Группа ростовщиков незаконно заработала 24 миллиарда донгов

Система ломбардов вызывает социальную боль

Полиция округа Тханьха (Хайзыонг) только что завершила расследование и передала все материалы дела в Народную прокуратуру для возбуждения уголовного дела в отношении Ле Конг Ханя (1991 г.р.) и 14 других лиц за преступление ростовщичества в гражданских сделках.

По данным полиции, у Конга Ханя имеется богатое криминальное прошлое. Вернувшись во Вьетнам из России, Хань вступил в сговор с местными преступниками, чтобы собрать капитал для открытия ломбарда и выдачи «чёрных кредитов»...

Открыв первый магазин, субъекты быстро расширили сферу своей деятельности по всему району Тхань Ха, открыв десятки предприятий, что создало проблемы в жилых районах.

Помимо угроз и давления с целью взыскания долга, подозреваемые также подозреваются в организации ряда инцидентов.Умышленное нанесение травм, в котором наиболее заметный инцидент произошел 25 октября 2019 года. Жертвой этого инцидента стал молодой человек 1990 года рождения. Из-за отсутствия денег, чтобы выплатить долг, субъекты применили оружие, чтобы избить его, причинив 9% вреда его здоровью.

После инцидента полиция округа Тханьха вмешалась и вызвала фигурантов дела в следственное управление полиции для допроса, но безрезультатно. Предполагается, что фигуранты сговорились, а затем один из них взял на себя вину за сообщника.

17 июня 2020 года полиция разделилась на 7 групп и одновременно провела проверку 7 ломбардов и учреждений финансовой поддержки в районе Тхань Ха. Расследование установило, что с 2017 года по 17 июня 2020 года Хань открыл 7 ломбардов, в том числе: Ломбард финансовой поддержки в деревне Ван Туэ, коммуна Тан Вьет, которым управляли, контролировали и выдавали ссуды под высокие проценты Винь и Ван Хань; магазин по адресу 151 Тран Нян Тонг, город Тхань Ха, которым управляли и контролировали Куанг и Хунг; магазин по адресу 52 Нгуен Хай Тхань, город Тхань Ха, которым управляли Тунг и Тиен; магазин в деревне 1, коммуна Тан Ан, которым управлял Туан; магазин в деревне Ду Ла, коммуна Кам Че, которым управляли Донг и Нгок; магазин в деревне 2, коммуна Тхань Ся, которым управляли Дунг и Тунг; магазин в хуторе 3, деревня Ко Чам, управляемый Куинь, Тхангом и Куи.

Подопытный Хань во время ареста.

Ростовщичество до 182,5% в год

17 июня 2020 года полиция провинции Хайзыонг совместно с полицией района Тханьха провели проверку вышеуказанных 7 ломбардов и магазинов финансовой поддержки, установив, что в гражданских сделках, принадлежащих Ханю, были обнаружены признаки ростовщичества.

В расследовании агентства Хань заявил, что для управления вышеуказанными магазинами он приобрел авторские права на использование программного обеспечения для управления на веб-сайте «ag.mecash…» с различными счетами… Собранные доказательства показали, что 7 магазинов оформили 3783 кредитных договора на сумму более 58 миллиардов донгов, а полученные проценты составили более 24 миллиардов донгов.

Хань дает деньги в виде необеспеченных займов с процентными ставками от 3000 до 5000 донгов/млн донгов в день (что эквивалентно 109,5% - 182,5% в год); только в некоторых случаях, когда Хань знакома с кем-то, она дает им взаймы по процентным ставкам ниже 3000 донгов/млн донгов в день, при этом выплата процентов производится один раз в месяц.

Когда клиент приходит за займом, если сумма займа меньше 20 миллионов, сотрудники банка решают, выдавать ли кредит. Если же сумма займа составляет 20 миллионов или больше, сотрудники банка должны позвонить Хан и сообщить об этом. В этот момент Хан просит сотрудников проверить информацию о клиенте и сообщить Хан. После этого Хан решает, выдавать ли кредит и устанавливать процентную ставку.

Получив согласие Ханя, сотрудники ресторана попросят клиента написать расписку о получении кредита, используя заранее напечатанную форму. Заёмщик заполняет всю информацию и подписывает её, указывая своё имя и адрес в соответствии с инструкциями ресторана, после чего передаёт расписку сотрудникам ресторана. Кроме того, заёмщик должен оставить личные документы, такие как удостоверение личности, водительские права и т.д.

После выдачи денег покупателям сотрудники вводят информацию в программное обеспечение, установленное на компьютере магазина, или записывают ее на бумаге, чтобы принести Ханю в конце дня, или Ха вводит ее в счет в программном обеспечении «ag.mecash...» для отслеживания и управления.

При наступлении срока уплаты процентов заёмщик приходит в магазин, чтобы передать проценты непосредственно сотрудникам. Информация о каждом платеже по процентам или основному долгу будет обновляться в управленческом учёте магазина в системе «ag.mecash...». Тем, кто просрочит оплату, сотрудники магазина позвонят с напоминанием или приедут к заёмщику домой, чтобы забрать деньги.

Следственный орган установил, что преступные действия Ханя и его сообщников представляли общественную опасность, прямо нарушая порядок государственного управления экономикой, в частности, в сфере валютной торговли, которая защищена законом. Действия обвиняемых также носили эксплуататорский характер, в результате чего заёмщики оказались в затруднительном положении...