Арестована группа, выдававшая кредиты на десятки миллиардов донгов под проценты свыше 200% годовых в Нгеане.

Полиция округа Нгиадан временно задержала Ле Динь Тхуока (1976 года рождения), Фан Тхи Хоа (1970 года рождения) и Фам Ван Мая (1960 года рождения), проживающих в коммуне Нгиаан округа Нгиадан, по обвинению в предоставлении займов под высокие проценты по гражданско-правовым сделкам. Кроме того, полиция вызвала в суд более 20 «должников», чтобы избежать расследования, поскольку эти лица опасаются скрыться, что затрудняет расследование и сбор доказательств.

Объект Ле Динь Тхыок и изъятые вещественные доказательства в проекте 719H. Фото: Минь Тай

Ранее, в ходе разведывательной работы, полиция округа Нгиа Дан установила, что ситуация с «чёрным кредитованием» и выдачей займов под высокие проценты в округе была крайне сложной. Мошенники, пользуясь тяжёлым финансовым положением некоторых людей или тем, кто срочно нуждался в деньгах, давали займы под высокие проценты, незаконно зарабатывая сотни миллионов донгов.

Обычно кредиторы взимают процентную ставку в размере 5000 донгов за миллион в день, что эквивалентно 180% годовых. В некоторых случаях процентная ставка составляет 7000 донгов за миллион в день, что эквивалентно 252% годовых.

Из-за высоких процентных ставок доход заёмщиков в большинстве случаев позволяет выплачивать только проценты, но не позволяет вернуть основной долг. В некоторых случаях они не могут выплатить даже проценты к установленному сроку и вынуждены платить дополнительные сложные проценты (проценты на проценты). Большинство заёмщиков не в состоянии платить, некоторым приходится бежать, некоторых кредиторы заставляют их выплачивать долги, угрожают, контролируют, принуждают, наносят им травмы... что серьёзно подрывает безопасность и порядок и вызывает общественное возмущение.

В связи с этим в начале июля 2019 года полиция округа Нгиа Дан запустила проект 719H, призванный сосредоточить усилия на борьбе с лицами, занимающимися «черным кредитованием» и ростовщичеством в этом районе и соседних районах. После запуска проекта детективы усилили наблюдение за территорией, сосредоточившись на отслеживании всех перемещений этих лиц.

Капитан Нго Ань Туан, заместитель начальника полиции округа Нгиа Дан, заявил: «У большинства фигурантов сложные социальные отношения, и они используют множество изощрённых и хитрых уловок для взаимодействия с властями. Некоторые фигуранты пользуются услугами ломбардов, чтобы давать деньги в долг под высокие проценты; при оформлении документов и кредитных договоров процентная ставка не указывается; когда процентная ставка достигает почти 30 миллионов донгов, фигуранты просят заёмщика оформить новые документы и кредитные договоры, чтобы избежать обнаружения».

В то же время уничтожайте все бумаги и документы после того, как заемщик погасит все долги; редко упоминайте в документах процентную ставку по кредиту, а только обсуждайте ее напрямую или просите или нанимайте для взыскания долгов известных людей с многочисленными уголовными историями, «мафию», вместо того, чтобы лично явиться...».

Доказательства, изъятые у членов банды ростовщиков. Фото: Минь Тай

После периода постоянного мониторинга и одновременного применения профессиональных мер, когда в 10:00 16 июля 2019 года, поняв, что появилась возможность, оперативная группа приняла решение раскрыть дело. Согласно плану, четыре группы детективов одновременно исполнили постановление о срочном задержании трёх фигурантов: Ле Динь Тхуока, Фан Тхи Хоа и Фам Ван Мая за предоставление кредитов под высокие проценты по гражданско-правовым сделкам.

Во время ареста задержанные отказались сотрудничать и оказали признаки сопротивления. Однако, применив профессиональные меры, полиция заставила их надеть наручники. При этом были изъяты вещественные доказательства, в том числе: автомобиль, три мотоцикла, пять мобильных телефонов, более 500 миллионов донгов наличными, а также множество книг, бумаг и документов, связанных с ростовщической деятельностью.

В следственном органе фигуранты поначалу продолжали уклоняться от ответов, отрицали свои преступления и давали лишь частичные показания, но перед сбором доказательств и документов им пришлось признаться в преступлениях.

В ходе расследования Следственный комитет установил, что с 2017 года по настоящее время каждый из фигурантов дела одолжил деньги сотням людей в Нгиа Дан, Тхай Хоа, Куй Хоп... под очень высокие проценты ежегодно, заработав сотни миллионов донгов незаконной прибыли. В частности, с 2018 года по настоящее время Тхуок одолжил в общей сложности около 6 миллиардов донгов, получив незаконную прибыль около 900 миллионов донгов; Хоа одолжил около 2,5 миллиардов донгов, получив незаконную прибыль около 400 миллионов донгов; Май одолжил около 3 миллиардов донгов, получив незаконную прибыль около 500 миллионов донгов.

В настоящее время полиция Нгиа Дан возбудила дело и привлекла обвиняемого к ответственности для продолжения расследования.