Предупреждение о поддельных международных платежах по картам
Государственный банк только что разослал срочное уведомление о мерах по предотвращению и борьбе с фальшивыми международными платежными картами.
По данным Государственного банка Вьетнама, в последнее время участились случаи, когда вьетнамцы основывали компании под своим именем, подписывали контракты на прием карточных платежей с рядом банков, а затем использовали поддельные карты для оплаты через терминалы приема карточных платежей с целью снятия денег в личных целях (в основном это международные транзакции по картам).
Для упреждающего предотвращения вышеуказанного поведения Государственный банк требует от поставщиков услуг по оплате картами проверять и проверять пункты приема платежей по картам (уделяя особое внимание пунктам, работающим в течение короткого периода времени, 1-2 месяца); усиливать проверку и надзор за процессами оплаты картами (особенно международными картами), возникающими в пунктах приема платежей по картам. При выявлении подозрительных транзакций необходимо упреждающе координировать действия с полицией для принятия мер по их проверке и обработке; в то же время незамедлительно сообщать в Государственный банк; Пересмотреть условия и процедуры развития пунктов приема платежей по картам; классифицировать пункты приема платежей по картам для изоляции рисков, усилить меры контроля и сосредоточиться на обучении сотрудников распознаванию и оценке надежности пунктов приема платежей по картам до заключения договоров;
Распространите информацию и уведомите каждого сотрудника подразделения (особенно операционистов) о методах и способах совершения преступлений с использованием карт, чтобы благодаря профессиональной работе можно было предотвращать, выявлять и пресекать признаки преступлений; Срочно разработайте план перехода на систему чиповых карт для предотвращения участившихся случаев мошенничества и подделки карт, чтобы минимизировать риски и потери для сторон, участвующих в карточных транзакциях. Применяйте передовые технологии безопасности в системе карточных платежей; Расширяйте информирование клиентов посредством соответствующих предупреждений и напоминаний в банкоматах/POS-терминалах, чтобы клиенты могли проявлять бдительность, участвовать в профилактике преступлений и обеспечивать безопасность своих активов.
Государственный банк также поручил своим отделениям в провинциях и городах центрального подчинения усилить проверки и регулярно контролировать работу, безопасность и сохранность банкоматов и POS-систем в регионе, собирать информацию о методах и уловках преступлений и оперативно информировать организации, предоставляющие услуги по оплате картами в регионе, о необходимости повышения бдительности, тесно взаимодействовать с полицией в предотвращении и борьбе с преступлениями, связанными с картами. Кроме того, необходимо незамедлительно сообщать в Государственный банк о случаях нарушения безопасности при оплате картами; поручить организациям, предоставляющим услуги по оплате картами в регионе, координировать работу со средствами массовой информации для усиления информационно-пропагандистской работы и предупреждения о видах преступлений, а также мерах по обеспечению безопасности активов клиентов.
В соответствии сВОВ.ВН
