Адвокат: может возбудить дело о крахе черного кредита на десятки миллиардов донгов в Нгеане

Крах черного кредита на десятки миллиардов донгов в Нгеане

(Baonghean.vn) - Хотя частному предприятию в Йентхане не разрешили привлекать капитал, оно все же выпустило сберегательные книжки, получило деньги от сотен людей, а затем объявило о «банкротстве».

Сотни домохозяйств в Нгеане оказались в нищете из-за краха черной ипотеки.

(Baonghean.vn) - С того дня, как директор компании внезапно объявил о банкротстве, многие семьи оказались в нищете.

Крах черного кредита на десятки миллиардов донгов в Нгеане: подозрение в растрате активов

(Baonghean.vn) - Спустя более года после объявления о банкротстве г-н Фук и его жена по-прежнему живут в просторном доме, который, как говорят, был передан его младшему брату.

16 апреля, после изучения документов и счетов людей, причастных к краху черного кредитования на десятки миллиардов донгов в уезде Йентхань, адвокат Нгуен Тронг Хай, глава юридической фирмы Trong Hai and Associates, заявил, что это дело уже не является обычной гражданской сделкой, а представляет собой финансовую предпринимательскую деятельность.

«Поэтому необходимо рассмотреть вопрос о наличии у данного предприятия лицензии на ведение бизнеса. В случае отсутствия лицензии на финансовую деятельность данное предприятие своими действиями (выплатой более высоких процентных ставок, чем банки, выдачей сберегательных книжек и т.д.) нарушает закон о банковском финансировании и закон о кредитных организациях. По сути, своими уловками предприятие «Фук Ньен» проявило признаки «присвоения имущества», — заявил адвокат Хай.

«Сберегательные книжки», выпускаемые предприятием Phuc Nhien, очень похожи на банковские. Фото. TH

По словам юриста, действия по мобилизации капитала, выпуску сберегательных карт, уплате процентов по ставкам выше базовой процентной ставки банка с целью присвоения денег клиентов посредством деятельности по «заимствованию, предоставлению взаймы, сдаче в аренду чужого имущества или получению чужого имущества по договору и последующему использованию мошеннических приемов для присвоения этого имущества или при наступлении крайнего срока возврата актива, несмотря на наличие условий и возможностей, намеренного невозвращения его;

Заимствование, аренда или лизинг чужого имущества или получение чужого имущества по договору и использование этого имущества в незаконных целях, приводящее к невозможности возврата имущества, может преследоваться в уголовном порядке за деяние «Злоупотребление доверием с целью присвоения имущества» (согласно статье 175 Уголовного кодекса 2015 года).

Адвокат Нгуен Тронг Хай сказал, что хотя частное предприятие Phuc Nhien Gold and Silver незаконно вело бизнес, связанный с кредитной деятельностью, в настоящее время Уголовный кодекс 2015 года исключил это преступление. «Однако необходимо также учитывать элемент обратной силы в соответствии с пунктом e, пунктом 1, статьей 1 Постановления № 109/2015/QH13 от 27 ноября 2015 года о применении Уголовного кодекса 2015 года, в котором даются следующие указания: «… незаконная предпринимательская деятельность, предусмотренная статьей 159, … Уголовного кодекса 1999 года, совершенная до 0:00 1 июля 2016 года, и после этого времени дело находится на стадии расследования, уголовного преследования и суда, положения Уголовного кодекса 1999 года должны по-прежнему применяться для рассмотрения», — сказал адвокат Хай.

«Это означает, что незаконная предпринимательская деятельность, осуществлявшаяся до 1 июля 2016 года, имеет достаточные элементы состава преступления. После вступления в силу Уголовного кодекса 2015 года, если дело всё ещё находится на стадии расследования, уголовного преследования и суда, положения Уголовного кодекса 1999 года по-прежнему будут применяться к нему», — добавил г-н Хай.

Компания Phuc Nhien Enterprise недавно сняла свою вывеску. Фото: TH

Ранее, как сообщала газета Nghe An, частное предприятие по добыче золота и серебра Phuc Nhien, возглавляемое господином Тран Ван Фуком (50 лет, коммуна Баотхань, Йентхань), на протяжении многих лет выпускало сберегательные книжки для привлечения капитала сотен людей. Однако господин Фук и его жена впоследствии отказались от этого, внезапно объявив себя банкротами и отказавшись выплачивать им долг. Дело тянется уже больше года, и в районную полицию Йентхань уже более семи месяцев поступает множество жалоб.

По данным отделения Государственного банка Вьетнама в Нгеане, привлечение капитала и выдача сберегательных книжек этим предприятием являются незаконной деятельностью, нарушающей Закон о кредитных учреждениях. Государственный банк и Департамент планирования и инвестиций подтвердили, что не выдавали этому предприятию лицензию на привлечение капитала.