L'escroquerie de la capitaine de police

À partir d'un terrain vague…

Issue d'une famille aisée et instruite, Tran Thi Ngoc Ha (née en 1980), résidant dans le quartier de Truong Thi, à Vinh (province de Nghệ An), ne souhaitait pas améliorer sa situation professionnelle ni subvenir aux besoins de sa famille, mais s'enrichir rapidement. Profitant de sa position d'officier de police dans la province de Nghệ An, elle se forgea une identité de femme d'affaires fortunée pour commettre des escroqueries. Arborant des vêtements de marque et conduisant des voitures de luxe, elle exhibait fièrement ses nombreux terrains de grande valeur dans la ville.

Après avoir gagné la confiance de ses victimes, Ha a eu recours à toutes sortes de stratagèmes pour emprunter de l'argent. Afin d'obtenir des fonds « d'investissement » auprès de ses connaissances, il est même allé jusqu'à vendre de faux terrains, se servant d'un seul certificat de droit d'utilisation du sol pour les vendre à de nombreuses personnes et les hypothéquer auprès de la banque.

La première escroquerie a eu lieu en 2007, lorsque Ha a participé à un appel d'offres pour l'achat d'un terrain d'une valeur de 100 millions de VND dans la ville de Cua Lo. Après avoir versé l'acompte, Ha l'a remis à Mme X. contre 145 millions de VND. Lorsqu'il a reçu le livret de propriété à son nom, Ha ne l'a pas remis à Mme X. pour effectuer les démarches de changement de nom, mais l'a conservé. Par la suite, Ha a utilisé ce livret pour emprunter 1,9 milliard de VND à Mme Le TH (sa tante), sous prétexte de financer l'achat d'un autre terrain. Après avoir escroqué Mme TH de cette somme, Ha a continué à conserver le livret et y a inscrit le nom de sa mère biologique afin de contracter un prêt de 700 millions de VND auprès de la Banque par actions Saigon-Hanoi.

De plus, fin juillet 2011, Ha s'est rendu à nouveau chez Mme TH pour lui demander un prêt de 3 milliards de VND. Interrogé sur les raisons de cet emprunt, il a répondu : « J'ai emprunté cet argent pour acheter un terrain et développer une activité sérieuse et sécurisée, vous pouvez être rassurée. » Cependant, voyant le scepticisme de Mme TH et de son mari, Ha a affirmé être prêt à hypothéquer et à autoriser la vente de deux parcelles de terrain, dont celle où vivait sa famille. Face à cette détermination, Mme TH et son mari ont finalement signé un contrat de prêt de 3 milliards de VND.

Il convient de mentionner qu'après avoir reçu l'argent de sa famille, Ha a tout de même pris effrontément le livre rouge du terrain qu'elle avait promis d'autoriser à hypothéquer à une autre personne sans passer par Mme TH.

L'enquête a révélé que Ha avait emprunté à Mme TH la somme totale de 6 milliards de VND (soit un tiers du montant total des sommes détournées par les victimes). Selon la déclaration de Mme TH à l'Agence d'enquête, Mme Hiep, faisant confiance à Ha en tant que fonctionnaire et parente, a accepté sans hésiter sa demande de prêt.

Techniques pour attirer des fonds d'« investissement »

Parallèlement, Ha a également ciblé ses collègues. Sachant que Mme Nguyen Thi L., une de ses collègues, venait de vendre un terrain et disposait d'une somme importante, Ha lui a proposé un prêt bancaire à taux avantageux pour annuler la vente. Elle lui a assuré qu'elle rembourserait le capital et les intérêts une fois la vente effectuée. Faisant confiance à sa collègue et au sens des affaires de Ha, Mme L. lui a prêté sans hésiter 1,28 milliard de dongs. Au début, Mme L. a constaté que Ha remboursait les intérêts régulièrement, mais après deux ou trois mois sans nouvelles, elle a fini par se renseigner auprès de ses collègues et a découvert qu'elle avait été dupée par Ha.

De plus, profitant de leur amitié, lorsqu'il a entendu Ha lui demander gentiment de l'argent pour acheter une maison, promettant de rembourser le capital et les intérêts sous dix jours, M. Nguyen Van T. a hypothéqué sa propre maison auprès de la banque pour emprunter un milliard de dongs à Ha. Ce n'est qu'après l'arrestation de Ha que M. T. a compris qu'il était tombé dans son piège.

Ha est même allée jusqu'à solliciter une somme d'argent auprès de l'institutrice de son enfant. Menant un train de vie fastueux, n'hésitant pas à offrir des cadeaux pour « encourager » Mme T., Ha a su gagner la confiance de cette dernière, qui la considérait comme une petite sœur.

Ainsi, lorsque Ha a demandé un prêt en promettant de le rembourser rapidement, Mme T. a emprunté de l'argent et le lui a remis. Ha a même confié qu'étant donné qu'elle s'efforçait de terminer son travail et de développer une activité pour augmenter ses revenus, elle n'avait pas le temps de s'occuper de son enfant et qu'elle avait donc demandé à ce que celui-ci reste chez l'enseignante pour faciliter ses études et son quotidien. On sait que Ha a escroqué Mme T. de plus d'un milliard de dongs, somme qui comprenait l'argent de ses parents et celui que son jeune frère, sur le point de se marier, lui avait également prêté.

Non seulementTricherTran Thi Ngoc Ha a trompé sa meilleure amie d'enfance, Mme VL (habitante du quartier Le Mao, à Vinh), sachant qu'elle préparait la construction d'une maison. Le 28 février 2011, elle lui a rendu visite. Sous prétexte d'avoir besoin d'argent pour annuler un prêt bancaire, Mme VL, bien que n'ayant pas une somme importante, a tenté d'emprunter 1 milliard de dongs à sa famille pour le prêter à Ha. Le jour du rendez-vous, Ha a de nouveau utilisé la même ruse et a emprunté 230 millions de dongs supplémentaires. Toujours à cause de sa confiance aveugle en son amie, le projet de construction de Mme VL est encore loin d'être réalisé, car elle doit encore rembourser sa dette.

Connaissant Ha par le biais de relations sociales, M. Dau Song T. (habitant le quartier de Truong Thi) n'a pu éviter de contracter un prêt auprès de ce dernier. Sachant que M. T. avait reçu une dot de 500 millions de dongs de ses parents pour construire une maison ou créer une entreprise, et n'ayant pas les moyens de financer la construction, il avait déposé cette somme à la banque afin de percevoir des intérêts pour subvenir aux besoins de ses enfants. Harcelé par ses créanciers, Ha s'est tourné vers M. T. pour lui emprunter de l'argent à un taux d'intérêt exorbitant. Croyant que Ha était un fonctionnaire, M. T. a retiré la totalité des 500 millions de dongs qu'il avait déposés à la banque pour les lui remettre. Après avoir reçu l'argent, Ha a disparu et est resté injoignable.

Il est établi qu'entre 2007 et 2011, Ha a commis 14 escroqueries, détournant près de 24 milliards de VND. Au moment de son procès, il devait encore plus de 22 milliards de VND à ses victimes.

Un « super escroc » plaide coupable devant le tribunal

Fin août 2013, le tribunal populaire de la province de Nghệ An a ouvert le procès en première instance de Tran Thi Ngoc Ha. Des centaines de personnes se sont pressées dans la salle d'audience. Elles étaient venues non seulement en tant que victimes, mais aussi en tant que proches, voisins, voire enseignants des enfants de l'accusée. Parmi elles, on comptait des personnes aisées, mais aussi de nombreux pauvres, des personnes à faibles revenus et des ouvriers. Croyant aux belles paroles de Ha, et également attirés par l'appât du gain, ils étaient prêts à lui céder tous leurs biens, argent, terres et maisons, sans hésiter. Certains, démunis, ont même emprunté de l'argent à leurs proches par respect pour Ha.

Dès le deuxième jour du procès, pendant les débats, une autre victime est apparue à l'extérieur de l'auditorium, tenant une pile de documents de prêt, se présentant comme Pham A.D. (résidant à Vinh City) qui avait également été escroqué par Ha de 4 milliards de VND mais n'avait pas reçu de convocation.

Afin de garantir les droits de la victime et de clarifier les responsabilités des personnes impliquées dans le montant d'argent susmentionné, compte tenu des circonstances complexes de l'affaire, le Tribunal a prolongé ses délibérations jusqu'au 23 août 2013.

Dès son procès, Ha a avoué que ses fraudes répétées étaient dues à des emprunts importants, dont les intérêts journaliers atteignaient parfois des dizaines de millions. Incapable de rembourser, elle a vu de nombreux créanciers se présenter à l'agence pour recouvrer leurs créances. Acculée, elle n'a eu d'autre choix que de tromper quiconque pour obtenir l'argent nécessaire. Un simple certificat de droit d'utilisation du sol, qu'elle a vendu à de nombreuses personnes, plongeant ainsi des familles entières dans l'endettement…

Dans le box des accusés, Tran Thi Ngoc Ha n'a pas tergiversé ni cherché d'excuses, mais a avoué tous ses actes. Lorsqu'elle a entendu le procureur prononcer sa décision et requérir la réclusion à perpétuité, elle a tenté de s'accrocher au box et a éclaté en sanglots.

Après de longues délibérations, le 23 août 2013 au matin, le tribunal populaire de la province de Nghệ An a condamné Tran Thi Ngoc Ha à la réclusion à perpétuité pour « détournement de biens ». Elle a également été condamnée à verser 23,883 milliards de dongs (VND) de dommages et intérêts à 14 victimes. Le procès était terminé, mais l'angoisse et l'inquiétude de nombreuses victimes persistaient. Les sommes prêtées à Ha étaient considérables ; certaines personnes auraient pu les gagner toute leur vie sans jamais les récupérer.

La condamnation de Ha et ses dettes importantes sont des leçons pour les personnes crédules, celles qui connaissent mal la loi, qui sont avides de profits immédiats et qui oublient que l'argent gagné doit être payé avec intelligence, sueur et même larmes pour être honnête et durable.