Ликвидация черной кредитной банды, выдававшей кредиты по процентным ставкам от 505% до 805% в год

Днём 19 октября Управление по расследованию полиции города Хошимин объявило о выдаче ордера на срочный арест трёх подозреваемых: Фам Тхай Минь (Минь Ден) (1986 года рождения, проживает в жилом районе Тхань Да, 27-й округ, район Бинь Тхань); Тран Тхи Тхань (1995 года рождения, проживает в коммуне Ван Нинь, город Монг Кай, провинция Куангнинь); Нгуен Ван Хоан (1984 года рождения, проживает в коммуне Ким Но, округ Донг Ань, город Ханой) по обвинению в «предоставление займов под высокие проценты в рамках гражданско-правовых сделок». Что касается Ле Нгуен Хоанг Оань (проживающей в 27-м округе, район Бинь Тхань, город Хошимин), то её дело будет рассмотрено позднее, поскольку у неё есть малолетний ребёнок.

Чтобы искоренить эту банду, Департамент уголовной полиции города Хошимин создал специальный проект.

По данным Агентства расследований, Минь Ден использовал сайты Facebook и Zalo под псевдонимом Minh Den для регулярного размещения рекламы о кредитной деятельности следующего содержания: Финансовая компания F86 предоставляет потребительские кредиты и кредиты в рассрочку с такими слоганами, как «Кредиты в тот же день», «Звоните за деньгами»... с номерами горячих линий: 0901638432, 0917540463, по которым могут связаться заемщики.

Когда клиент звонит и нуждается в кредите, Минь и его сообщники дают консультацию, затем отправляют кого-то для осмотра компании, дома и активов заемщика, оценки документов, подписания договора и перечисления денег через банковский счет, предоставленный заемщиком.

Заемщики выплачивают в рассрочку от 12 до 19 дней подряд основную сумму долга и проценты, взимаемые за 1 день вперед, по процентным ставкам от 505% в год до 805% в год, что в 20-40 раз выше законодательно установленных, взимая комиссию за обслуживание в размере от 2 до 2,5 миллионов донгов в зависимости от каждого кредитного договора.

Если в течение 10 последовательных дней платежа заемщик не в состоянии внести платеж и хочет погасить его и снова занять, он/она должен/должна оплатить 1 день платежа, оплатить комиссию за обслуживание и проценты за оставшиеся дни платежа предыдущей серии платежей.

Процентная ставка составляет 519,24% годовых, что в 178,57 раза выше законодательно установленной. Если первый заёмщик своевременно выплачивает проценты и основную сумму, второй заёмщик получит деньги без необходимости оценки заявки и активов.

Используя вышеперечисленные методы, преступники незаконно получили прибыль в размере более 2,8 млрд донгов.

Фигуранты часто меняли место жительства, переезжая в такие провинции, как Донгнай, Хаузянг и Куангнинь. Помимо ареста фигурантов, следственные органы также изъяли восемь мобильных телефонов и множество документов, связанных с кредитной деятельностью.

Департамент уголовной полиции города Хошимин продолжает взаимодействовать с профессиональными департаментами, а также провинциальной и муниципальной полицией для расследования соответствующих дел и принятия мер в соответствии с законом.