pas autorisée.

Les vérifications effectuées par le Parquet populaire du district de Yen Thanh révèlent qu'entre 2012 et décembre 2016, l'entreprise Phuc Nhien a reçu des dépôts de 164 personnes pour un montant total supérieur à 24 milliards de VND, à terme de 3 mois et à un taux d'intérêt annuel de 7,5 % à 8,5 %. Lors de la réception des dépôts, l'entreprise a remis aux épargnants un livret d'épargne imprimé par ses soins, similaire à ceux délivrés par les banques. Ce livret mentionnait le montant du dépôt, sa durée, le taux d'intérêt, et portait les signatures des deux parties ainsi que le cachet de l'entreprise Phuc Nhien.

« L’argent collecté auprès de la population a été prêté par l’entreprise Phuc Nhien à des tiers afin de percevoir les intérêts et de financer ses activités commerciales. Ainsi, outre les sommes utilisées pour le commerce de l’or et de l’argent, l’entreprise Phuc Nhien a déclaré avoir prêté plus de 74 milliards de dongs à 18 personnes, sans les avoir encore recouvrées. Actuellement, ni la famille ni l’entreprise ne possèdent de biens de valeur et sont donc dans l’incapacité de rembourser les emprunteurs. Le montant des intérêts perçus par l’entreprise Phuc Nhien sur ces prêts est impossible à comptabiliser, faute de documents comptables », a conclu le parquet populaire du district de Yen Thanh.

Le parquet estime que le montant du prêt accordé par l'entreprise Phuc Nhien « dépasse les fonds qu'elle a mobilisés et qu'elle doit au peuple. Par conséquent, rien ne permet de conclure à un détournement de fonds par l'entreprise Phuc Nhien. » En conséquence, le parquet populaire du district de Yen Thanh considère que la police n'a pas engagé de poursuites pénales, l'acte n'étant pas constitutif d'une infraction, ce qui est conforme à la loi.

Le dossier doit être réexaminé.

Convaincus que les services du parquet du district de Yen Thanh laissaient les criminels s'échapper, les représentants des familles ont continué à envoyer des pétitions aux autorités compétentes, notamment à la délégation de l'Assemblée nationale de la province de Nghe An.

Après réception de la pétition, le 15 décembre 2021, la délégation de l'Assemblée nationale de la province de Nghệ An l'a transmise au parquet provincial de Nghệ An afin qu'il réexamine la décision du parquet du district de Yễn Thanh concernant la plainte. Quelques jours plus tard, le parquet provincial a publié un communiqué officiel faisant état du règlement de la pétition.

En conséquence, après examen de la pétition, le parquet populaire provincial a constaté qu'elle contenait de nombreux éléments nouveaux et des détails nécessitant vérification et clarification. Il l'a donc transmise au chef de l'Agence provinciale d'enquêtes policières pour qu'il statue conformément à ses compétences. Toutefois, la délégation provinciale à l'Assemblée nationale n'a pas encore reçu de réponse écrite concernant les conclusions de cette procédure.

Représentant les familles, l'avocat Chu Thanh Hai, ancien chef adjoint du parquet populaire du district de Yen Thanh, a déclaré que le propriétaire de la bijouterie Phuc Nhien avait commis des crimes tels que l'appropriation frauduleuse de biens, stipulée à l'article 174, paragraphe 4, du Code pénal ; le délit de violation des activités bancaires et autres activités connexes, stipulé à l'article 206, paragraphe 4, du Code pénal ; et le délit de violation des comptes ayant entraîné des conséquences graves, stipulé à l'article 221, paragraphe 3, du Code pénal.

Selon l'ancien chef adjoint du parquet populaire du district de Yen Thanh, l'affaire de la bijouterie Phuc Nhien est similaire à celle survenue à l'entreprise d'or et d'argent Tam Nham (commune de Cong Thanh), située à plus d'un kilomètre de là. Les propriétaires des deux bijouteries ont imprimé des « livrets d'épargne » sans autorisation, puis ont collecté des dizaines de milliards de dongs auprès de la population avant de déclarer simultanément leur insolvabilité. Cette situation a provoqué l'indignation de centaines d'habitants du district de Yen Thanh, et de nombreux ménages se sont retrouvés ruinés et endettés. « Ces deux affaires sont identiques. Si les autorités compétentes ne les traitent pas avec la plus grande fermeté, cela créera un précédent très dangereux. Beaucoup d'autres seront tentés d'imiter cette méthode pour collecter l'argent des gens et se l'approprier », a déclaré M. Hai.

Analysant les signes de l'escroquerie, M. Hai a expliqué que c'était le « livret d'épargne tamponné » qui avait induit les gens en erreur, leur faisant croire que cette bijouterie était autorisée à lever des fonds. « Ils pensaient que le faux était authentique pour leur remettre les biens », a-t-il déclaré. C'est une caractéristique de l'escroquerie. Les actions suivantes, comme le versement d'intérêts dès le départ à des taux bien supérieurs à ceux pratiqués par les banques, visaient à renforcer la confiance des victimes.

« D’après les conclusions du parquet, l’argent mobilisé par cette bijouterie a été prêté à des tiers et n’a pas encore été recouvré. Or, en réalité, cette entreprise n’a subi aucune perte de capital, car les emprunteurs devaient fournir des terrains en garantie, sans aucune sécurité. La valeur de ces garanties était toujours supérieure au montant du prêt. Si l’emprunteur ne remboursait pas à l’échéance, les terrains revenaient à la bijouterie », a déclaré M. Hai. Il a ajouté que les agissements des propriétaires des bijouteries de Phuc Nhien et de Tam Nham constituaient une violation des droits de propriété et de la sécurité financière. De plus, l’avocat a affirmé que les propriétaires de ces bijouteries s’étaient également rendus coupables d’usure, car après avoir collecté des dépôts, ils les prêtaient à des taux d’intérêt exorbitants afin de réaliser un profit. Ils falsifiaient également des documents d’organismes et imprimaient arbitrairement des livrets d’épargne pour tromper les emprunteurs.