Устали требовать деньги, которые «испарились» в Эксимбанке

В Eximbank произошел ряд инцидентов, связанных с хищением денег клиентов сотрудниками. Фото: Нгок Тханг

6 клиентов потеряли более 50 миллиардов донгов

Согласно заключению полицейского следственного агентства (август 2017 г.), с 2012 г. по август 2016 г. Нгуен Тхи Лам (кассир отделения транзакций Eximbank Do Luong, Нгеан) обманным путем заставляла клиентов подписывать платежные поручения, подписывала поддельные платежные поручения, а также документы, в которых Лам подделывала подписи клиентов, обманным путем вывела из системы более 50 млрд донгов со сберегательных вкладов 6 клиентов в Eximbank. Лам также получила от клиента 570 млн донгов для открытия сберегательной книжки, а затем присвоила их. Стоит отметить, что, хотя она расторгла свой трудовой договор с Eximbank 7 апреля 2016 г., Лам все еще могла создавать процессуальные документы для присвоения сберегательных вкладов клиентов в Eximbank на сумму более 34,2 млрд донгов.

21 сентября 2016 года Лэм признался в совершении преступления следственному управлению полиции Нгеана. Лэм заявил, что использовал похищенные деньги для оплаты сберегательных счетов других клиентов в банке, покупки земли, инвестиций, кредитования под высокие проценты, строительства домов и т. д.

Дело было возбуждено в 2016 году, а в августе 2017 года полицейское расследование завершилось. Контролёр, кассир и операционный агент отделения Eximbank Do Luong и сотрудники отделения Eximbank Vinh намеренно нарушили правила снятия и внесения средств Государственного банка и Eximbank, в результате чего Лам сняла сбережения шести клиентов в системе Eximbank (сберегательные книжки не были закрыты). Следственное управление полиции округа Нгеан обратилось в Eximbank с просьбой разрешить вопрос об уплате основного долга и процентов, вынудив г-жу Лам возместить всю сумму, которую она присвоила Eximbank. Однако до сих пор шесть клиентов всё ещё тщетно ждут.

Ранее широко освещалась и шокировала общественность пропажа 245 миллиардов донгов со сберегательных счетов в Eximbank, связанная с госпожой Чу Тхи Бинь. Этот инцидент был раскрыт год назад. В начале февраля Управление следственной полиции (C44) Министерства общественной безопасности опубликовало официальное сообщение, в котором Eximbank был назван потерпевшим по уголовному делу о «мошенническом присвоении имущества». Ле Нгуен Хунг (бывший заместитель директора филиала Eximbank в Хошимине) подделал документы, связанные со сберегательными счетами госпожи Бинь, чтобы присвоить более 245 миллиардов донгов из Eximbank.

Эксимбанк добровольно не платит

По закону, Eximbank должен был выплатить клиентам деньги после заключения следственного органа, как указано выше. Однако в обоих случаях Eximbank хотел, чтобы клиенты дождались решения суда. Именно по этой причине рассмотрение дела затягивается, что вызывает недовольство вкладчиков.

Адвокат Нгуен Хыу Лием из юридической фирмы Tuoi Tre (представляющий иск по правам двух клиентов, имеющих сберегательные вклады в Eximbank на сумму более 40 миллиардов донгов), заявил: «Клиенты не могут больше ждать, они требуют, чтобы Eximbank произвел выплату немедленно до суда, поскольку обвинительное заключение и заключение следственного органа полиции совершенно четко указывают на обязанность Eximbank выплатить деньги».

«В ходе рабочей сессии в начале этой недели Eximbank продолжал переговоры и ждал решения суда», — заявил адвокат Лием, добавив, что он попросил Eximbank чётко ответить, решение какого суда они ожидают. Согласно процессуальному регламенту, дело пройдёт через первую инстанцию, апелляцию, надзор и повторное судебное разбирательство, поэтому мы не знаем, когда клиенты получат свои деньги обратно. «Мы ждём официального ответа от Eximbank на этой неделе, прежде чем предпринимать дальнейшие шаги», — сказал г-н Лием.

Адвокат Динь Ань Тует (юридическая фирма IDVN), представляющий интересы г-жи Чу Тхи Бинь, также заявил: «С марта 2017 года инцидент был раскрыт, и по настоящее время представитель Eximbank обратился к г-же Бинь с просьбой продолжить судебное разбирательство для возврата депозита. Это происходит, когда компетентный орган принуждает Eximbank к выполнению своих обязательств, вместо того чтобы добровольно их выполнить».

Решение Eximbank не только вызвало разочарование у тех, кто потерял деньги, но и вызвало замешательство у многих вкладчиков.