L'arnaque de la capitaine de police

D'un terrain vague…

Née dans une famille instruite et bénéficiant d'une carrière stable, Tran Thi Ngoc Ha (née en 1980), résidant dans le quartier de Truong Thi, à Vinh (Nghe An), ne souhaitait pas améliorer sa situation professionnelle ni subvenir aux besoins de sa famille, mais plutôt s'enrichir rapidement. Profitant de son poste d'agent de police dans la province de Nghe An à l'époque, Ha s'est forgé une « couverture » de magnat pour commettre des fraudes. Avec ses nombreux vêtements de marque et ses voitures valant des milliards de dollars, Ha affichait souvent à tout le monde qu'elle possédait de nombreux terrains de grande valeur en ville.

Après avoir gagné la confiance de ses proches, Ha a usé de toutes sortes de stratagèmes pour emprunter de l'argent. Pour obtenir des fonds « d'investissement » auprès de ses connaissances, il a même eu recours à la vente de faux terrains, utilisant un seul certificat de droits d'utilisation foncière pour les vendre à plusieurs personnes et les hypothéquer auprès de la banque.

La première escroquerie a eu lieu en 2007, lorsque Ha a participé à une enchère pour l'achat d'un terrain d'une valeur de 100 millions de VND dans la ville de Cua Lo. Mais juste après avoir versé l'acompte, Ha l'a remis à Mme X. pour obtenir 145 millions de VND. Lorsqu'elle a reçu le livret rouge portant le nom de Ha, Ha ne l'a pas remis à Mme X. pour finaliser la procédure de changement de nom, mais l'a conservé. Par la suite, Ha a utilisé le livret rouge pour rencontrer Mme Le TH (la tante de Ha) afin d'emprunter 1,9 milliard de VND pour le prochain terrain. Après avoir escroqué Mme TH du montant susmentionné, Ha a conservé le livret rouge et y a ensuite inscrit le nom de sa mère biologique pour hypothéquer la Saigon - Hanoi Joint Stock Bank afin d'emprunter 700 millions de VND.

De plus, fin juillet 2011, Ha a continué à se rendre au domicile de Mme TH pour lui demander un emprunt de 3 milliards de VND. Interrogé sur la raison de cet emprunt, Ha a répondu : « J'ai emprunté pour acheter un terrain afin de mener mes affaires sérieusement et en toute sécurité, ne vous inquiétez pas. » Cependant, voyant que Mme TH et son mari semblaient sceptiques, Ha a affirmé qu'il était prêt à hypothéquer et à autoriser la cession de deux parcelles de terrain, dont celle où vivait la famille de Ha. Grâce à la détermination de Ha, Mme TH et son mari ont rédigé un prêt de 3 milliards de VND.

Il convient de mentionner qu'après avoir reçu l'argent de la famille de Mu, Ha a quand même effrontément pris le livre rouge du terrain qu'il avait promis d'autoriser à hypothéquer à une autre personne sans passer par Mme TH.

L'enquête a révélé que le montant total emprunté par Ha à Mme TH s'élevait à 6 milliards de dongs (soit un tiers du montant total des victimes). Selon les déclarations de Mme TH à l'Agence d'enquête, en raison de sa confiance en Ha en tant que fonctionnaire et de son lien de parenté, Mme Hiep a accepté avec joie et sans hésitation la demande d'emprunt de Ha.

Astuces pour demander de l'argent « d'investissement »

Parallèlement, Ha s'en est également pris à ses collègues. Sachant que Mme Nguyen Thi L., une collègue de Ha, venait de vendre un terrain et disposait d'une importante somme d'argent, elle a proposé d'emprunter de l'argent à la banque pour annuler l'acte de vente à un taux d'intérêt équitable. Tant qu'elle annulerait l'acte et vendrait le terrain, elle paierait le capital et les intérêts. Faisant confiance à sa collègue et au talent commercial de Ha, Mme L. a généreusement prêté à Ha 1 milliard 280 millions de VND. Au début, Mme L. a constaté que Ha payait les intérêts à temps, mais après deux ou trois mois, elle a attendu longtemps sans voir Ha. Après s'être renseignée auprès de ses collègues, Mme L. a compris qu'elle avait été trompée par Ha.

De plus, profitant de leur amitié, M. Nguyen Van T., entendant Ha lui demander gentiment de l'argent pour acheter une maison et promettre de rembourser capital et intérêts sous 10 jours, a rapidement hypothéqué la maison qu'il occupait auprès de la banque pour emprunter 1 milliard de VND à Ha. Ce n'est qu'après son arrestation que M. T. a compris qu'il était tombé dans le piège de Ha.

Ha a même « demandé de l'argent » à l'enseignante de son enfant. Avec un style de vie généreux et sans compter pour acheter des cadeaux afin d'« encourager » Mme T., Ha a réussi à gagner la confiance de Mme T. et à la considérer comme une petite sœur.

Ainsi, lorsque Ha a demandé un prêt et promis de le rembourser rapidement, Mme T. a emprunté de l'argent et l'a donné à Ha. Ha a même confié que, cherchant à terminer son travail et à augmenter ses revenus, elle n'avait pas le temps de s'occuper de son enfant et de l'élever. Elle a donc demandé à ce que celui-ci soit hébergé chez l'enseignant pour faciliter ses études et sa vie. On sait que la somme d'argent escroquée par Ha à Mme T. s'élevait à plus d'un milliard de dongs, incluant l'argent de ses parents et celui que son jeune frère, sur le point de se marier, lui avait également prêté.

Pas seulementTricherSes proches et ses voisins, Tran Thi Ngoc Ha, ont également trompé son amie la plus proche, qui l'avait accompagnée toute son enfance. Sachant que Mme VL (quartier de Le Mao, ville de Vinh) préparait la construction d'une maison, elle est allée la rencontrer le 28 février 2011. Usant de la ruse consistant à avoir besoin d'argent pour annuler l'acte de vente, bien qu'elle ne disposait pas d'une somme importante, Mme VL a tout de même tenté d'emprunter 1 milliard de dongs à ses proches pour la prêter à Ha. Le jour du rendez-vous, Ha a réitéré sa vieille ruse, empruntant 230 millions de dongs supplémentaires. Grâce à sa confiance en ses amis, Mme VL a encore du mal à concrétiser son projet de construction, car elle doit encore rembourser la dette contractée auprès de son amie proche.

Connaissant Ha par ses relations sociales, M. Dau Song T. (habitant du quartier de Truong Thi) n'a pu éviter d'être emprunteur auprès de Ha. Sachant que M. T. avait reçu une dot de 500 millions de VND de ses parents pour construire une maison ou entreprendre, il a déposé cette somme à la banque afin de percevoir des intérêts pour financer l'éducation de ses enfants. Constamment sollicité par des débiteurs, Ha a sollicité M. T. pour lui demander de l'aide afin d'emprunter de l'argent à un taux d'intérêt élevé. Pensant que Ha était un fonctionnaire, M. T. a retiré la totalité des 500 millions de VND qu'il déposait à la banque et les a confiés à Ha. Après avoir reçu l'argent, Ha a également disparu et n'a pas pu être contacté.

On sait qu'entre 2007 et 2011, Ha a commis 14 fraudes, détournant près de 24 milliards de dongs. Jusqu'au jour de son procès, Ha devait encore plus de 22 milliards de dongs aux victimes.

Un « super fraudeur » plaide coupable devant le tribunal

Fin août 2013, le tribunal populaire de la province de Nghe An a ouvert le procès en première instance de Tran Thi Ngoc Ha. La salle d'audience a attiré des centaines de personnes. Elles étaient venues ici non seulement en tant que victimes, mais aussi en tant que proches, voisins et même enseignants des enfants de l'accusée. Parmi elles, il y avait des personnes aisées, mais aussi des pauvres, des personnes à faibles revenus et des ouvriers agricoles. Croyant aux paroles douces de Ha et avides d'intérêts élevés, elles étaient prêtes à lui céder sans hésiter tous leurs biens, argent, terres et maisons. De plus, certaines personnes, sans le sou, par respect, empruntaient de l'argent à leurs proches pour le lui donner.

Dès le deuxième jour du procès, pendant le débat, une autre victime est apparue, tenant une pile de papiers de dette, de l'extérieur de l'auditorium, se présentant comme Pham A.D. (résidant à Vinh City) qui avait également été escroqué par Ha de 4 milliards de VND mais n'avait pas reçu la convocation.

Afin de garantir les droits de la victime et de clarifier les responsabilités des personnes impliquées dans le montant d'argent susmentionné, en raison des circonstances complexes de l'affaire, le Conseil de première instance a prolongé la délibération jusqu'au 23 août 2013.

Dès le procès, Ha a avoué que ses fraudes répétées étaient dues à des emprunts importants, dont les intérêts quotidiens atteignaient parfois des dizaines de millions. Lorsqu'elle n'était plus en mesure de payer, de nombreux créanciers se présentaient à l'agence pour recouvrer sa dette. Forcée dans cette situation, elle ne savait que cibler tous ceux qu'elle pouvait tromper pour obtenir l'argent nécessaire au remboursement de sa dette. Un seul certificat de droits d'utilisation du sol, mais Ha l'a vendu à de nombreuses personnes, endettant de nombreuses familles…

Debout sur le banc des accusés, Tran Thi Ngoc Ha n'a pas tourné autour du pot ni cherché d'excuses, mais a avoué tous ses actes. En entendant le procureur exprimer son opinion et proposer une peine de prison à vie, elle a tenté de s'agripper au banc des accusés et a fondu en larmes.

Après de longues délibérations, le matin du 23 août 2013, le tribunal populaire de la province de Nghe An a condamné Tran Thi Ngoc Ha à la réclusion criminelle à perpétuité pour « appropriation frauduleuse de biens ». Parallèlement, l'accusé a été contraint d'indemniser 14 victimes à hauteur de 23 milliards 883 millions de dongs. Le procès s'est terminé, mais l'anxiété et l'inquiétude de dizaines de victimes persistaient. L'argent prêté à Tran Thi Ngoc Ha était considérable ; certaines personnes ne pourraient pas le gagner, même en travaillant toute leur vie.

La condamnation de Ha et ses lourdes dettes sont des leçons pour les gens crédules, ceux qui manquent de connaissances juridiques et sont avides de profits immédiats, oubliant que l'argent gagné doit être payé avec intelligence, sueur et même larmes pour être propre et durable.