Attention aux arnaques liées aux transactions par portefeuille électronique et aux usurpateurs d'identité se faisant passer pour des livreurs.

fraude aux transactions par portefeuille électronique

Les banques mettent en garde contre plusieurs arnaques liées aux transactions par portefeuille électronique et expliquent comment les éviter. Les escrocs utilisent souvent des numéros de téléphone usurpant l'identité d'employés de banque ou de représentants de grandes sociétés de portefeuille électronique comme VNPay, ZaloPay, etc., pour contacter les clients par téléphone, courriel ou SMS/messages Zalo. Ils proposent des conseils sur les retraits d'argent par carte de crédit, les prêts en ligne, les gains de jeux, le service client et les sondages, dans le but final d'inciter les victimes à ouvrir un compte de portefeuille électronique.

Les escrocs incitent leurs clients à scanner des codes QR ou à cliquer sur de faux liens, les redirigeant vers des sites web imitant ceux des banques ou des portefeuilles électroniques. Ces sites demandent ensuite des informations personnelles et des données de compte/carte bancaire sous prétexte d'aider à faire des demandes de prêt, à réclamer des récompenses ou à créer des comptes de portefeuille électronique. Les escrocs demandent généralement des informations telles que : nom complet, numéro d'identification, numéro de compte, mot de passe, numéro de carte, code OTP, etc.

Après avoir collecté les informations fournies par les clients, les fraudeurs créent de faux comptes, prenant ainsi le contrôle de l'application bancaire et du portefeuille électronique de la victime. Ils lient ensuite le portefeuille électronique au compte bancaire de la victime, puis transfèrent de l'argent du compte bancaire vers le portefeuille électronique et volent les fonds.

La banque recommande à ses clients de faire preuve d'une extrême prudence face aux appels provenant de numéros inconnus, ainsi qu'aux messages et courriels demandant la numérisation d'un code QR. Ne cliquez absolument pas sur les liens provenant de sources inconnues et reçus par SMS ou courriel. N'ouvrez aucun compte ni identité électronique pour le compte d'autrui.

Ne communiquez jamais vos informations personnelles ni vos coordonnées bancaires par téléphone ou sur les réseaux sociaux. Vérifiez attentivement toutes les communications, en particulier les demandes de virement ou de transmission d'informations par téléphone ou sur les réseaux sociaux.

Ne téléchargez ni n'installez d'applications via des liens ou instructions non officiels ou non vérifiés, tels que des liens ou des fichiers d'installation d'applications (fichiers APK) sur le système d'exploitation Android. Installez uniquement les logiciels annoncés officiellement par les autorités sur leurs sites web officiels.

Testez l'application et ses fonctionnalités avant d'autoriser l'affichage, la saisie de données ou le contrôle de l'écran. Activez ou désactivez proactivement les fonctionnalités de paiement en ligne dans l'application bancaire afin de contrôler les transactions en ligne.

Se faire passer pour un livreur afin d'escroquer les clients.

Récemment, une nouvelle arnaque a fait son apparition : des individus se font passer pour des livreurs et appellent pour livrer des marchandises commandées, des cadeaux d'un vendeur ou des cadeaux d'une banque (par exemple, des cartes de crédit), les clients n'ayant à payer que les frais de livraison.

Les escrocs choisissent généralement un moment où leurs clients sont absents, les pressant sans cesse de réceptionner leurs commandes et prétendant que tout retard de livraison les empêchera d'atteindre leurs objectifs quotidiens. Les clients, généralement convaincus, effectuent des virements bancaires pour régler la commande ou les frais de livraison.

Après avoir reçu le paiement, l'expéditeur a affirmé par erreur que le compte du destinataire était un compte de membre de livraison, et que le client serait facturé mensuellement pour ce forfait d'abonnement.

Les escrocs envoient un faux lien et un faux numéro de téléphone (par exemple, 1900xxxx), invitant les clients à les contacter pour annuler leur abonnement et obtenir un remboursement. Lorsque les clients cliquent sur le lien et fournissent leurs informations, leur compte bancaire ou leur carte est débité.

Les banques déconseillent les transferts de fonds ou les paiements pour des commandes dont les informations sont imprécises, comme les numéros de suivi, les destinataires ou les commandes qui ne répondent pas aux besoins du client.

Ne partagez pas d'informations personnelles telles que votre adresse ou votre numéro de téléphone sur les réseaux sociaux. Ne scannez pas les codes QR dont vous ignorez le contenu.

Soyez vigilant face aux offres et aux cadeaux, même de la part d'employés de banque. Avant tout transfert d'argent, vérifiez les informations auprès du vendeur par les voies officielles. Ne cliquez pas sur les liens sans avoir préalablement vérifié l'identité de la personne qui vous contacte. Les banques ne facturent aucun frais pour les transferts effectués par des transporteurs.