Attention aux arnaques lors des transactions par portefeuille électronique et aux faux expéditeurs

Fraude aux transactions par portefeuille électronique

Les banques mettent en garde contre certaines arnaques liées aux transactions par portefeuille électronique et expliquent comment les éviter. Les fraudeurs utilisent souvent des numéros de téléphone usurpant l'identité d'employés de banque ou de représentants de grandes plateformes de portefeuille électronique comme VNPay, ZaloPay, etc. Ils contactent les clients par téléphone, courriel ou SMS/Zalo, leur proposant des retraits d'espèces par carte bancaire, des prêts en ligne, des notifications de gains, des services d'assistance ou des enquêtes, etc., avant de leur demander d'ouvrir un compte de portefeuille électronique.

L'escroc demande aux clients de scanner un code QR ou de cliquer sur un faux lien, les redirigeant vers un site web dont l'interface ressemble à celle d'une banque ou d'un portefeuille électronique. Sous prétexte de faciliter les demandes de prêt, de recevoir des récompenses ou de créer un compte, il leur demande de fournir des informations personnelles et les coordonnées de leur compte bancaire ou de leur carte de crédit. Il demande généralement des informations telles que : nom complet, numéro de carte d'identité, numéro de compte, mot de passe, code OTP, etc.

Après avoir collecté les informations fournies par les clients, l'escroc crée un faux compte, prenant ainsi le contrôle de l'application bancaire et du portefeuille électronique de la victime. Il lie ensuite le portefeuille électronique au compte bancaire de la victime, puis transfère de l'argent de ce compte vers le portefeuille et s'approprie les fonds.

La banque recommande à ses clients de faire preuve d'une vigilance extrême face aux appels provenant de numéros inconnus, ainsi qu'aux messages et courriels demandant de scanner un code QR. Ne cliquez absolument pas sur les liens d'origine inconnue reçus par SMS ou courriel. N'enregistrez aucun compte ni identifiant électronique pour autrui.

Ne communiquez jamais vos informations personnelles ou bancaires par téléphone ou sur les réseaux sociaux. Soyez vigilant·e face aux communications, notamment aux demandes de virement ou de communication d'informations par téléphone ou sur les réseaux sociaux.

Ne téléchargez ni n'installez d'applications via des liens non officiels (URL) ou d'autres instructions d'origine inconnue via des liens ou des fichiers d'installation d'applications sur le système d'exploitation Android (fichiers APK), etc. Installez uniquement les logiciels annoncés par les autorités sur le site Web officiel.

Vérifiez l'application et ses fonctionnalités avant d'autoriser l'affichage de l'écran, la saisie de données et le contrôle de l'écran. Activez ou désactivez proactivement la fonction de paiement en ligne dans l'application bancaire pour contrôler les transactions en ligne.

Se faire passer pour un expéditeur afin de voler l'argent du client

Récemment, une nouvelle arnaque a fait son apparition : une personne se fait passer pour un transporteur et appelle pour livrer des marchandises commandées, des cadeaux d'un vendeur ou des cadeaux d'une banque (par exemple, une carte de crédit), le client n'ayant à payer que les frais de livraison.

Le fraudeur choisit souvent un moment où le client est absent, insistant sans cesse pour réceptionner la marchandise, sous prétexte que sans livraison à temps, l'objectif du jour ne sera pas atteint. Le client, souvent convaincu, effectue un virement pour régler la commande ou les frais de livraison.

Après réception du paiement, le sujet a indiqué que le compte destinataire était le compte du membre émetteur et que le client serait débité mensuellement pour cet abonnement.

L'escroc envoie un faux lien et un numéro de téléphone (par exemple : 1900xxxx), invitant les clients à le contacter pour annuler leur abonnement et obtenir un remboursement. En cliquant sur le lien et en fournissant leurs informations, les clients subissent un prélèvement sur leur compte bancaire ou leur carte.

Les banques recommandent de ne pas effectuer de virements ni de paiements pour des commandes comportant des informations imprécises, telles que le code du connaissement, le destinataire ou des commandes qui ne répondent pas aux besoins du client.

Ne partagez pas d'informations personnelles telles que votre adresse et votre numéro de téléphone sur les réseaux sociaux. Ne scannez pas les codes QR dont le contenu est inconnu.

Soyez prudent face aux invitations et aux cadeaux, même de la part d'employés de banque. Vérifiez les informations auprès du vendeur par les voies officielles avant tout transfert d'argent. Ne cliquez pas sur le lien si vous n'avez pas clairement vérifié l'identité de l'expéditeur. La banque ne perçoit aucun frais auprès de l'expéditeur.