Делегат Национальной ассамблеи Нге Ан предложил усовершенствовать правила по предотвращению и борьбе с отмыванием денег в секторе недвижимости.

Панорама дискуссионной сессии в зале Дьен Хонг, Доме Национальной ассамблеи, утром 1 ноября. Фото: Quochoi.vn

Выступая на обсуждении, делегат Тхай Тхи Ан Чунг - член Исполнительного комитета провинции Нгеан, заместитель главы делегации Национальной ассамблеи провинции Нгеан согласилась с необходимостью внесения поправок в Закон о борьбе с отмыванием денег и признала, что досье проекта Закона было полностью и тщательно подготовлено для рассмотрения и одобрения на данной сессии.

Говоря о борьбе с отмыванием денег в секторе недвижимости, делегаты заявили: «Наряду с банковским сектором, сектор недвижимости подвержен высокому риску «атак» со стороны преступников, занимающихся отмыванием денег, поскольку инвестиции в недвижимость относительно удобны, а процедуры участия на рынке проще».

Заместитель председателя Национальной ассамблеи Нгуен Дык Хай председательствовал на обсуждении в зале проекта закона о борьбе с отмыванием денег (с поправками). Фото: Quochoi.vn

Сделки с недвижимостью могут осуществляться через торговые площадки недвижимости или напрямую между покупателями и продавцами; платежи производятся в соответствии с договоренностями между сторонами и могут быть наличными или банковским переводом, поэтому сложно проверить и подтвердить происхождение денег.

На самом деле, оплата наличными при сделках с недвижимостью во Вьетнаме довольно распространена, при этом сделки, совершаемые не через торговые площадки, составляют значительную часть и имеют высокую стоимость. Борьба с преступностью показывает, что преступники часто отмывают деньги, прося родственников и членов семьи купить, передать или подарить недвижимость.

Депутаты Национальной ассамблеи от делегации Нгеан на заседании утром 1 ноября в зале Дьен Хонг, в здании Национальной ассамблеи. Фото: Куанг Кхань

«Поэтому регулирование и обеспечение соблюдения правил по борьбе с отмыванием денег в секторе недвижимости крайне необходимы не только для выполнения международных обязательств Вьетнама, но и для внесения значительного вклада в борьбу с коррупцией, которую ведут наша партия и государство», — сказала г-жа Тхай Тхи Ан Чунг; одновременно она предложила четыре положения, которые будут способствовать совершенствованию правил по борьбе с отмыванием денег в секторе недвижимости.

Прежде всего, необходимо дополнить субъект отчетности, указанный в пункте 2 статьи 4, а именно организацию имущественных аукционов, поскольку аукционы являются распространенной формой торговли имуществом в рыночной экономике. Государство осуществляет распределение прав землепользования между домохозяйствами и физическими лицами, взимая плату за землепользование, в основном, посредством аукционов. В последние годы аукционы по продаже прав землепользования стали очень активными, а поступления от них составляют значительную долю доходов местных бюджетов. Поэтому также необходимо внимательно отслеживать денежные потоки, участвующие в аукционах по продаже прав землепользования, чтобы предотвратить отмывание денег и одновременно способствовать стабильному и здоровому развитию рынка недвижимости, избегая возникновения ситуаций «пузыря».

Делегат Тхай Тхи Ан Чунг – член провинциального комитета партии, заместитель главы делегации депутатов Национальной ассамблеи провинции Нгеан выступила на обсуждении проекта закона о борьбе с отмыванием денег (с поправками). Фото: Куанг Кхань

Наряду с этим, в сфере бизнеса с недвижимостью имеются дополнительные подозрительные признаки, предусмотренные статьей 33 законопроекта, к которым относятся: клиенты, совершающие крупные сделки наличными; клиенты, совершающие много или более сделок в один день; клиенты, покупающие и продающие много или более объектов недвижимости одновременно (количество может быть от 2 до 5 и более, в соответствии с постановлением правительства); аномальный рост результатов аукционов по продаже прав землепользования...

В то же время обязанности Министерства юстиции, изложенные в статье 53, дополняются: оно должно осуществлять руководство и координировать деятельность с соответствующими ведомствами в целях реализации мер по борьбе с отмыванием денег, применяемых к подотчетным субъектам, таким как аукционисты и аукционные организации; а также проверять, проверять и контролировать деятельность этих субъектов по борьбе с отмыванием денег.

Наряду с поправкой к Закону о противодействии отмыванию денег, внесение изменений в статьи 16 и 57 Закона о риелторской деятельности в части регулирования обязательного осуществления платежей по сделкам с недвижимостью через банковскую систему крайне необходимо для предотвращения налоговых потерь, противодействия отмыванию денег и обеспечения прозрачности рынка недвижимости. В связи с этим делегаты предложили дополнить статью 63 законопроекта о внесении изменений и дополнений в статьи 16 и 57 Закона о риелторской деятельности № 66, одобренного Народным собранием 25 ноября 2014 года.

Женщины-депутаты Национальной ассамблеи обмениваются мнениями в кулуарах дискуссионной сессии утром 1 ноября в здании Национальной ассамблеи. Фото: Куанг Кхань

Делегат Тхай Тхи Ан Чунг также предложила разработать отдельную главу о международном сотрудничестве в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег, чтобы обеспечить логику законопроекта; в то же время продолжить более четко подтверждать инициативу Вьетнама в области двустороннего и многостороннего сотрудничества в борьбе с преступлениями, связанными с отмыванием денег, и выполнять международные обязательства Вьетнама в области предотвращения и борьбы с отмыванием денег.

В 2007 году Вьетнам стал членом Азиатско-Тихоокеанской группы по борьбе с отмыванием денег (АТГ). Присоединение к АТГ подтверждает приверженность Вьетнама и его усилиям по интеграции в мировую экономику, созданию здоровой финансовой системы и борьбе с преступностью в целом, а также с отмыванием денег, финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения.