Les tactiques frauduleuses de la capitaine de police.
Profitant de sa position professionnelle à l'époque, Tran Thi Ngoc Ha (Ville de Vinh) a escroqué de nombreuses personnes pour un montant supérieur à 20 milliards de dongs. Plus de dix ans ont passé et, bien que Ha ait été condamnée pour ses crimes, de nombreuses victimes ignorent encore quand elles récupéreront leur argent.
À partir d'un terrain vague…
Issue d'une famille aisée et occupant un emploi stable, Tran Thi Ngoc Ha (née en 1980), résidant dans le quartier de Truong Thi, à Vinh (province de Nghệ An), ne souhaitait ni faire carrière ni subvenir aux besoins de sa famille, mais seulement s'enrichir rapidement. Profitant de sa position d'officier de police dans la province de Nghệ An, Ha se forgea une façade de riche pour mener à bien ses escroqueries. Arborant des vêtements de marque et des voitures de luxe valant des milliards de dongs, Ha se vantait régulièrement de posséder de nombreux terrains de grande valeur dans la ville.
Après avoir gagné la confiance de ses victimes, Ha a usé de tous les stratagèmes possibles pour emprunter de l'argent. Afin d'obtenir des fonds « d'investissement » auprès de ses connaissances, il est même allé jusqu'à vendre des parcelles de terrain fictives, utilisant un seul titre foncier pour les vendre à plusieurs personnes et les hypothéquer auprès des banques.
La première escroquerie remonte à 2007, lorsque Ha a participé à un appel d'offres pour l'achat d'un terrain d'une valeur de 100 millions de VND dans la ville de Cua Lo. Après avoir versé l'acompte, Ha a remis 145 millions de VND à Mme X. Lorsqu'elle a reçu le titre de propriété à son nom et à celui de son mari, Ha ne l'a pas remis à Mme X pour finaliser les formalités de transfert, mais l'a conservé. Plus tard, Ha a utilisé ce titre de propriété pour emprunter 1,9 milliard de VND à Mme Le TH (sa tante), prétendant que c'était pour payer l'achat d'un autre terrain. Après avoir escroqué Mme TH, Ha a continué à détenir le titre de propriété et a demandé à sa mère de l'enregistrer à son nom afin de l'hypothéquer auprès de la Banque par actions Saigon-Hanoi pour un prêt de 700 millions de VND.
Fin juillet 2011, Ha se rendit de nouveau chez Mme TH pour lui demander un prêt de 3 milliards de VND. Interrogée sur les raisons de ce besoin, elle répondit : « J'ai besoin de cet argent pour acheter un terrain et y développer une activité sérieuse et fiable, soyez-en assurée. » Voyant le scepticisme de Mme TH et de son mari, Ha insista : elle était prête à hypothéquer et à autoriser la vente de deux parcelles de terrain, dont celle où vivait sa famille. Convaincus par ces assurances, Mme TH et son mari signèrent un contrat de prêt de 3 milliards de VND.
Il est à noter qu'après avoir reçu de l'argent de la famille de sa tante, Ha a effrontément pris l'acte de propriété du terrain qu'elle avait promis d'autoriser et l'a hypothéqué auprès d'une autre personne sans consulter Mme TH.
L'enquête a révélé que Ha avait emprunté à Mme TH la somme totale de 6 milliards de VND (soit un tiers du montant total dû par les victimes dans cette affaire). Selon la déclaration de Mme TH aux enquêteurs, elle avait accepté sans hésiter d'emprunter cet argent, car elle faisait confiance à Ha, fonctionnaire et membre de sa famille.
Tactiques pour solliciter des fonds d'« investissement »
À peu près à la même époque, Ha s'en prit également à ses collègues. Sachant que Mme Nguyen Thi L., une de ses collègues, avait récemment vendu un terrain et disposait d'une somme importante, Ha lui proposa de lui prêter de l'argent pour refinancer un prêt bancaire à un taux d'intérêt avantageux, promettant de rembourser le capital et les intérêts une fois le terrain refinancé et vendu. Faisant confiance à sa collègue et au sens des affaires dont Ha fit preuve, Mme L. lui prêta sans hésiter 1,28 milliard de dongs. Au début, Mme L. constata que Ha payait les intérêts à temps, mais après deux ou trois mois sans nouvelles, elle se renseigna auprès de ses collègues et découvrit qu'elle avait été escroquée.
De plus, profitant de leur amitié, lorsque Ha lui a demandé avec douceur de l'argent pour acheter une maison, promettant de rembourser le capital et les intérêts sous dix jours, M. Nguyen Van T. a hypothéqué sa maison auprès de la banque pour emprunter un milliard de dongs et l'a prêtée à Ha. Ce n'est qu'à l'arrestation de Ha que M. T. a réalisé qu'il était tombé dans son piège.
Ha est même allée jusqu'à « emprunter de l'argent » à l'institutrice de son enfant. Grâce à son train de vie fastueux et à sa générosité en cadeaux « d'encouragement » pour Mme T., Ha a gagné la confiance de cette dernière, qui la traitait comme une petite sœur.
Ainsi, lorsque Ha a sollicité un prêt rapide en promettant de le rembourser sous peu, Mme T a emprunté de l'argent pour le lui prêter. Ha a même confié qu'étant donné qu'elle s'efforçait de concilier son travail et son entreprise pour augmenter ses revenus, elle n'avait pas le temps de s'occuper de son enfant et qu'elle avait donc demandé si celui-ci pouvait vivre chez l'institutrice pour faciliter ses études et son quotidien. On sait que la somme détournée par Ha à l'encontre de Mme T s'élève à plus d'un milliard de dongs, incluant de l'argent provenant de ses parents et de son jeune frère, qui préparait son mariage et lui avait également prêté.
Non seulementTricherOutre ses proches et ses voisins, Tran Thi Ngoc Ha a même trompé sa meilleure amie, une amie d'enfance. Sachant que Mme VL (quartier de Le Mao, ville de Vinh) préparait la construction d'une maison, elle l'a contactée le 28 février 2011. Sous prétexte d'avoir besoin d'argent pour refinancer un prêt bancaire, Mme VL, malgré ses faibles ressources, a réussi à emprunter 1 milliard de dongs à sa famille pour le prêter à Ha. À l'échéance du remboursement, Ha a utilisé la même ruse et a emprunté 230 millions de dongs supplémentaires. À cause de sa confiance en son amie, le projet de construction de Mme VL est loin d'être abouti, car elle est toujours accablée par le remboursement de la dette qu'elle lui a prêtée.
Ayant rencontré Ha par le biais de relations sociales, M. Dau Song T. (résidant dans le quartier de Truong Thi) n'a pu lui non plus éviter de se faire prêter de l'argent par ce dernier. Sachant que M. T. avait reçu 500 millions de dongs de ses parents en dot pour construire une maison ou créer une entreprise, et qu'il ne disposait pas des fonds nécessaires pour construire, il avait déposé cette somme à la banque afin de percevoir des intérêts et financer les études de ses enfants. Harcelé sans relâche par ses créanciers, M. T. a alors été approché par Ha, qui lui a demandé un prêt à un taux d'intérêt exorbitant. Croyant que Ha était un fonctionnaire, M. T. a retiré la totalité des 500 millions de dongs de son compte bancaire et les lui a prêtés. Après avoir reçu l'argent, Ha a disparu et est resté introuvable.
Il est établi qu'entre 2007 et 2011, Ha a commis 14 escroqueries, détournant près de 24 milliards de dongs. Au jour de son procès, elle devait encore plus de 22 milliards de dongs à ses victimes.
Un « maître escroc » plaide coupable devant le tribunal.
Fin août 2013, le tribunal populaire de la province de Nghệ An a tenu le procès en première instance de Tran Thi Ngoc Ha. La salle d'audience a attiré des centaines de personnes. Outre les victimes, on comptait parmi elles des proches, des voisins, et même des enseignants des enfants de l'accusée. Certains menaient une vie aisée, d'autres étaient pauvres, à faibles revenus ou ouvriers. Croyant aux belles paroles de Ha et mus par l'appât du gain, ils lui ont remis sans hésiter tous leurs biens, argent, terres et maisons. Certains, à court d'argent, ont même emprunté à leurs proches par obligation envers Ha.
Le deuxième jour du procès, pendant les plaidoiries, une autre victime est apparue à l'extérieur de la salle d'audience, portant une liasse de reconnaissances de dette. Se présentant comme Pham A.D. (résidant à Vinh), il a également affirmé avoir été escroqué de 4 milliards de dongs par Ha, mais n'avoir reçu aucune convocation.
Afin de garantir les droits des victimes et de clarifier les responsabilités des personnes impliquées dans la somme d'argent susmentionnée, compte tenu de la complexité de l'affaire, le Conseil judiciaire a prolongé ses délibérations jusqu'au 23 août 2013.
Lors de son procès, Ha a avoué que ses actes frauduleux répétés étaient dus à des emprunts importants, avec des intérêts journaliers atteignant parfois des dizaines de millions de dongs. Incapable de rembourser, elle a vu de nombreux créanciers se présenter à son bureau pour exiger le paiement de leurs dettes. Acculée, elle n'a eu d'autre choix que de s'en prendre à quiconque était capable de tromper pour obtenir l'argent nécessaire. Elle a vendu un seul certificat de droit d'utilisation du sol à plusieurs personnes, plongeant ainsi de nombreuses familles dans l'endettement.
Debout devant le tribunal, Tran Thi Ngoc Ha n'a ni tergiversé ni cherché d'excuses, mais a avoué tous ses actes. Lorsqu'elle a entendu le procureur présenter son réquisitoire et requérir la réclusion à perpétuité, elle a tenté de s'agripper à la balustrade et a éclaté en sanglots.
Après de longues délibérations, le matin du 23 août 2013, le tribunal populaire de la province de Nghệ An a condamné Tran Thi Ngoc Ha à la prison à vie pour « détournement de biens ». Parallèlement, le tribunal l'a condamnée à verser 23,883 milliards de dongs (VND) de dommages et intérêts à 14 victimes. Le procès était clos, mais l'angoisse et l'inquiétude de nombreuses victimes persistaient. Les sommes qu'elles avaient prêtées à Ha étaient considérables ; certaines personnes n'auraient jamais pu gagner une telle somme en une vie.
La condamnation de Ha et ses dettes considérables servent de leçon à ceux qui sont naïfs, qui manquent de connaissances juridiques et qui sont motivés par les profits à court terme, oubliant que l'argent gagné par l'intellect, la sueur et même les larmes est le seul argent véritablement propre et durable.