L'ancien président de la banque a causé des pertes dépassant 1,053 milliard de VND avant de prendre la fuite.

Le Parquet populaire suprême vient de finaliser l'acte d'accusation visant Nguyen The Binh, ancien président du conseil d'administration d'Agribank, Duong Thanh Cuong (ancien président du conseil d'administration et directeur général de Binh Phat Company), ainsi que plusieurs anciens responsables de la succursale 6 d'Agribank, dont Ho Dang Trung (ancien directeur de succursale), Ho Van Long (ancien chef du département des crédits) et Do Ngoc Dung (ancien chargé de crédit), pour le crime de «Violations des réglementations en matière de prêts dans les opérations des établissements de crédit.

Selon les allégations, dans le but d'obtenir et d'utiliser de l'argent sans remplir les conditions d'éligibilité aux prêts et aux remboursements, de 2007 à 2010, par le biais d'une relation personnelle, M. Duong Thanh Cuong a reçu pour instruction de M. Nguyen The Binh de demander à M. Ho Dang Trung de prêter de l'argent à M. Cuong à la succursale 6 de la banque.

Suite aux instructions de M. Binh, d'avril 2007 à 2010, M. Trung a ordonné à ses subordonnés et aux personnes concernées de commettre une série d'infractions telles que : la falsification de procédures visant à augmenter le pouvoir d'approbation de crédit de la succursale ; la falsification de conditions de prêt, de dossiers de crédit et de documents de garantie avec des actifs qui étaient des projets non encore approuvés par les autorités compétentes... causant ainsi des pertes à la banque supérieures à 1 053 milliards de VND.

Selon le Parquet populaire suprême, M. Nguyen The Binh était pleinement conscient que la succursale de la banque avait accordé des prêts à la société de M. Duong Thanh Cuong et à la société THY pour l'achat de terrains destinés au projet, alors même que les projets de ces sociétés ne répondaient pas aux exigences légales de mise en œuvre et ne disposaient d'aucune base permettant d'évaluer leur faisabilité et leur efficacité conformément à la réglementation.

Néanmoins, M. Binh a approuvé la décision de M. Cuong et a chargé ses subordonnés de mettre en œuvre les procédures visant à augmenter le niveau d'approbation de crédit, permettant ainsi à la société Binh Phat et à la société THY d'emprunter des capitaux.

Les agissements de l'ancien président Nguyen The Binh ont directement facilité la tâche des accusés au sein de la banque en légitimant les demandes de crédit des sociétés Binh Phat et THY pour emprunter illégalement des capitaux, causant ainsi à la banque des pertes supérieures à 1 053 milliards de VND.

Il est à noter que, durant l'enquête, M. Binh a quitté le Vietnam, empêchant ainsi le recueil de sa déposition. L'Agence d'enquête de la police du ministère de la Sécurité publique a émis un mandat d'arrêt à son encontre.

Selon le Parquet populaire suprême, si M. Binh ne se présente pas ou ne se rend pas, il sera considéré comme ayant renoncé à son droit à la légitime défense et sera instruit, poursuivi et jugé par contumace conformément aux procédures stipulées dans la circulaire conjointe n° 05/2025/TTLT-BCA-VKSNDTC du 1er juillet 2025, réglementant la coordination entre les organismes de poursuite dans l'enquête, les poursuites et le jugement des accusés par contumace.

Emprunter de l'argent à la banque et le dépenser à mauvais escient.

Dans cette affaire, il est reproché à M. Duong Thanh Cuong d'avoir contracté un emprunt auprès de la banque pour acquérir un terrain, régler des dettes et à des fins personnelles. Après l'approbation du prêt par M. Nguyen The Binh (agence n° 6), M. Cuong aurait falsifié des documents et se serait entendu avec le défendeur Ho Dang Trung pour utiliser comme garantie des droits d'utilisation du terrain et un projet dépourvu de fondement juridique et d'éligibilité à la valeur.

Les accusations portent sur le fait que M. Cuong aurait dissimulé la finalité et l'utilisation du prêt. Il aurait utilisé l'intégralité du montant emprunté à des fins autres que celles prévues, notamment pour rembourser des dettes et régler des dépenses personnelles, sans les consigner dans la comptabilité de l'entreprise.

L'accusé a également conspiré avec des individus de la banque pour signer des contrats de vente d'actifs hypothéqués à la banque, et a falsifié des documents et des registres pour légitimer la signature par la société THY d'un contrat de prêt de 385 milliards de VND, que M. Cuong a utilisé pour rembourser des dettes et des intérêts, notamment un prêt à moyen terme de 303,1 milliards de VND.

M. Duong Thanh Cuong a joué un rôle central dans cette affaire, en violant directement les conditions d'octroi des crédits, et tous les fonds ont été détournés et utilisés à son profit. En conséquence, le Parquet populaire suprême affirme que M. Cuong doit être tenu responsable de l'intégralité du préjudice financier, s'élevant à plus de 1 053 milliards de VND.