Группа ростовщиков незаконно заработала 24 миллиарда донгов

Система ломбардов вызывает социальную боль

Полиция округа Тханьха (Хайзыонг) только что завершила расследование и передала все материалы дела в Народную прокуратуру для возбуждения уголовного дела в отношении Ле Конг Ханя (1991 г.р.) и 14 других лиц за преступление, связанное с ростовщичеством в гражданских сделках.

По данным полиции, у Конга Ханя имеется богатое криминальное прошлое. Вернувшись во Вьетнам из России, Хань вступил в сговор с местными преступниками, чтобы собрать капитал для открытия ломбарда и выдачи «чёрных кредитов»...

Открыв первый магазин, субъекты быстро расширили сферу своей деятельности по всему району Тхань Ха, открыв десятки предприятий, что создало проблемы в жилых районах.

Помимо угроз и давления с целью взыскания долга, подозреваемые также подозреваются в организации ряда инцидентов.умышленное причинение вреда здоровью, в котором примечателен инцидент, произошедший 25 октября 2019 года. Пострадавшим оказался молодой человек 1990 года рождения. Из-за отсутствия денег на погашение долга, подозреваемые избили его с применением оружия, причинив вред его здоровью в размере 9%.

После инцидента полиция округа Тханьха вмешалась и вызвала фигурантов дела в полицейский участок для допроса, но безрезультатно. Предполагается, что фигуранты заранее договорились о показаниях, а затем один человек взял на себя вину за сообщника.

17 июня 2020 года полиция разделилась на 7 групп и одновременно провела проверку 7 ломбардов и учреждений финансовой поддержки в районе Тхань Ха. Расследование установило, что с 2017 года по 17 июня 2020 года Хань открыл 7 ломбардов, в том числе: Ломбард и финансовая поддержка в деревне Ван Туэ, коммуна Тан Вьет, которыми управляли, контролировали и ссужали под высокие проценты Винь и Ван Хань; магазин по адресу 151 Тран Нян Тонг, город Тхань Ха, которым управляли и контролировали Куанг и Хунг; магазин по адресу 52 Нгуен Хай Тхань, город Тхань Ха, которым управляли Тунг и Тиен; магазин в деревне 1, коммуна Тан Ан, которым управлял Туан; магазин в деревне Ду Ла, коммуна Кам Че, которым управляли Донг и Нгок; магазин в деревне 2, коммуна Тхань Ся, которым управляли Дунг и Тунг; магазин в хуторе 3, деревня Ко Чам, управляемый Куинем, Тхангом и Куи.

Хань во время ареста.

Ростовщичество до 182,5% в год

17 июня 2020 года полиция провинции Хайзыонг совместно с полицией района Тханьха провели проверку вышеуказанных 7 ломбардов и магазинов финансовой поддержки и установили, что в гражданских сделках, принадлежащих Ханю, были обнаружены признаки ростовщичества.

В расследовании агентства Хань заявил, что для управления вышеуказанными магазинами Хань приобрел авторские права на использование программного обеспечения для управления на веб-сайте «ag.mecash…» с различными счетами… Собранные доказательства показали, что 7 магазинов оформили 3783 кредитных договора на сумму более 58 миллиардов донгов с начисленными процентами на сумму более 24 миллиардов донгов.

Хань дает деньги в виде необеспеченных займов с процентными ставками от 3000 до 5000 донгов/млн донгов в день (что эквивалентно 109,5% - 182,5% в год); только в некоторых случаях, когда Хань знакома с кем-то, она дает деньги в долг с процентными ставками ниже 3000 донгов/млн донгов в день, при этом выплата процентов производится один раз в месяц.

Если клиент обращается за займом, и сумма займа составляет менее 20 миллионов, сотрудники банка решают, выдавать ли кредит. Если же сумма займа составляет 20 миллионов или больше, сотрудники банка должны позвонить Хан и сообщить об этом. В этот момент Хан просит сотрудников проверить информацию о клиенте и сообщить Хан. После этого Хан самостоятельно решает, выдавать ли кредит и устанавливать процентную ставку.

Получив согласие Ханя, сотрудники ресторана попросят клиента заполнить расписку о получении кредита, используя заранее напечатанную форму. Заёмщик заполняет всю информацию, ставит подпись и указывает на раздел «Заёмщик» в соответствии с инструкциями персонала ресторана, а затем передаёт расписку сотрудникам ресторана. Кроме того, заёмщик должен оставить личные документы, такие как удостоверение личности, водительские права и т.д.

После выдачи денег покупателям сотрудники вводят информацию в программное обеспечение, установленное на компьютере магазина, или записывают ее на бумаге, чтобы принести Ханю в конце дня, или Ха вводит ее в счет в программном обеспечении «ag.mecash...» для отслеживания и управления.

Когда наступает время уплаты процентов, заёмщик приходит в магазин и передаёт их непосредственно сотрудникам. Информация о каждом платеже процентов или основного долга отражается в управленческом учёте магазина в системе «ag.mecash...». Тем, кто просрочил оплату, сотрудники магазина звонят с напоминанием или забирают деньги прямо к заёмщику.

Следственный орган установил, что преступные действия Ханя и его сообщников представляли общественную опасность, прямо нарушая порядок государственного управления экономикой, в частности, в сфере валютной торговли, которая охраняется законом. Действия обвиняемых также носили эксплуататорский характер, в результате чего заёмщики оказывались в затруднительном положении...