«Морской магнат» разыскивается на международном уровне

Следственное полицейское управление Министерства общественной безопасности только что завершило расследование дела о мошенничестве и присвоении имущества с нарушением правил кредитования в акционерной компании Phuong Nam Food Processing Joint Stock Company и нескольких банках в Шокчанге, Баклиеу, Хаужанге.

Бывший председатель совета директоров Лам Нгок Хуан и его дочь Лам Нгок Хан (бывший директор компании Phuong Nam) разыскиваются на международном уровне за то, что «они несут основную ответственность за мошенничество и присвоение имущества», но уехали за границу (г-н Хуан и его жена уехали 30 ноября 2011 года, г-жа Хан уехала 11 июля 2012 года).

Изменять

С 2008 года компания Phuong Nam Company понесла убытки более 15 миллиардов донгов в самый худший год и более 342 миллиардов донгов в самый лучший. По данным Департамента финансов Шокчанга, общие убытки к 2012 году составили более 996 миллиардов донгов. Г-н Куан руководил составлением 19 ложных отчетов, утверждающих, что ежегодно компания получала прибыль (с 2008 по 2010 год прибыль составляла почти 41 миллиард донгов), что позволило ей занимать деньги в банках. Стоимость креветок на складе замороженных продуктов, стоимость которых составляла 123 миллиарда донгов, была «раздута» до более чем 747 миллиардов донгов, чтобы взять их в ипотеку и получить кредиты во многих банках. После того, как Куан и его жена сбежали, банк продал склад всего за более чем 41 миллиард донгов.

Оценка Департамента финансов Сокчанг: Общая сумма займов, взятых компанией у 8 банков, составила более 16 054 млрд донгов. Из них 9 789 млрд донгов (почти 61%) были использованы не по назначению, включая реструктуризацию долга на сумму более 9 594 млрд донгов и другие коммерческие и личные расходы. Только более 6 265 млрд донгов были использованы по назначению для закупки сырья для производства и выплаты процентов.

Примеры использования банковских кредитов в личных целях: г-н Хуан выдал авансом более 71 миллиарда донгов, вернул их по счетам на расходы, связанные с поездками за границу и приёмом гостей, на сумму около 66 миллиардов донгов, а остаток «присвоил и скрылся». Г-н Хуан построил замок в Шокчанге стоимостью около 40 миллиардов донгов, использовал шаблон контракта на строительство офисов компании для подписания 81 документа пятью её должностными лицами, что привело к изъятию у компании более 28 миллиардов донгов.

Компания Phuong Nam Company с 2007 года имела большой долг в размере 793 миллиардов донгов, который постоянно рос в последующие годы, вплоть до того дня, когда г-н Хуан и его жена сбежали, оставив банку долг в размере более 1 679 миллиардов донгов. На дату судебного преследования (31 октября 2012 года) долг составлял 1 752 миллиарда донгов, в то время как заложенные активы составляли всего лишь более 639 миллиардов донгов. В результате, нанеся банку ущерб в размере более 1 072 миллиардов донгов, г-н Хуан и его сообщники обманным путем присвоили более 470 миллиардов донгов.

Помощь

Мошенничество продолжалось долгое время, и банк не смог его обнаружить, поскольку при кредитовании полагался только на отчёты компании. Банк VDB Soc Trang предоставил кредиты по 6 контрактам, используя в качестве залога поддельные инвентарные записи, превышающие реальную стоимость, а также повторно используя старые записи для кредитования. Банк LPB Hau Giang предоставил кредиты по 7 контрактам и дополнительным контрактам, согласно поддельным инвентарным записям заложенного склада креветок, стоимость которых многократно превышала реальную. Примечательно: LPB периодически проверял заложенные активы 14 раз, но не пересчитывал их, поэтому не обнаружил мошенничества; 15 проверок использования капитала также не выявили нецелевого использования. В начале 2012 года было обнаружено, что Phuong Nam использовала в качестве залога поддельные инвентарные записи, предоставляя заёмные средства для получения займов в 6 банках. LPB Hau Giang также увеличил лимит на 33 миллиарда донгов для компании, чтобы «обратить задолженность и скрыть безнадежные долги». Vietcombank Soc Trang предоставил кредит на закупку сырья для переработки и экспорта, но в заявке на кредит содержалась только выписка компании.

«Поддерживая» Фыонг Нама, многие банки оказались в затруднительном положении

По состоянию на 30 ноября 2012 года непогашенная задолженность Phuong Nam составляла 8 банков: VDB Soc Trang — более 419 млрд донгов, LPB Hau Giang — более 363 млрд, Agribank Soc Trang — почти 535 млрд, Sacombank Soc Trang — более 162 млрд, Vietcombank Soc Trang — почти 127 млрд, An Binh Bac Lieu — более 87 млрд, Vietinbank Soc Trang — почти 10 млрд, Viet Thai — почти 50 млрд.

Было установлено, что пять банков понесли убытки: VDB Soc Trang (более 343 млрд донгов), LPB Hau Giang (почти 259 млрд донгов), Sacombank Soc Trang (более 132 млрд донгов), Vietcombank Soc Trang (более 88 млрд донгов), AB Bac Lieu (более 39 млрд донгов). 25 бывших должностных лиц этих пяти банков были привлечены к ответственности за «нарушение правил кредитования...», из которых наибольшее количество (8 человек) пришлось на LPB Hau Giang.

По данным Вьетнамского рыболовства