L'ancien président de la banque a causé plus de 1 053 milliards de VND de dégâts avant de prendre la fuite.
Selon le Parquet populaire suprême, si l'ancien président de la banque cause des dommages de plus de 1 053 milliards de dongs et prend la fuite sans se présenter ni se rendre, il sera considéré comme ayant renoncé à son droit à la légitime défense et fera l'objet d'une enquête, de poursuites et d'un jugement par contumace conformément à la réglementation.
Le Parquet populaire suprême vient de finaliser l'acte d'accusation contre les prévenus Nguyen The Binh, ancien président du conseil d'administration d'Agribank, Duong Thanh Cuong (ancien président du conseil d'administration et directeur général de la société Binh Phat), et plusieurs anciens responsables de la succursale 6 d'Agribank, dont Ho Dang Trung (ancien directeur de succursale), Ho Van Long (ancien chef du département des crédits) et Do Ngoc Dung (ancien chargé de crédit), pour le crime de «Violation de la réglementation en matière de prêts dans le cadre des activités des établissements de crédit ».
Selon l'accusation, dans le but d'emprunter et d'utiliser de l'argent alors qu'il n'était pas qualifié pour emprunter et rembourser le prêt, de 2007 à 2010, par le biais de relations personnelles, M. Duong Thanh Cuong a été dirigé par M. Nguyen The Binh vers M. Ho Dang Trung pour prêter du capital à M. Cuong à la succursale 6 de la banque.
Suite aux instructions de M. Binh, d'avril 2007 à 2010, M. Trung a ordonné à ses subordonnés et aux personnes concernées de commettre une série d'infractions telles que : la légalisation de procédures visant à augmenter les droits de jugement en matière de crédit pour les succursales ; la légalisation de conditions de prêt, de dossiers de crédit, de dossiers de garantie avec des actifs qui étaient des projets qui n'avaient pas été approuvés pour investissement par les autorités compétentes... causant des pertes à la banque de plus de 1 053 milliards de VND.
Selon le Parquet populaire suprême, M. Nguyen The Binh savait pertinemment que la succursale de la banque avait prêté des capitaux à la société de M. Duong Thanh Cuong et à la société THY pour l'achat de terrains destinés à la réalisation du projet, alors que les projets de ces sociétés ne disposaient pas des conditions légales suffisantes pour être mis en œuvre et qu'il n'existait aucune base pour évaluer leur faisabilité et leur efficacité conformément à la réglementation.
Cependant, M. Binh était toujours d'accord avec M. Cuong et a ordonné à ses subordonnés de mettre en œuvre des procédures visant à relever le niveau de jugement de crédit, permettant ainsi à Binh Phat Company et à THY Company d'emprunter des capitaux.
Les agissements de l'ancien président Nguyen The Binh ont directement créé les conditions permettant aux défendeurs de la banque de légaliser les dossiers de crédit des sociétés Binh Phat et THY afin d'emprunter des capitaux en violation des réglementations, causant ainsi à la banque des pertes de plus de 1 053 milliards de VND.
Il convient de préciser que, durant l'enquête, M. Binh avait quitté le Vietnam, empêchant ainsi le recueil de sa déposition. L'Agence de police d'enquête du ministère de la Sécurité publique a émis un avis de recherche à son encontre.
Selon le Parquet populaire suprême, si M. Binh ne se présente pas ou ne se rend pas, il sera considéré comme ayant renoncé à son droit à la légitime défense et sera instruit, poursuivi et jugé par contumace selon les procédures prescrites dans la circulaire conjointe n° 05/2025/TTLT-BCA-VKSNDTC du 1er juillet 2025, réglementant la coordination entre les services de poursuite en matière d'enquête, de poursuite et de jugement des suspects et des accusés par contumace.
Emprunter de l'argent à la banque et le dépenser à mauvais escient
Dans cette affaire, il est reproché à M. Duong Thanh Cuong d'avoir contracté un emprunt auprès de la banque pour acquérir des terrains, régler des dettes et couvrir des dépenses personnelles. Lorsque M. Nguyen The Binh a accepté d'emprunter auprès de la succursale n° 6, M. Cuong a falsifié et légalisé des documents et s'est entendu avec le défendeur Ho Dang Trung pour utiliser comme garantie des actifs tels que des droits d'utilisation des terres et des projets immobiliers ne répondant pas aux critères légaux d'évaluation et de valeur patrimoniale.
Il est reproché à M. Cuong d'avoir menti sur l'objet du prêt et l'utilisation des fonds. L'intégralité de l'argent emprunté aurait servi à d'autres fins, notamment au remboursement de dettes et à des dépenses personnelles, sans être comptabilisée dans les livres de l'entreprise.
L'accusé a également conspiré avec des individus de la banque pour signer des contrats d'achat et de vente d'actifs hypothéqués auprès de la banque, créant des documents et des dossiers pour légaliser la société THY afin qu'elle signe un contrat de prêt de 385 milliards de VND et que M. Cuong a utilisé pour payer des dettes et des intérêts, notamment pour rembourser un prêt à moyen terme de 303,1 milliards de VND.
M. Duong Thanh Cuong a joué un rôle déterminant dans cette affaire, en violant directement les conditions du crédit. L'intégralité du prêt a été détournée et utilisée par M. Cuong. En conséquence, le Parquet populaire suprême a confirmé que M. Cuong devait être tenu responsable de tous les dommages et intérêts, s'élevant à plus de 1 053 milliards de dongs.