Мошенничество с целью кражи денег с банковского счета

Г-жа Х. (проживающая в Ханое), продающая часы, кремы, очки... через социальные сети, получила запрос на покупку от некоего Туи Фыонг через Facebook. Г-жа Х. попросила Туи Фыонг перевести депозит в размере 8,5 миллионов донгов. Буквально через несколько минут этот человек отправил г-же Х. скриншот платежного поручения на сумму 8,5 миллионов донгов.

Во время разговора с Туй Фыонг г-жа Х. заподозрила подозрения, поскольку тот спросил её, пользуется ли она услугами электронного банкинга (ibanking). Более того, хотя на дворе уже был 2018 год, денежный перевод, отправленный Туй Фыонг, был оформлен в 2017 году.

Всё ещё сомневаясь, г-жа Х. получила сообщение следующего содержания: «VIETCOMBANK: счёт VCB 0781000... только что получил транзакцию на сумму 8 500 000 донгов по карте DV MasterCard. Клиент TRINH... H., пожалуйста, перейдите по ссылке http://ibanking-vietcombank.ga/ для подтверждения транзакции на счёт. Спасибо!». Это сообщение было отправлено с номера 6788. Заподозрив мошенничество, г-жа Х. отправила сообщение на Facebook пользователю Thuy Phuong, после чего этот пользователь «скрылся».

Сообщение, побуждающее владельцев банковских счетов нажать на ссылку

Г-жа Х. поделилась этой ситуацией на форуме, и некоторые онлайн-продавцы заявили, что их тоже обманул пользователь с ником Thuy Phuong, применив этот трюк. Если пользователь не будет бдителен и перейдёт по ссылке из сообщения, его попросят предоставить номер банковского счёта и пароль...

Г-жа Нгуен Тхи Тху Ханг, руководитель отдела электронных банковских услуг Vietcombank, подтвердила, что номер коммутатора, с которого клиентам отправляются SMS-сообщения 6788, не является услугой Vietcombank. Все сообщения, которые банк рассылает клиентам, имеют брендинг Vietcombank. Если клиенты хотят пополнить счёт своего телефона или получить информацию через SMS-банкинг, например, баланс счёта, информацию о транзакциях, обменном курсе, местоположении банкоматов, отправьте SMS-сообщение на номер 6167.

Г-жа Ханг подтвердила, что в случае, если на счет клиента поступают деньги, и клиент регистрируется для использования услуги SMS-банкинга, Vietcombank отправит сообщение с уведомлением о том, что на счет клиента зачислена сумма транзакции, не требуя от клиента подтверждения информации (по ссылке), как в приведенном выше фальшивом случае.

В преддверии Тэта онлайн-транзакций довольно много, и платежи в основном совершаются онлайн через банки. По данным Vietcombank, рост числа транзакций в конце года — вполне закономерность.

Таким образом, это также может стать для злоумышленников возможностью воспользоваться невнимательностью и использовать множество мошеннических приёмов, от простых до изощрённых, например, использовать высокие технологии для кражи денег у невнимательных клиентов, а также похитить данные карт и информацию о безопасности счетов клиентов. Поэтому пользователям следует быть осторожными и следовать инструкциям для безопасных транзакций.