Борьба с отмыванием денег через недвижимость
Министерство строительства только что опубликовало проект циркуляра о борьбе с отмыванием денег в сфере бизнеса в сфере недвижимости.
В проекте перечислено немало подозрительных действий, связанных с торговлей недвижимостью, с целью отмывания денег, например: невозможность идентифицировать клиента на основании предоставленной им информации или сделки с участием неустановленного лица; транзакция совершается клиентом, участвующим в незаконной деятельности, о которой сообщалось в средствах массовой информации, о которых отчитывающаяся организация знает или которые находятся в списке лиц, находящихся под подозрением, составленном компетентными государственными органами; записи о сделках или недвижимости содержат признаки подделки (например, поддельные печати, поддельные подписи, поддельные удостоверения личности, поддельные паспорта, несоответствующие действительности адреса недвижимости и т. д.).
Кроме того, сделки с недвижимостью являются авторизованными, но не имеют юридической основы; адреса сторон, участвующих в сделке, неверны; информация об одном и том же клиенте в разных сделках указывается по-разному; клиенты не проявляют интереса к ценам на недвижимость и комиссиям за транзакции. Клиенты совершают сделки без авторизации, но не могут предоставить информацию, связанную с недвижимостью, и не желают предоставлять дополнительную личную информацию. Согласованная между сторонами сделки цена не соответствует рыночной цене... также считается признаком отмывания денег.
При выявлении операций с недвижимостью, имеющих вышеуказанные признаки, организации и физические лица обязаны в письменной форме сообщить об этом в Департамент по борьбе с отмыванием денег Агентства банковской инспекции и надзора Государственного банка Вьетнама; Департамент жилищного строительства и управления рынком недвижимости Министерства строительства в течение 48 часов с момента выявления подозрительных операций с недвижимостью. В случае выявления операций, связанных с преступной деятельностью, они обязаны сообщить об этом в компетентный государственный орган в течение 24 часов с момента выявления.
(По словам Тьен Фонга)
