Сотрудник банка привлечен к уголовной ответственности и задержан за хищение миллиардов донгов.
Фам Кьеу Хунг, сотрудник банка, имеющий огромный долг в размере около 20 миллиардов донгов из-за онлайн- и риэлторских инвестиций, присвоил миллиарды донгов у клиентов.
Следственное управление полиции провинции Даклак объявило о принятии решения о возбуждении уголовного дела и вынесении постановления о временном задержании сотрудника банка для проведения расследования по факту совершения преступления.Мошенническое присвоение имуществакак это предусмотрено в пункте 4 статьи 174 Уголовного кодекса.
Таким образом, Фам Кьеу Хунг (родился в 1995 году, проживает в деревне Куинь Нгок, коммуна Иа На, район Кронг Ана, провинция Даклак) является кредитным специалистом филиала Вьетнамского международного коммерческого акционерного банка (VIB Bank) в провинции Даклак.
Согласно предварительным данным, Фам Кьеу Хунг работал в этом банке с 2019 по 2023 год. В 2021 году Хунг участвовал в онлайн-инвестициях (внося деньги на виртуальную онлайн-торговую платформу) и инвестициях в недвижимость. Первоначально, увидев прибыль, Хунг взял дополнительный кредит для инвестиций.
К августу 2022 года Хунг инвестировал в общей сложности 4,6 миллиарда донгов. Однако к началу 2023 года Хунг понес убытки, и его долг вырос примерно до 20 миллиардов донгов, что вынуждало его ежемесячно выплачивать 80 миллионов донгов в качестве процентов.
Хунг всячески пытался вернуть потерянные деньги, поэтому продолжал брать займы у многих других людей. Чтобы завоевать доверие, Хунг обманывал людей, обещая им рефинансирование банковских кредитов, чтобы затем брать деньги в долг у других. К февралю 2023 года, столкнувшись с многочисленными требованиями о взыскании долгов, Хунг подделывал заявки на выдачу кредитов и векселя (создавая фиктивные документы и подделывая подписи клиентов).
Впоследствии Хунг получил подписи руководителей банка VIB на перевод средств на счета двух родственников, которые затем перевели 4,7 миллиарда донгов обратно на счет Хуна. Хунг использовал эти деньги для погашения долгов и продолжения спекулятивных инвестиций в интернете.
Действия Фам Кьеу Хунга были обнаружены филиалом VIB Bank в Даклаке. 15 июня 2023 года филиал VIB Bank в Даклаке вынес дисциплинарное решение об увольнении Фам Кьеу Хунга за хищение средств клиентов.
В ходе расследования полиция установила, что в период с 28 марта по 6 апреля 2023 года Хунг предоставлял информацию о необходимости погашения банковских кредитов, чтобы занять деньги у многих людей для виртуальных инвестиций в интернете и для погашения долгов. Среди этих кредитов Хунг взял в долг 1,5 миллиарда донгов у жителя района Ку М'гар (провинция Даклак). Когда наступил срок погашения, Хунг не смог вернуть долг и в настоящее время не в состоянии погасить заемную сумму.
На основании этого Следственное управление полиции провинции Даклак установило, что действия Фам Кьеу Хунга представляют собой преступление, связанное с мошенничеством и присвоением имущества.