Судебное преследование 60-летней женщины, выдававшей кредиты под 144% годовых

Следственное управление полиции округа Намдан (Нгеан) сообщило: Подразделение только что возбудило дело и привлекло к ответственности Фан Тхи Ха (1960 года рождения), проживающую в квартале Фан Бой Чау города Намдан, по обвинению в «Предоставление кредитов под высокие проценты по гражданско-правовым сделкам», предусмотренном статьей 201 Уголовного кодекса. В настоящее время Следственное управление полиции округа Намдан применяет к Фан Тхи Ха меру пресечения в виде запрета покидать место жительства (по состоянию здоровья).

Ранее, около 11:00 утра 6 ноября 2019 года, полиция округа Нам Дан обнаружила и задержала Фан Тхи Ха с поличным при совершении сделки и взыскании процентов с г-жи Нгуен Тхи В. (1982 года рождения), проживающей в коммуне Нам Линь округа Нам Дан, на сумму 25 200 000 донгов. В ходе экстренного обыска в доме Фан Тхи Ха полиция округа изъяла ряд документов, связанных с её ростовщической деятельностью.

Объект: Фан Тхи Ха. Фото: Бао Нгуен

В полицейском участке Фан Тхи Ха первоначально призналась в преступлении. Соответственно, днём 10 октября 2018 года г-жа Нгуен Тхи В. пришла к ней домой, чтобы занять 70 миллионов донгов. Фан Тхи Ха согласилась, но с условием, что процентная ставка составит 4000 донгов/1 миллион донгов в день (то есть г-жа В. должна была выплачивать г-же Ха 8,4 миллиона донгов в месяц).

Обе стороны договорились о ежемесячном начислении процентов и их выплате 2-го числа каждого лунного месяца. При займе средств Фан Тхи Ха составила договор на имя г-жи В. (подпись г-жи В.), подтверждающий факт займа указанной суммы. С 10 октября 2018 года по 2 августа 2019 года г-жа В. выплатила Фан Тхи Ха проценты за 10 месяцев в размере 84 миллионов донгов.

Таким образом, г-жа Нгуен Тхи В. заняла у Фан Тхи Ха 70 миллионов донгов под процентную ставку 4000 донгов за 1 миллион донгов в день (т.е. 144% годовых, что в 5 раз превышает максимальную процентную ставку, предусмотренную Гражданским кодексом). Соответственно, при сумме займа 70 миллионов донгов за 10 месяцев Фан Тхи Ха незаконно заработала более 72 миллионов донгов (рассчитано по законной процентной ставке, установленной статьей 468 Гражданского кодекса 2015 года).

В настоящее время Следственное полицейское управление округа Нам Дан продолжает расследование и расширение дела.