Адвокат: Возможно возбуждение уголовного дела по факту краха черного кредита на десятки миллиардов донгов в Нгеане

Черный кредит на десятки миллиардов донгов рухнул в Нгеане

(Baonghean.vn) - Хотя частному предприятию в Йентхане не разрешили привлекать капитал, оно все же выпустило сберегательные книжки, получило деньги от сотен людей, а затем объявило о «банкротстве».

Сотни домохозяйств в Нгеане оказались в нищете из-за краха черной ипотеки.

(Baonghean.vn) - С того дня, как директор компании внезапно объявил о банкротстве, многие семьи оказались в нищете.

Крах черного кредита на десятки миллиардов донгов в Нгеане: подозрение в растрате активов

(Baonghean.vn) - Спустя более года после объявления о банкротстве г-н Фук и его жена по-прежнему живут в просторном доме, который, как говорят, был передан его младшему брату.

16 апреля, после изучения документов и счетов людей, причастных к краху черного кредитования на десятки миллиардов донгов в уезде Йентхань, адвокат Нгуен Тронг Хай, глава юридической фирмы Trong Hai and Associates, заявил, что это дело уже не является обычной гражданской сделкой, а представляет собой финансовую предпринимательскую деятельность.

«Поэтому необходимо рассмотреть вопрос о наличии у данного предприятия лицензии на ведение бизнеса. В случае отсутствия лицензии на осуществление финансовой деятельности данное предприятие своими действиями (выплатой более высоких процентных ставок, чем банки, выдачей сберегательных книжек и т.д.) нарушает закон о банковском финансировании и закон о кредитных организациях. По сути, своими уловками предприятие «Фук Ньен» проявило признаки «присвоения имущества», – заявил адвокат Хай.

«Сберегательные книжки», выпускаемые предприятием Phuc Nhien, очень похожи на банковские. Фото: TH

По словам юриста, действия по мобилизации капитала, выпуску сберегательных карт, уплате процентов по ставкам выше базовой процентной ставки банка с целью присвоения денег клиентов посредством деятельности по «заимствованию, предоставлению взаймы, сдаче в аренду чужого имущества или получению чужого имущества по договору и последующему использованию мошеннических приемов для присвоения этого имущества или при наступлении крайнего срока возврата актива, несмотря на наличие условий и возможностей, намеренного невозвращения его;

Заимствование, аренда или получение чужого имущества по договору и использование этого имущества в незаконных целях, приводящее к невозможности возврата имущества, может подлежать уголовному преследованию за деяние «Злоупотребление доверием с целью присвоения имущества» (согласно статье 175 Уголовного кодекса 2015 года).

Адвокат Нгуен Тронг Хай сказал, что хотя частное предприятие Phuc Nhien Gold and Silver незаконно вело бизнес, связанный с кредитной деятельностью, в настоящее время Уголовный кодекс 2015 года исключил это преступление. «Но также необходимо учитывать элемент обратной силы в соответствии с пунктом e, пунктом 1, статьей 1 Постановления № 109/2015/QH13 от 27 ноября 2015 года о применении Уголовного кодекса 2015 года, в котором даются следующие указания: «… незаконная предпринимательская деятельность, предусмотренная статьей 159, … Уголовного кодекса 1999 года, имела место до 0:00 1 июля 2016 года, и после этого времени дело находится на стадии расследования, уголовного преследования и суда, положения Уголовного кодекса 1999 года должны продолжать применяться для его рассмотрения», — сказал адвокат Хай.

«Это означает, что незаконная предпринимательская деятельность, осуществлявшаяся до 1 июля 2016 года, имеет достаточные элементы состава преступления. После вступления в силу Уголовного кодекса 2015 года, если дело всё ещё находится на стадии расследования, уголовного преследования и суда, положения Уголовного кодекса 1999 года по-прежнему будут применяться к нему», — добавил г-н Хай.

Компания Phuc Nhien Enterprise недавно сняла свою вывеску. Фото: TH

Ранее, как сообщала газета Nghe An, частное предприятие по добыче золота и серебра Phuc Nhien, возглавляемое господином Тран Ван Фуком (50 лет, коммуна Баотхань, Йентхань), на протяжении многих лет выпускало сберегательные книжки для привлечения капитала сотен людей. Однако господин Фук и его жена впоследствии изменили своё решение, внезапно объявив себя банкротами и отказавшись выплачивать им долг. Дело тянется уже больше года, и в районную полицию Йентхань уже более семи месяцев поступает множество жалоб.

По данным отделения Государственного банка Вьетнама в Нгеане, привлечение капитала и выдача сберегательных книжек этим предприятием являются незаконной деятельностью, нарушающей Закон о кредитных учреждениях. Государственный банк и Департамент планирования и инвестиций подтвердили, что не выдавали этому предприятию лицензию на привлечение капитала.