Выявление мошенничества через группы и чаты по инвестициям в акции

Разберитесь с психологией жадности и невежества

В рекомендации от 4 мая 2024 года на электронном информационном портале Министерства общественной безопасности генерал-лейтенант То Ан Хо - представитель Министерства общественной безопасности заявил, что мошенники, инвестирующие в ценные бумаги, часто прибегают к следующим уловкам: пользуясь психологическими факторами относительно прибыли, неосведомленностью людей и некоторых инвесторов, субъекты выдают себя за сотрудников авторитетных компаний, работающих с ценными бумагами, совершают звонки и приглашают людей присоединиться к группам (групповым чатам), онлайн-курсам по инвестициям в ценные бумаги.

Когда жертвы соглашаются присоединиться к чатам и закрытым группам, субъекты продолжают предлагать им высокодоходные инвестиционные возможности, позволяя им покупать акции на Вьетнамской фондовой бирже по ценам ниже текущей рыночной цены.

Для получения вышеуказанных вознаграждений испытуемые просили жертв переходить по предоставленным ссылкам или устанавливать приложения на мобильные устройства. После регистрации жертвами учётных записей на веб-сайтах и ​​в мобильных приложениях испытуемые продолжали убеждать их участвовать в онлайн-инвестиционных группах, соответствующих каждому коду акций, имеющего потенциал на фондовом рынке.

Здесь субъекты объяснили жертвам, что, поскольку финансовые инвестиционные фонды были авторитетными и законными и имели связи с компаниями, работающими на рынке ценных бумаг, они пользовались поддержкой и имели высокие стимулы; или что предприятия выпускали индивидуальные акции, акции для сотрудников и предлагали жертвам выкупить акции этих должностных лиц и сотрудников по цене, значительно ниже рыночной...

Чтобы внушить доверие, субъекты предоставляли жертвам юридические документы инвестиционного фонда, такие как: свидетельство о создании инвестиционного фонда, выданное Государственной комиссией по ценным бумагам, лицензию на ведение бизнеса, сертификат контролирующего банка... а банковский счет, на который поступали деньги, также был открыт на имя счета компании, инвестиционного фонда с обещаниями высоких процентных ставок, в случае возникновения убытков будет выплачена компенсация, а цена покупки акций через инвестиционные фонды будет на 15–30 % ниже текущей торговой цены.

По данным Министерства общественной безопасности: многие жертвы поверили обещаниям мошенников, внесли деньги в приложение и постоянно получали прибыль, причём многократно превышающую её в первые несколько торговых сессий. Инвесторам также показывали множество прибыльных счетов других инвесторов (которые были поддельными, созданными ими). ​​На самом деле, это была уловка, призванная создавать фиктивные транзакции для создания доверия, соблазнения и побуждения жертв вносить больше денег на инвестиционные счета.

Однако, когда жертва хочет снять деньги, приложение сообщает об ошибке или о том, что лимит по контрагенту не достигнут. В это время мошенники постоянно соблазняют, уговаривают и заставляют жертву перевести больше денег на свой счёт, используя такие причины, как: отправка некорректных данных, из-за чего система их не зафиксировала, уплата налогов и сборов за вывод денег... Многие жертвы, переведя на свой счёт большую сумму, легко поддаются психологическому манипулированию, заставляя их переводить больше, иначе они потеряют ранее внесённые средства.

Увидев, что жертвы больше не могут переводить деньги, мошенники блокируют их аккаунты или делают их недоступными, чтобы присвоить деньги, которые жертвы перевели в приложение. Обнаружив мошенничество, мошенники удаляют аккаунты жертв из групп в социальных сетях и блокируют общение с ними.

«Текущие работы по проверке и отслеживанию сталкиваются со многими трудностями, поскольку большинство чат-групп имеют адреса за пределами границ Вьетнама», — заявил представитель Министерства общественной безопасности.

От жертвы к мошеннику

В Нгеане, несмотря на регулярную пропаганду и предупреждения о подобных финансовых мошенничествах с привлекательными доходами, многие люди по-прежнему становятся жертвами мошенников, похищающих крупные суммы денег. Некоторые жертвы превратились из жертв в объекты мошенничества и присвоения имущества.

Типичный случай — Чан Тхи Соа (1985 года рождения), проживающая в коммуне Тьентхань района Йентхань, которая занималась исключительно «духовной» деятельностью. В мае 2023 года Соа начала «вторгаться» в сферу инвестиций в акции.

Хотя Соа потерял десятки миллионов донгов в процессе инвестирования и многие советовали Соа сосредоточиться на своей «профессиональной» работе, «потому что деньги ослепили его», Соа проигнорировал все советы и потратил все свои сбережения за эти годы, «сжегши их дотла», инвестируя в виртуальную валюту.

Чтобы получить деньги на «восстановление» и продолжить «инвестирование», Соа придумала воспользоваться услугами знакомой, г-жи ТТК, проживающей в городе Тхай Хоа, чтобы совершить мошенничество и присвоить чужое имущество. Под предлогом того, что г-жа К. и её сын попали в аварию и «должны были внести деньги для проведения церемонии по отсечению негативной энергии и изменению положительной», Тран Тхи Соа трижды мошенничала и присвоила имущество г-жи К. на общую сумму 1,63 миллиарда донгов. Соа вложила все похищенные и присвоенные у жертвы деньги в ценные бумаги, но продолжала нести убытки и была заблокирована системой «инвестиций» для всех способов связи. 30 октября 2023 года Тран Тхи Соа была арестована Управлением уголовной полиции (полиция Нгеан) за мошенничество и присвоение чужого имущества.

Или случай Нгуен Тхи Ван (1988 г.р.) из коммуны Тхань Льен района Тхань Чыонг, временно проживающей в районе Чунг До города Винь. Из-за участия в инвестировании денег на биржах виртуальных валют в интернете, чем больше она вкладывала, тем больше теряла, и все деньги, взятые в долг для инвестирования, были потеряны. Под давлением необходимости выплачивать долги и желания продолжать инвестировать в виртуальную валюту, Ван придумала мошенничество, используя услугу перевода денег на счета клиентов.

Следственное управление установило, что с июня 2019 года по август 2021 года Нгуен Тхи Ван совершила 7 мошеннических действий, присвоив почти 11 миллиардов донгов. На судебном процессе, состоявшемся в начале 2023 года, Народный суд провинции Нгеан приговорил Нгуен Тхи Ван к пожизненному заключению за мошенничество и присвоение чужого имущества.

По данным властей, общим для всех вышеперечисленных случаев до совершения преступления было то, что жертвы потеряли миллиарды донгов, вложив средства в бизнес в социальных сетях, поэтому они «отчаялись и пошли на риск», фактически перейдя к мошенничеству, и из жертв сами превратились в преступников и попались в руки закона.

Будьте осторожны, чтобы не попасть в ловушку.

В связи с вышеизложенной ситуацией полиция рекомендует гражданам и инвесторам: ни в коем случае не слушайте и не поддавайтесь соблазнам финансовых инвестиций в киберпространстве, которые могут принести высокую прибыль, особенно если вы не разбираетесь в ценных бумагах. Ни в коем случае не участвуйте в групповых чатах, не инвестируйте в веб-сайты и приложения без тщательного изучения информации об управляющей компании.

Желая принять участие, необходимо найти информацию из многих источников, особенно официальных, таких как: веб-сайт Государственной комиссии по ценным бумагам; финансовые и банковские веб-сайты... Если есть необходимость инвестировать, люди могут выбрать платформы для торговли ценными бумагами, имеющие лицензию государства.

В случае подозрения в мошенничестве или присвоении имущества гражданам и инвесторам следует немедленно обратиться в ближайшее отделение полиции для своевременной поддержки и решения вопроса...

Власти также рекомендуют людям быть бдительными и не позволять «прибыли» ослеплять их, позволяя субъектам социальных сетей психологически манипулировать ими, используя различные методы и уловки, заманивая их в «ловушку» финансового и инвестиционного мошенничества, что приводит к «потере денег и страданиям».