«Разоблачение» мошенничества с кредитами через финансовые компании

Недавно Департамент конкуренции и защиты прав потребителей (CCP) предупредил о мошенничестве, при котором мошенники выдают себя за сотрудников финансовых компаний (CTTC) с целью присвоения активов клиентов. CTTC также сообщил, что на сегодняшний день они получили сотни жалоб от клиентов на мошенников в Шонла, Тхайнгуене, Хайзыонге, Хайфоне, Ханое, Дак-Нонге, Даклаке, Тайнине, Виньлонге и Хошимине...

Консультации по телефону или онлайн не принимаются.

По данным Департамента конкуренции и защиты прав потребителей, «фишка» мошенников заключается в том, что они связываются с потребителями через Facebook и по телефону, представляясь сотрудниками CTTC, и консультируют их по вопросам оформления кредита. Они предлагают множество кредитных программ с льготными условиями для клиентов.

В то же время они подделывали договоры на поставку и договоры о признании задолженности с поддельными печатями, а также подделывали сметы ежемесячных платежей, чтобы завоевать доверие клиентов и совершить мошенничество. Они даже подделывали удостоверения сотрудников компании, чтобы завоевать доверие клиентов.

После того, как потребители оплатили сбор за обработку заявки, как и было указано, мошенники исчезли. Они не смогли связаться с указанными лицами, а когда обратились в компанию, то обнаружили, что стали жертвами мошенничества.

По данным Департамента по конкуренции и защите прав потребителей, «уловка» мошенника заключается в том, что он связывается с потребителями через Facebook и по телефону, выдавая себя за сотрудников финансовых компаний и предоставляя консультации по процедурам подачи заявок на кредит.

Департамент конкуренции и защиты прав потребителей (Министерство промышленности и торговли) заявил, что в последнее время в подразделение поступает множество жалоб от потребителей и финансовых компаний на то, что некоторые субъекты выдают себя за финансовые компании, чтобы обманным путем выманивать и присваивать деньги у людей, нуждающихся в быстрых кредитах.

«В этих случаях у финансовых компаний не будет оснований поддерживать потребителей», — заявили в Бюро по вопросам конкуренции.

В связи с этим данное подразделение рекомендует клиентам, нуждающимся в потребительских кредитах, не получать консультации по кредитам через социальные сети и мобильных абонентов. В связи с растущим уровнем мошенничества, люди не должны предоставлять персональные данные в социальных сетях, поскольку мошенники могут воспользоваться этой информацией для совершения мошеннических действий.

«Потребителям следует внимательно изучить, требует ли компания оригиналы документов. Если компания не требует оригиналы документов, но лицу, выдающему себя за сотрудника, они нужны для личных документов, потребителям следует быть бдительными и перепроверять информацию», — подчёркивается в заявлении Департамента по вопросам конкуренции.

Остерегайтесь денег, которые «падают с неба»

Антимонопольное управление также рекомендует потребителям, если им необходимо занять деньги, совершать транзакции только в пунктах предоставления услуг компании, а не дома, чтобы избежать мошенничества.

С другой стороны, финансовый эксперт Хюинь Чунг Минь отметил, что мошенники часто прибегают к различным уловкам, чтобы эксплуатировать жадность своих жертв. Сначала они просят владельца счёта получить сумму, «упавшую с неба» на благотворительность, или бонус по промо-программе... а затем просят указать номер счёта для перевода денег.

На втором этапе владелец аккаунта получит электронное письмо или SMS-сообщение от определённой организации со ссылкой для подтверждения получения этой крупной суммы. После входа по ссылке вся информация об аккаунте будет утеряна, включая одноразовый пароль (OTP), который считается последним шагом в защите аккаунта на этапе безопасности и который также будет украден.

Финансовый эксперт Лам Минь Чань также поделился тем, что старый способ мошенничества — это запрос номеров счетов для «раздачи» благотворительных денег, но все еще находятся люди, которые попадаются на эту удочку, когда ими движет жадность.

Г-н Нго Туан Ань, вице-президент по сетевой безопасности Bkav, рекомендует клиентам проявлять осторожность при переходе по ссылкам, полученным по электронной почте или в чате; особо важные сайты содержат букву «s» в префиксе https. В случае сомнений перед совершением транзакции необходимо проверить данные через другой безопасный канал связи, например, лично встретившись или позвонив.

«Клиентам необходимо установить постоянное защитное программное обеспечение, чтобы защитить свои учётные записи и пароли от кражи вредоносными программами. Немедленно сообщите в банк, чтобы заблокировать счёт, если вы заметите что-то необычное или подозрительное», — сказал г-н Нго Туан Ань.