Группа бывших руководителей кредитного фонда в Нге Ане осуждена за создание поддельных кредитных документов

После многодневных обсуждений утром 11 мая Народный суд провинции Нгеан вынес приговор 9 обвиняемым по делу о «Нарушении правил кредитования в деятельности кредитных организаций», произошедшем в Народном кредитном фонде (НКФ) города Йентхань (район Йентхань, Нгеан).

В число обвиняемых, представших перед судом, вошли Фан Тиен Хьеу (1971 года рождения, председатель Совета директоров), Фан Вьет Ань (1971 года рождения, директор) и Хоанг Динь Хай (1977 года рождения, заместитель директора).

Еще 5 человек — специалисты по оценке, бухгалтерскому учету и контролю.преследовать в судебном порядкето же преступление, что и выше, но с ролью пособника. Казначей Фонда был привлечен к ответственности за преступление «Нарушение правил банковской деятельности и иной деятельности, связанной с банковской деятельностью».

Согласно документам следственного органа, Народный кредитный фонд города Йентхань был создан и начал функционировать в октябре 1996 года, имея лицензию на осуществление кредитной деятельности, в том числе: прием вкладов от организаций и физических лиц; прием вкладов и предоставление кредитов другим кредитным организациям в соответствии с правилами Государственного банка; кредитование членов и малоимущих домохозяйств, не являющихся членами в районе деятельности; внесение капитала, принятие трастовых фондов...

Группа бывших руководителей Фонда народного кредита и их подчинённых получила приговоры. Фото: Тран Ву

В 2017 году деятельность Фонда несла убытки, а объём безнадежной задолженности увеличился. В целях реструктуризации организации и деятельности, избежания проверок и надзора со стороны Государственного банка, вышеуказанные лица согласились поручить своим подчиненным оформить поддельные кредитные документы для погашения безнадежной задолженности.

В это время была подделана заявка на кредит от имени жены Хьу, которая была одобрена на сумму 2 миллиарда донгов. Почти 1,7 миллиарда донгов из этого кредита были направлены на погашение долгов пяти клиентов, классифицированных как безнадежные. Оставшиеся 300 миллионов донгов Хьу направил на погашение личных долгов...

Затем руководство и сотрудники Фонда продолжили оформлять фиктивную заявку на кредит от имени жены Хая и получили выплату в размере более 1,4 млрд донгов. Вся сумма была затем направлена ​​на погашение кредитов пяти других клиентов, классифицированных как безнадежные долги.

К 2018 году ситуация в бизнесе не улучшилась, и мошенники продолжили использовать те же уловки. На этот раз Вьет Ань поручил своим подчинённым оформить поддельные кредитные документы на имя своей матери и получил выплату в размере 2,5 млрд донгов.

Почти 1,4 млрд донгов из этой суммы были направлены на погашение кредитов пяти клиентов, отнесенных к категории безнадежных долгов. Оставшиеся 1,1 млрд донгов Вьет Ань использовал для погашения долгов и процентов по поддельной заявке на кредит в размере 850 млн донгов, ранее оформленной на имя его матери; для возврата заработной платы за период с 2007 по 2011 год на сумму более 122 млн донгов и для присвоения более 123 млн донгов на личные расходы.

26 июня 2018 года инспекционная группа отделения Нгеан Государственного банка Вьетнама обнаружила нарушения при оформлении кредита на имя матери Вьет Аня. Директор фонда немедленно поручил своим подчиненным подделать кредитные документы на имя своей жены, чтобы занять 2,5 млрд донгов для погашения кредита, оформленного на имя его биологической матери.

4 октября 2019 года Вьет Ань был арестован. 13 февраля 2020 года действия Хьеу и Хая также были раскрыты.

Следственное агентство установило, что во всех 4 вышеупомянутых заявках на получение кредита были подделаны подписи заемщиков, а также не проводилась оценка заложенных активов или способности заемщиков погасить кредит... Реализация 4 заявок на получение кредита и выдача кредитов нарушили правила кредитования, что привело к убыткам для Народного кредитного фонда города Йентхань в размере более 5,7 млрд донгов.

На суде обвиняемые признали свою вину. Руководство Фонда заявило, что в силу сложившихся обстоятельств они подделывали документы и занимали деньги для погашения просроченной задолженности. Другие обвиняемые, такие как оценщики, бухгалтеры и контролеры, заявили, что в данном случае все они действовали по указанию совета директоров.

Коллегия судей определила, что в данном случае обвиняемые Хьеу, Вьет Ань и Хай совершили преступление в качестве организаторов, а их действия были особенно опасны, поэтому они должны были понести суровое наказание.

Учитывая роль каждого из обвиняемых, коллегия приговорила Фан Тьен Хьеу к 5 годам тюремного заключения, Фан Вьет Аня – к 3 годам, а Хоанг Динь Хай – к 30 месяцам лишения свободы условно. Остальные обвиняемые были приговорены к лишению свободы на срок от 12 до 24 месяцев условно.