Владелец ломбарда арестован за организацию кредитной линии с процентной ставкой 360% годовых

25 февраля Следственное полицейское управление провинции Биньтхуан объявило о вынесении решенияпреследовать в судебном порядкевременно задержали Нгуена Нго Тхань Тоана (43 года, проживающего в городе Фантхьет) для продолжения расследования деяния «Кредитование под высокие процентные ставки в гражданско-правовых сделках».

Ранее детективы из Управления уголовной полиции провинции Биньтхуан обнаружили, что в городе Фантхьет и соседних районах группа лиц давала деньги в долг под высокие проценты, часто угрожая, ругаясь, избивая и бросая краску... с целью заставить заемщиков платить.

После проведения проверки детективы установили личность Нгуена Нго Тхань Тоана, владельца ломбарда «Toan Phuc Loc», как главаря преступной группировки, в которую входило более 10 человек.

Под видом ломбардного бизнеса Тоан нанял множество молодых специалистов с криминальным прошлым, чтобы находить клиентов и брать у них деньги в долг, взимать ежедневные проценты и действовать в основном в городе Фантхьет, а также в районах Хамтхуанбак и Хамтхуаннам с 2022 года по настоящее время.

Метод, используемый участниками, заключается в создании аккаунтов в Facebook для рекламы займов, ориентированных на мелких торговцев и рабочих, предлагающих займы под 30% в месяц (то есть 360% в год), что в 18 раз превышает максимальную процентную ставку, установленную законодательством. Форма займа проста: не требуется заключать договор займа, достаточно лишь фотографировать и сохранять удостоверение личности заёмщика.

Когда заёмщики не могут погасить долги, они постоянно звонят, пишут сообщения, ругаются, угрожают и публикуют фотографии в социальных сетях. Если заёмщики всё равно не платят, их обливают краской, крушат их имущество и избивают.

В ходе первоначального расследования полиция установила, что Тоан и его сообщники одолжили деньги сотням людей, незаконно получив прибыль в миллиарды донгов.

Дело находится на стадии дальнейшего расследования и обработки.