Временно задержаны трое бывших банковских служащих, причинивших ущерб на сумму 35,6 млрд донгов.
Вечером 13 ноября следственное управление полиции города Кантхо объявило о возбуждении уголовного дела и временном задержании трех человек — бывших руководителей и сотрудников филиала OceanBank в городе Кантхо — по обвинению в «нарушении правил кредитования в деятельности кредитных организаций».
В число лиц, привлеченных к ответственности и временно задержанных, входят: Нгуен Куок Труонг (1975 года рождения, проживает в районе Нинь Кьеу города Кантхо; бывший директор филиала OceanBank в городе Кантхо); Хюинь Куок Хуэй (1976 года рождения, проживает в районе Кай Ранг города Кантхо; бывший руководитель отдела бизнес-планирования филиала OceanBank в городе Кантхо); Фам Ву Хуэй (1986 года рождения, проживает в районе Тан Ан города Кантхо; бывший специалист по работе с клиентами отдела по работе с клиентами OceanBank в городе Кантхо).
По данным расследования, Фам Ву Хуэй является специалистом по продажам, отделу продаж клиентам было поручено осуществлять прямой доступ к кредитным файлам, проводить проверки и оценку стоимости заложенных товаров акционерной компании Hau Giang Food Joint Stock Company перед их выдачей в соответствии с договором ипотеки № 30/2014/HDTC/OJBCT от 31 марта 2014 года.
Однако при проверке и оценке стоимости товаров не было строгости и не соблюдались правила, что привело к необнаружению факта завышения компанией Hau Giang Food Joint Stock Company количества и стоимости заложенных товаров, а также ненадлежащего выполнения ею возложенных на нее обязанностей.
После проверки и оценки активов клиента 31 марта 2014 года Ву Хюй подготовил два предложения о выплате, которые Хюинь Куок Хюй и Нгуен Куок Чыонг должны были подписать и одобрить дважды. Общая сумма выплат составила 35,6 млрд донгов. Из них сумма выплат превысила максимальный лимит финансирования на 10,53 млрд донгов и не подлежала возврату, что привело к убыткам банка в размере 35,6 млрд донгов.
Хюинь Куок Хуй, руководитель отдела по работе с клиентами, был назначен совместно с Ву Хуем для непосредственного доступа к кредитной документации и проверки заложенных товаров компании Hau Giang Food Joint Stock Company перед выдачей кредита. Однако в ходе проверки и оценки стоимость товаров не была строго соблюдена, что не соответствовало внутренним правилам OceanBank, что привело к неустановлению факта завышения количества и стоимости заложенных товаров компанией Hau Giang Food Joint Stock Company и ненадлежащего выполнения ею своих обязанностей.
В то же время, после проверки и оценки заложенного имущества, он подписал и одобрил два предложения по выплате, составленные Ву Хюем, в которых предлагалось выплатить в 2 раза большую сумму в размере 35,6 млрд. донгов, которую не удалось взыскать, в результате чего банку был нанесен ущерб на общую сумму 35,6 млрд. донгов.
Директор филиала Нгуен Куок Труонг поручил Фам Ву Хую и Хюинь Куок Хую получить прямой доступ к кредитным файлам и проверить заложенные товары Hau Giang Food Joint Stock Company перед выдачей кредита в соответствии с ипотечным договором № 30/2014/HDTC/OJBCT от 31 марта 2014 года.
Начальник не проверил реализацию процедуры проверки и оценки стоимости залоговых товаров Pham Vu Huy и Huynh Quoc Huy, в результате чего не обнаружил, что Hau Giang Food Joint Stock Company завысила количество и стоимость заложенных товаров; в то же время дважды подписал и одобрил выплату 35,6 млрд. донгов, при этом сумма выплат превысила максимальный коэффициент финансирования на 10,53 млрд. донгов, оказалась невозвратной и нанесла ущерб банку на общую сумму 35,6 млрд. донгов...
