Иностранцы управляют тремя кредитными компаниями с процентными ставками до 1400% годовых.

17 июня полицейское управление города Хошимин объявило, что расследует дело о «кредитовании под высокие процентные ставки в гражданско-правовых сделках», которое ведет иностранец.

Соответственно, субъект Айгарс Пливчс (гражданин Латвии, 38 лет, проживающий в квартире в здании Precia по адресу Nguyen Thi Dinh, 21, An Phu Ward, Thu Duc City) был обнаружен властями в апреле во время управления двумя веб-сайтами tamo.vn и findo.vn.

Власти вручают Айгарсу Пливчусу постановление о возбуждении уголовного дела. Фото: предоставлено CATP

По данным следственного управления полиции города Хошимин, указанные выше два веб-сайта были созданы компанией Sun Finance Group (штаб-квартира находится в Латвии) через три юридических лица: Sofi Solutions Company, Digital Credit и Fincap VN для осуществления потребительского кредитования во Вьетнаме.

Это электронные сайты потребительского кредитования, предварительно запрограммированные; клиентам нужно только войти на сайт, указать свое полное имя, номер телефона, адрес электронной почты, ежемесячный доход, ежемесячные расходы, номер удостоверения личности/CCCD, номер счета, фотографию в удостоверении личности, свою фотографию анфас, и система автоматически обработает кредит без необходимости прямого контакта с каким-либо сотрудником кредитора.

Клиенты получат кредит, переведенный на свой банковский счет. В этот момент система автоматически создаст три электронных договора: договор залогового кредита и договор залога активов с компанией Digital Credit Company/Fincap, а также договор на оказание консультационных услуг с компанией Sofi Solutions. Все эти договоры хранятся в системе, стороны не подписывают никаких документов. В процессе работы с кредитной системой каждому клиенту будет предложено создать учетную запись в системах «tamo» и «findo».

Клиенты могут просмотреть информацию о своем кредите, войдя на сайт tamo.vn, findo.vn или через приложения «tamo», «findo» на своих телефонах.

Сотрудничая с полицией, Айгарс Пливчс признался, что является сотрудником Sun Finance Group, головной офис которой находится в Латвии, и которая управляет всеми видами кредитования через указанные выше две страницы. Хотя Айгарс Пливчс не является законным представителем, он является генеральным директором всех направлений деятельности, таких как кредитование, взыскание долгов, управление затратами и кадрами, действуя через руководителей департаментов и отделов этих трёх компаний. Айгарс Пливчс владеет 2% акций компании Sofi Solutions.

Айгарс Пливчс признал, что все три компании действовали сообща, участвуя в кредитовании через два веб-сайта; в котором компания Sofi Solutions выступала в качестве консалтингового подразделения, а Digital Credit/Fincap VN предоставляла потребительские кредиты, хотя у них не было лицензии.

Субъект также признал, что, когда клиенты брали кредиты через два вышеуказанных веб-сайта, компания не осуществляла никакой консультационной или залоговой деятельности; признал, что ему было ясно, что процентные ставки по кредитам превышают 100% годовых, но он все равно согласился продолжить организацию кредитной деятельности.

Айгарс Пливчс нанял законного представителя для создания 3 компаний с целью осуществления ростовщической деятельности в гражданско-правовых сделках.

Процентная ставка по кредитам этих компаний составляет не менее 401,5% в год; самая высокая ставка — 1379,7% в год, что в 20–68 раз превышает самую высокую процентную ставку, разрешенную положениями Гражданского кодекса.

Общая сумма незаконной прибыли, которую доказало Управление по расследованию полиции 10-го округа в ходе работы с 29 заемщиками, составляет более 780 миллионов донгов.