60-летняя женщина привлечена к ответственности за предоставление кредита под 144% годовых

Следственное управление полиции округа Намдан (Нгеан) сообщило: Подразделение только что возбудило дело и привлекло к ответственности Фан Тхи Ха (1960 года рождения), проживающую в квартале Фан Бой Чау города Намдан, по обвинению в преступлении «Предоставление кредитов под высокие проценты по гражданско-правовым сделкам», предусмотренном статьей 201 Уголовного кодекса. В настоящее время Следственное управление полиции округа Намдан применяет к Фан Тхи Ха меру пресечения в виде запрета покидать место жительства (по состоянию здоровья).

Ранее, около 11:00 утра 6 ноября 2019 года, полиция округа Нам Дан обнаружила и задержала Фан Тхи Ха с поличным при совершении сделки и взыскании процентов с г-жи Нгуен Тхи В. (1982 года рождения), проживающей в коммуне Нам Линь округа Нам Дан, на сумму 25 200 000 донгов. В ходе экстренного обыска в доме Фан Тхи Ха полиция округа изъяла ряд документов, связанных с её ростовщической деятельностью.

Объект: Фан Тхи Ха. Фото: Бао Нгуен

В полицейском участке Фан Тхи Ха первоначально призналась в преступлении. Соответственно, днём 10 октября 2018 года г-жа Нгуен Тхи В. пришла к ней домой, чтобы занять 70 миллионов донгов. Фан Тхи Ха согласилась, но с условием, что процентная ставка составит 4 тысячи донгов/1 миллион донгов в день (то есть г-жа В. должна была платить г-же Ха 8,4 миллиона донгов в месяц).

Обе стороны договорились о ежемесячном начислении процентов и их выплате 2-го числа каждого лунного месяца. При займе средств Фан Тхи Ха составила договор на имя г-жи В. (подпись г-жи В.), подтверждающий факт займа указанной суммы. С 10 октября 2018 года по 2 августа 2019 года г-жа В. выплатила Фан Тхи Ха проценты за 10 месяцев в размере 84 миллионов донгов.

Таким образом, г-жа Нгуен Тхи В. заняла у Фан Тхи Ха 70 миллионов донгов под процентную ставку 4000 донгов за 1 миллион донгов в день (т.е. 144% годовых, что в 5 раз превышает максимальную процентную ставку, предусмотренную Гражданским кодексом). Соответственно, при сумме займа 70 миллионов донгов за 10 месяцев Фан Тхи Ха незаконно получила прибыль в размере более 72 миллионов донгов (рассчитанную по законной процентной ставке, установленной статьей 468 Гражданского кодекса 2015 года).

В настоящее время Следственное полицейское управление округа Нам Дан продолжает расследование и расширение дела.