«Морской магнат» разыскивается на международном уровне

Следственное полицейское управление Министерства общественной безопасности только что завершило расследование дела о мошенничестве и присвоении имущества с нарушением правил кредитования в акционерной компании Phuong Nam Food Processing Joint Stock Company и ряде банков в Шокчанге, Баклиеу и Хаузянге.

Бывший председатель совета директоров Лам Нгок Хуан и его дочь Лам Нгок Хан (бывший директор компании Phuong Nam) разыскиваются на международном уровне за то, что «они несут основную ответственность за мошенничество и присвоение имущества», но уехали за границу (г-н Хуан и его жена уехали 30 ноября 2011 года, г-жа Хан уехала 11 июля 2012 года).

Изменять

С 2008 года компания Phuong Nam Company понесла убытки более 15 миллиардов донгов в самый худший год и более 342 миллиардов донгов в самый лучший. По данным Департамента финансов Шокчанга, общий убыток к 2012 году составил более 996 миллиардов донгов. Г-н Куан руководил составлением 19 ложных отчетов, утверждающих, что каждый год компания получала прибыль (с 2008 по 2010 год прибыль составляла почти 41 миллиард донгов), что позволило ей занять деньги в банке. Стоимость замороженных креветок на складе, стоимостью 123 миллиарда донгов, была «раздута» до более чем 747 миллиардов донгов, чтобы взять их в ипотеку и занять деньги во многих банках. После того, как Куан и его жена сбежали, банк продал склад всего за более чем 41 миллиард донгов.

Оценка Департамента финансов Сокчанг: Общая сумма займов, взятых компанией у 8 банков, составила более 16 054 млрд донгов. Из них 9 789 млрд донгов (почти 61%) были использованы не по назначению, включая реструктуризацию долга на сумму более 9 594 млрд донгов и другие коммерческие и личные нужды. Только более 6 265 млрд донгов были использованы по назначению: на закупку сырья для производства и выплату процентов.

Примеры использования банковских кредитов в личных целях: г-н Хуан выдал авансом более 71 миллиарда донгов, вернул их по счетам за поездки за границу и приём гостей на сумму почти 66 миллиардов донгов, а остальное «присвоил и скрыл». Г-н Хуан построил замок в Шокчанге стоимостью около 40 миллиардов донгов, использовал шаблон контракта на строительство офисов компании для подписания 81 документа пятью должностными лицами компании и получил от компании более 28 миллиардов донгов.

Компания Phuong Nam Company с 2007 года имела большой долг в размере 793 миллиардов донгов, который постоянно рос в последующие годы, вплоть до того дня, когда г-н Хуан и его жена сбежали, оставив банку долг в размере более 1 679 миллиардов донгов. На дату судебного преследования (31 октября 2012 года) долг составлял 1 752 миллиарда донгов, в то время как заложенные активы составляли всего более 639 миллиардов донгов. В результате, нанеся банку ущерб в размере более 1 072 миллиардов донгов, г-н Хуан и его сообщники обманным путем присвоили более 470 миллиардов донгов.

Помощь

Мошенничество продолжалось долгое время, и банк не мог его обнаружить, поскольку при кредитовании полагался только на отчёты компании. Банк VDB Soc Trang предоставил кредиты по 6 контрактам, используя в качестве залога склад замороженных креветок, используя поддельную инвентарную ведомость, превышающую реальную стоимость, а также повторно используя старые записи для кредитования. Банк LPB Hau Giang предоставил кредиты по 7 контрактам и дополнительным контрактам, используя поддельную инвентарную ведомость заложенного склада креветок, которая многократно превышала реальную стоимость. В частности: LPB 14 раз периодически проверял заложенные активы, но не пересчитывал их, поэтому не выявил мошенничества; 15 проверок использования капитала также не выявили нецелевого использования. В начале 2012 года было обнаружено, что Phuong Nam использовала поддельную инвентарную ведомость склада замороженных креветок в качестве залога для получения займов у 6 банков. LPB Hau Giang также увеличил лимит на 33 миллиарда донгов для компании, чтобы «обратить задолженность и скрыть безнадежные долги». Vietcombank Soc Trang предоставил кредит на закупку сырья для экспортной переработки, но в заявке на кредит содержалась только выписка компании.

«Поддержите» Фыонг Нама, многие банки в беде

По состоянию на 30 ноября 2012 года непогашенная задолженность Phuong Nam составляла 8 банков: VDB Soc Trang — более 419 млрд донгов, LPB Hau Giang — более 363 млрд, Agribank Soc Trang — почти 535 млрд, Sacombank Soc Trang — более 162 млрд, Vietcombank Soc Trang — почти 127 млрд, An Binh Bac Lieu — более 87 млрд, Vietinbank Soc Trang — почти 10 млрд, Viet Thai — почти 50 млрд.

Было установлено, что пять банков понесли убытки: VDB Soc Trang (более 343 млрд донгов), LPB Hau Giang (почти 259 млрд донгов), Sacombank Soc Trang (более 132 млрд донгов), Vietcombank Soc Trang (более 88 млрд донгов), AB Bac Lieu (более 39 млрд донгов). 25 бывших должностных лиц этих пяти банков были привлечены к ответственности за «нарушение правил кредитования...», из которых наибольшее количество (8 человек) пришлось на LPB Hau Giang.

По данным Вьетнамского рыболовства