Темная сторона ломбарда

(Баонхян) – Ломбардный бизнес в городе Винь таит в себе скрытые углы и непредсказуемые последствия. Тем временем, управление со стороны властей по-прежнему неэффективно.

«Задний двор» преступности

В городе Винь есть улицы, специализирующиеся на услугах ломбардов, такие как Бать Лиеу, Нгуен Кием, Нгуен Вьет Суан... Общей особенностью этих улиц является то, что они расположены рядом с колледжами и университетами, где много «потенциальных» клиентов из числа студентов.

Представившись клиентом, нуждающимся в залоге, мы отправились в магазин на улице Батьлиу (город Винь). На вопрос о том, что можно заложить, владелец магазина ответил, что имущество должно быть в пользовании или на него должна быть оформлена доверенность.

На улице Батьлиу (город Винь) ломбарды плотно забиты. Фото: Фыонг Тхао

Однако всё пошло не так, как рассказал владелец магазина, когда клиент пришёл заложить мобильный телефон и ноутбук. У него не было никаких документов на имущество, но сделка всё равно прошла быстро.

В других ломбардах подобные сделки с активами неясного происхождения продолжаются, хотя владельцы магазинов знают, что это противозаконно. Имя залогодателя (или залогодатель называет вымышленное имя) в чеке даже не указывается, вид актива, сумма и время залога. Эти заведения заинтересованы лишь в том, чтобы оценить заложенный товар по очень низкой цене, чтобы, если покупатель его не выкупит, владельцы магазинов не терпели убытков и могли продать его по хорошей цене при реализации просроченного товара.

Фактически, ломбарды — один из видов бизнеса, который всегда связан со множеством потенциально сложных факторов. Многие ломбарды становятся местами хранения и использования активов неизвестного происхождения, приобретенных преступным путем... что существенно влияет на безопасность и порядок.

29 марта Департамент экономической полиции провинции совместно с Министерством общественной безопасности (C50) арестовал трёх лиц, организовавших азартные игры и принимавших участие в ставках на футбол в интернете на общую сумму около 900 миллиардов донгов. В частности, эта группа лиц также создала сеть ломбардов, финансовых кредитных организаций и автосалонов в провинциях Нгеан и Хатинь для взыскания долгов с игроков.

Подполковник Данг Хыу Хунг, заместитель начальника административно-управленческого отдела по обеспечению общественного порядка полиции города Винь, сообщил, что некоторые заведения работают под видом ломбардов, но на самом деле выдают деньги под высокие проценты в виде ипотечных кредитов, необеспеченных займов и кредитов в рассрочку с высокими процентами. А когда «жертвы» не могут платить, для выбивания долгов часто прибегают к услугам гангстеров.

Неэффективное управление

В настоящее время в городе Винь действуют 165 лицензированных ломбардов. Полиция города Винь периодически взаимодействует с соответствующими ведомствами для проверки лицензий и деятельности ломбардов. Однако это касается лишь поверхностной деятельности, и выявить «подпольную» деятельность ломбардов крайне сложно.

Группа административного управления по обеспечению общественного порядка полицейского управления города Винь проверяет и опечатывает улики, связанные с незаконными ломбардами, в марте 2016 года. Фото предоставлено

Ломбардные услуги регулируются как условный вид деятельности и строго контролируются. Для заклада товаров и активов, находящихся в собственности третьего лица, требуется действующее разрешение от владельца. Товары и активы неизвестного происхождения или активы, полученные незаконным путём, не подлежат закладу. При наличии подозрения, что товары и активы получены преступным путём, владелец магазина обязан немедленно уведомить компетентный орган полиции для проверки и принятия мер...

Однако, чтобы обмануть власти, ломбарды часто устраивают точки транзакций в одном месте, а хранят активы в другом, что затрудняет контроль и обнаружение активов неизвестного происхождения.

С другой стороны, в настоящее время не существует конкретных правил, регулирующих перечень активов и товаров, на которые должны быть оформлены документы, подтверждающие право собственности. Более того, некоторые активы и товары, такие как телевизоры, часы, компьютеры, DVD-плееры и мобильные телефоны, свободно обращающиеся на рынке без документов, подтверждающих их происхождение и право собственности, по-прежнему находятся в залоге.

С 1 июля 2016 года вступил в силу Постановление Правительства № 96/2016ND-CP, регулирующее условия обеспечения и порядка для ряда секторов условного инвестирования и предпринимательства, а также условия создания ломбардов. В настоящее время существует сложность в борьбе с кредитованием и ломбардами, которые используют название финансовых услуг для предоставления кредитов под высокие проценты, поскольку Постановление № 96 не включает эту форму в перечень секторов условного инвестирования и предпринимательства, и, следовательно, не предусматривает никаких санкций для их наказания.

«С конца 2016 года мы обнаружили в городе Винь ряд заведений, ведущих бизнес в такой форме, но никаких санкций не было», — сказал подполковник Данг Хыу Хунг.

Спрос на залог активов и займы под высокие проценты у клиентов растёт с каждым днём, а отсутствие тщательной борьбы с нарушениями создаёт возможности для компаний, предоставляющих эти услуги, получать незаконный доход. Для регулирования деятельности ломбардов властям необходимо ужесточить проверки, ввести более строгие санкции и сурово наказывать ломбарды, не соблюдающие закон.

Фыонг Тхао