Женщина привлечена к ответственности за предоставление займов под «заоблачные» процентные ставки до 216%

9 ноября в информации Агентства следственной полиции округа Намдан говорилось, что подразделение вынесло решение о возбуждении уголовного дела и привлечении к ответственности Нгуен Тхи Туй (1969 года рождения), проживающей в квартале Май Хак Де, города Нам Дан, округа Нам Дан (Нге Ан), за совершение преступления«Кредитование под высокие процентные ставки в гражданско-правовых сделках".

Ранее, в ходе мониторинга и анализа ситуации, полиция округа Намдан обнаружила в этом районе человека по имени Нгуен Тхи Туй, специализирующегося на ростовщичестве (или «чёрном кредите»). Туй работала фрилансером и имела множество сложных социальных связей. Туй всегда позиционировала себя как богатая женщина, поэтому люди, нуждающиеся в займе, обращались к ней.

Субъект: Нгуен Тхи Туй. Фото:Ву Тхань

Пользуясь психологией заёмщиков, остро нуждавшихся в деньгах, Туй давала деньги под «заоблачные» проценты, достигавшие 216% (эквивалент 6000 донгов/1 миллион в день). Заёмщики должны были платить проценты ежемесячно в согласованный обеими сторонами день. Если заёмщики не платили проценты вовремя, Туй звонил, чтобы уговаривать, ругаться, угрожать... Туй давала деньги только знакомым; соглашение было гласным, а не письменным, и место выдачи займа не было фиксировано.

Пока полиция округа Намдан собирала документы и доказательства ростовщической деятельности Нгуен Тхи Тхюй, она сама пришла в полицейский участок, чтобы сдаться и признаться в преступлении. 6 мая 2019 года, испытывая острую нужду в деньгах, г-жа Ха Тхи М. (1977 года рождения), проживающая в городе Намдан округа Намдан, заняла у Туй 10 миллионов донгов. Туй согласилась одолжить г-же М. указанную сумму, но с процентной ставкой 6000 донгов/1 миллион донгов в день (что эквивалентно 1 месяцу, в течение которого г-жа М. должна была выплачивать Туй 1 800 000 донгов в качестве процентов).

26 июня 2020 года г-жа М. пришла к Туй домой, чтобы занять ещё 10 миллионов донгов. Туй согласилась, рассчитала процентную ставку по тому же принципу, что и в прошлый раз, и согласилась выплачивать проценты 26-го числа каждого месяца (по солнечному календарю). Таким образом, 6-го и 26-го числа каждого месяца (по солнечному календарю) г-жа М. должна будет выплатить Нгуен Тхи Туй 3,6 миллиона донгов в виде процентов.

С 6 июня 2019 года по 26 января 2020 года г-жа М. выплачивала Thuy проценты за 8 месяцев в размере 27 миллионов донгов. К 26 февраля 2020 года г-жа М. ещё не выплатила Thuy проценты в размере 3,6 миллиона донгов по двум вышеуказанным займам, поэтому г-жа М. заняла у Thuy ещё 1,4 миллиона донгов, доведя сумму до 5 миллионов донгов, и добавила эту сумму к основному долгу. Общая сумма, которую г-жа М. заняла у Thuy, составила 25 миллионов донгов с ежемесячным платежом процентов до 4,5 миллиона донгов.

По результатам расследования полиция округа Нам Дан установила, что сумма денег, которую Нгуен Тхи Туй одолжила г-же М., составила 25 миллионов донгов, а незаконная прибыль — более 30 миллионов донгов.

В настоящее время Следственное полицейское управление округа Нам Дан продолжает консолидировать файлы и документы для рассмотрения соответствующих дел в соответствии с положениями закона.