Будьте осторожны с предложениями кредитов от иностранных партнеров.

(Официальное сообщение Министерства финансов № 2208/BTC-QLN от 19 февраля 2013 г.)

В последнее время ряд лиц (включая вьетнамцев и иностранцев) использовали влияние авторитетных организаций и лиц или документы, называемые письмами-разрешениями от иностранных корпораций (подлинность которых не доказана), чтобы подойти и представиться представителями международных организаций для работы с рядом предприятий, подразделений, министерств и отраслей на центральном и местном уровнях, чтобы предложить кредиты на крупные суммы денег и привлекательные условия кредитования. Предпосылкой для предложений кредита, сделанных этими лицами и организациями, является наличие депозитного счета или государственной гарантии, выданной Государственным банком, Министерством финансов, гарантии от коммерческих банков или местных органов власти. С другой стороны, в процессе транзакции они часто просят вьетнамские агентства и организации выдавать письма-обязательства по кредиту, письма-разрешения по кредиту, решения о принятии кредита ... для использования в неблаговидных целях или для продолжения привлечения других подразделений и организаций.

В ходе работы, расследования и проверок Министерство финансов установило, что эти лица и организации, по сути, являются лишь посредниками, получающими комиссионные в случае заключения сделки, и не способны предоставлять финансирование Вьетнаму. Кредиты, предлагаемые иностранными финансовыми корпорациями (если таковые имеются), представляют собой обычные коммерческие кредиты с высокой стоимостью. Министерство финансов и Государственный банк Вьетнама также разослали официальные письма № 701/NHNN-TD от 1 июля 2004 года и № 9678/BTC-QLN от 7 июля 2009 года министерствам, отделениям, народным комитетам провинций и городов, отделениям Государственного банка и кредитным учреждениям от центрального до местного уровня, предупредив их о необходимости проявлять осторожность в отношении кредитных предложений от иностранных партнеров (прилагаются). Однако в последнее время Министерство финансов получило информацию о том, что организации и лица продолжают предлагать провинциальным народным комитетам, кредитным учреждениям и вьетнамским предприятиям в форме, о которой было высказано предупреждение.

Чтобы не нанести ущерб репутации, а также избежать напрасной траты денег и времени учреждений и предприятий от центрального до местного уровня, и в то же время не допустить возникновения непредсказуемых рисков, Министерство финансов настоящим информирует министерства, отрасли, народные комитеты провинций и городов о необходимости знать и направлять свои подчиненные подразделения:

1. Будьте осторожны при контактах и ​​обмене с партнерами (как вьетнамскими, так и иностранными), предлагающими иностранные кредиты; особенно с партнерами, которые не являются финансово-кредитными учреждениями, крупными банками, имеющими авторитет и опыт работы на международном финансовом рынке.

2. Не выдавайте документы, такие как пригласительные письма, гарантийные письма, письма-разрешения на выдачу кредита, письма-обязательства по кредиту, решения о принятии кредита или документы аналогичного содержания без точной и полной информации о партнере.

3. В случае необходимости следует связаться и скоординировать действия с Государственным банком Вьетнама, Министерством общественной безопасности, Министерством иностранных дел (или напрямую с посольством Вьетнама в стране партнера) или посольством/консульством/официальным дипломатическим представителем во Вьетнаме страны/территории иностранного партнера для проверки и сбора полной информации о правовом статусе, финансовых возможностях... иностранного партнера, а также «представителя», привлеченного для контакта до совершения сделки с целью предотвращения рисков.

Министерство финансов настоящим уведомляет ведомства и подразделения для сведения и исполнения.

КТ. Министр
Заместитель министра
Труонг Чи Трунг