Никакого уголовного преследования по делу о крахе черного кредита на десятки миллиардов донгов в Нгеане

25 ноября г-н Ле Ван Тхань (62 года, коммуна Сон Тхань, Йентхань) сообщил, что только что получил уведомление из полиции округа Йентхань об отказе в возбуждении уголовного дела о незаконном кредитовании на сумму в десятки миллиардов донгов, по которому г-н Тхань подал жалобу. Аналогичные уведомления от следственного органа получили более 160 других домохозяйств.

В уведомлении, подписанном более 3 месяцев назад, кратко излагалась причина отказа от уголовного преследования, поскольку «акт мобилизации капитала 164 граждан путем выпуска сберегательных книжек и использования мобилизованного капитала для предоставления займов другим лицам под более высокие процентные ставки, при котором до сих пор не был возвращен капитал для выплаты основного долга и процентов вкладчикам г-жи Та Тхи Лиен — владелицы предприятия по добыче золота и серебра в Фук Ньен, не является преступлением».

Уведомление полиции Йентхань было подписано ещё в августе, но люди получили его только через три месяца. Фото: Тьен Хунг

Ранее, с начала 2018 года, сотни жителей Йентхань, Нгилок, одновременно подали жалобу, обвиняя супругов Та Тхи Лиен и Тран Ван Фук – владельцев золотосеребряного бизнеса Phuc Nhien – в мошенничестве и присвоении имущества. Этот бизнес много лет специализировался на торговле золотом и серебром, а также покупке и продаже иностранной валюты в магазине напротив рынка Бонг (коммуна Бао Тхань).

Однако последние пять лет это предприятие также выпускало собственные «сберегательные книжки» и привлекало средства сотен домохозяйств в этом районе. Каждый раз, когда оно привлекало деньги у населения, оно выдавало им «сберегательную книжку». Эта книжка очень похожа на банковскую. На книжке также стоит печать частного золотодобывающего и серебряного предприятия Phuc Nhien. Внутри книжки указаны только имя, адрес вкладчика, сумма вклада и годовая процентная ставка.

По словам людей, в предыдущие годы эта компания регулярно выплачивала им проценты. Многие семьи доверяли ей, и, хотя деньги им не были нужны, они продолжали использовать проценты для пополнения счёта. Однако к концу 2016 года люди стали получать информацию о том, что эта компания «банкротится».

Дом госпожи Лянь и её мужа в центре коммуны Баотхань. Фото: Тьен Хунг.

«Когда мы впервые пришли к нему домой, господин Фук и его жена попросили ещё немного времени. Однако с начала 2017 года они снова стали нас оспаривать», — рассказал господин Ле Ван Тхань, внесший в эту компанию 5000 евро.

Инцидент длился долгое время. Сотни семей регулярно приходили к дому Лиен и её мужа, требуя денег, а также к властям с просьбой о вмешательстве. Неоднократно случались стычки между жильцами и владельцем магазина. Несколько месяцев назад, когда они шли к дому владельца магазина золота, чтобы потребовать деньги, после драки житель коммуны Сон Тхань получил ранения и был госпитализирован, а мотоцикл другого домохозяйства был изрезан вдребезги во время драки.

Пострадавшие рассказали журналистам о случившемся. Фото: TH

Согласно расследованию репортёра, сумма, в хищении которой обвиняется эта компания, составляет более 30 миллиардов донгов. В настоящее время активы г-жи Льен и её мужа, такие как автомобили, множество домов и земельные участки, переданы другим владельцам. Однако эта пара по-прежнему живёт в этом просторном доме и передвигается на машине, зарегистрированной на чужое имя.

«Сберегательные книжки», выпускаемые этим предприятием, очень похожи на банковские. Фото: Тьен Хунг

В беседе с журналистами газеты «Нге Ан» после тщательного изучения жалобы и сопутствующих документов заместитель директора отделения Государственного банка Вьетнама в Нге Ан г-н Доан Мань Ха подтвердил, что это незаконная деятельность. Соответственно, Закон о кредитных учреждениях «категорически запрещает физическим и юридическим лицам, не являющимся кредитными учреждениями, осуществлять банковскую деятельность, за исключением маржинальных операций, операций по покупке и перепродаже ценных бумаг компаний, работающих с ценными бумагами».

«Это предприятие не имеет лицензии. Можно подтвердить, что частное предприятие Phuc Nhien Gold and Silver принимает депозиты, выдавая сберегательные книжки, что является банковской деятельностью. Нарушая положения пункта 2 статьи 8», — заявил г-н Ха.

По данным Департамента планирования и инвестиций провинции Нгеан, частное предприятие по добыче золота и серебра «Фук Ньен» зарегистрировало свой бизнес в начале 2011 года. В лицензии на ведение бизнеса данному предприятию разрешено осуществлять деятельность только в следующих отраслях: ломбардные услуги; услуги по проведению платежей в иностранной валюте в соответствии с лицензией; купля-продажа золота, серебра, драгоценных камней; обработка и производство золота, серебра, драгоценных камней, ювелирных изделий, изделий из искусства; а также производство ювелирных изделий из золота, серебра и изделий из искусства.

«Тот факт, что это предприятие выдаёт сберегательные книжки самостоятельно, абсолютно незаконен. Это также известно как «чёрный кредит», — подтвердил представитель Департамента планирования и инвестиций.