«Попадание в ловушку» виртуальной валюты Bitcoin не будет защищено законом во Вьетнаме

Будучи глобальным образованием, не контролируемым ни одним правительством, Биткоин все больше привлекает склонных к риску спекулянтов.

В начале сентября биткоин впервые поднялся до рекордной цены, превысив 5000 долларов, что стало резким ростом с 1000 долларов в начале года. Биткоин также известен своей волатильностью: в 2013 году его стоимость выросла в десять раз — со 100 до 1000 долларов.

Однако в последние дни биткоин на рынке довольно резко упал из-за распродаж инвесторов, и сейчас торгуется на уровне $3855. Негативные сигналы из Китая, призывающие к ужесточению контроля над рынком биткоина, и критика биткоина со стороны генерального директора JPMorgan привели к резкому падению курса этой виртуальной валюты. Тем не менее, это по-прежнему виртуальная валюта, к которой проявляют интерес многие инвесторы.

Не «золотой гусь»

Во Вьетнаме биткоин вызывает интерес у многих людей с 2013 года и стал ещё популярнее с 2014 года. Было проведено множество семинаров, чтобы привлечь людей тратить реальные деньги на покупку виртуальной валюты, чтобы стать «миллионерами и миллиардерами».

Вот почему многие люди потеряли все свое состояние, так как были доверчивы и поверили в обещания мечты об изменении своей жизни от организаторов линий торговли виртуальными валютами Bitcoin и Onecoin.

Г-жа Нгуен Ту Туй (Хоангмай - Ханой) рассказала, что у неё есть родственник в Хошимине, который много раз звонил ей, чтобы пригласить поиграть в биткоины, и даже нарисовал ей «мечту стать миллиардером». Не сумев убедить её сыграть, этот человек обернулся и сказал: «Если ты будешь жить только на зарплате, когда же ты разбогатеешь? Разве ты не видишь, что у людей большие дома и машины по всему городу?» Несмотря на это, г-жа Туй всё равно категорически отказалась участвовать.

Однако не все так бдительны, как г-жа Туй. Г-н Ву Ван Лонг (провинция Зялай) рассказал, что в начале 2015 года некоторые посоветовали ему поучаствовать в этой банковской торговой площадке, где можно было быстро и без особых усилий получать проценты, поэтому ему было интересно попробовать.

«Сначала я участвовал только с пакетом в 10 миллионов донгов, но потом увидел, что можно быстро получить проценты без каких-либо усилий, и занял более 200 миллионов донгов для инвестирования. Кто бы мог подумать, что больше чем через месяц эта торговая площадка внезапно исчезнет. Теперь я не могу найти никаких процентов, основной капитал тоже пропал, и я не знаю, к кому обратиться за помощью», — с грустью сказал господин Лонг.

По данным расследования Департамента полиции по борьбе с высокотехнологичными преступлениями (PC50) полиции города Ханой, большинство участников легко поддаются соблазну и заманиваются в эту сеть злодеями, поскольку их «играют» на жадности с менталитетом «ничего не делая, но при этом имея деньги».

Такая форма привлечения капитала для инвестиций в виртуальную валюту также используется как многоуровневый маркетинг. Изначально субъект может выплачивать инвесторам проценты весьма справедливо, но когда инвесторы «попадают в ловушку» и вкладывают большие суммы в виртуальную валюту, оператор обрушивает систему, удаляет данные, присваивает деньги клиентов и исчезает.

В частности, для участия в системе участники вносят первоначальный минимальный взнос в размере 1 биткоина (приблизительная стоимость 10 миллионов донгов) и будут получать ежедневную прибыль в размере 1% в месяц, ежемесячную прибыль в размере 30% в месяц и прибыль через 3,5 года в размере более 1 миллиона долларов США.

Кроме того, участники «поощряют» участников участвовать в выгодных пакетах для быстрого получения прибыли. Если они воспользуются пакетом в 200 миллионов донгов, через 3,5 месяца они удвоят свои инвестиции до 400 миллионов донгов и немедленно выведут свой капитал в размере 200 миллионов донгов. Если они продолжат инвестировать через 3,5 года, прибыль участников составит почти 100 миллионов долларов США.

В начале 2017 года компания PC50 получила десятки жалоб от частных лиц о потере около 30 миллиардов донгов из-за инвестиций в виртуальную валюту биткоин. Полиция арестовала ряд лиц, совершивших мошенничество и присвоение имущества, связанное с виртуальной валютой.

Полиция провинции Зялай также получила сотни сообщений от людей, которых заманили к участию в многоуровневой модели торговли виртуальной валютой под названием «Банк сообщества биткойнов» с суммами до сотен миллиардов донгов.

Или, как C50-Министерство общественной безопасности совместно с полицией провинции Донгнай пресекли деятельность высокотехнологичной группировки по мобилизации капитала, в результате которой было присвоено до 140 миллиардов донгов, и одновременно арестовали ее лидера Нгуен Минь Фыонга (39 лет, проживающего в городе Бьенхоа провинции Донгнай) и двух его сообщников.

Известно, что в такой же ситуации находятся не только жители провинции Зялай, но и многие жители провинций Контум, Даклак, Дакнонг, Донгнай и города Хошимин.

Управление биткоином будет ужесточено

В конце августа виртуальная валюта во Вьетнаме привлекла особое внимание общественности, когда премьер-министр издал Решение № 1255/QD-TTg, утверждающее Проект по завершению разработки правовой основы для управления и обращения с виртуальными активами, криптовалютами и виртуальными валютами.

В проекте четко указано, что отчет об оценке текущей ситуации для внесения изменений в правовую базу должен быть завершен до августа 2018 года, а к концу 2018 года должны быть разработаны правовые документы, касающиеся виртуальных активов и виртуальных валют. Одновременно с этим, к июню 2019 года, должно быть завершено досье, требующее разработки правовой базы, касающейся налогообложения виртуальных активов и виртуальных валют. Кроме того, Правительство поручило до сентября 2019 года подготовить предложения по предотвращению и пресечению нарушений, связанных с этим видом валюты.

Инвесторы в виртуальную валюту сразу же выразили мнение, что виртуальные валюты, такие как биткоин, будут признаны Вьетнамом, а правовая база вскоре будет пересмотрена для создания подходящей формы управления.

Однако точка зрения Государственного банка — органа денежно-кредитного регулирования — иная.

Г-н Нгием Тхань Сон, заместитель директора платежного департамента Государственного банка, сообщил, что не только сейчас, но и 3 года назад Государственный банк выпустил пресс-релиз о биткоине и других подобных виртуальных валютах, в котором утверждалось: биткоин (и другие подобные виртуальные валюты) не является валютой и не является законным средством платежа во Вьетнаме.

«Владение, покупка, продажа и использование биткоина (и других подобных виртуальных валют) в качестве актива создает множество потенциальных рисков для людей и не защищено законом», — подчеркнул г-н Сон.

По словам г-на Сона, для завершения проекта, порученного правительством, Государственный банк будет отслеживать и изучать международный опыт, а также практику Вьетнама, чтобы предлагать меры и политику по совершенствованию правовой и управленческой базы для криптовалют, а также координировать работу с Министерством юстиции, министерствами и отраслями, чтобы предлагать соответствующие меры управления для виртуальных активов и виртуальных валют в ближайшее время в соответствии с дорожной картой, утвержденной премьер-министром.

Согласившись с вышеизложенной точкой зрения, д-р Нгуен Тхи Ким Тхань, бывший директор Института стратегии государственных банков, также отметила необходимость и своевременность этого шага. Ведь с определённой точки зрения, быстрый рост виртуальных валют в той или иной степени повлияет на все национальные платёжные средства, а значит, и на процентные ставки на рынке, экономический рост и инфляцию. Не говоря уже о таких преступлениях, как отмывание денег, наркоторговля, уклонение от уплаты налогов и проведение других незаконных операций с использованием этих видов виртуальных валют.

Полиция также рекомендует гражданам не участвовать в онлайн-транзакциях или платежах с использованием виртуальной валюты без участия кредитной организации, чтобы избежать преступлений. Люди, участвующие в транзакциях или платежах с использованием электронных денег, в случае возникновения рисков или споров не будут защищены законом и могут даже нести совместную ответственность при совершении сделок с преступниками.

По данным газеты «Ханой Мои»