500 миллионов донгов были сняты с карты клиента в банкомате

Государственный банк обратился к Vietcombank с просьбой взаимодействовать со следственным органом для выяснения обстоятельств жалобы клиента об исчезновении 500 миллионов донгов с карты банкомата.

Представитель Акционерного коммерческого банка внешней торговли Вьетнама (Vietcombank) подтвердил, что банк получил жалобу от г-жи ХТН Хыонг (район Чунг Хоа, округ Кау Гиай, Ханой) об исчезновении 500 миллионов донгов на ее счете номер 001100115xxxx, открытом в Vietcombank, филиале Чан Куанг Кхай.

Потерял 500 миллионов за 7 транзакций, получил обратно 300 миллионов

В частности, в 12:56 4 августа 2016 года, несмотря на отсутствие транзакции, со счёта г-жи Хыонг внезапно списали 100 миллионов донгов. В 5:17 5 августа 2016 года со счёта автоматически было совершено ещё три транзакции через интернет-банкинг, каждая из которых приводила к списанию ещё 100 миллионов донгов.

Со счёта г-жи Хуонг постоянно списывались деньги, хотя она не совершала никаких транзакций. Фото: VOV.

После семи таких транзакций с её счёта было списано 500 миллионов донгов. В то же время г-жа Хыонг получила сообщение от банка с информацией об остатке на счёте по электронной почте, а не в виде сообщения с одноразовым паролем, как обычно при совершении транзакций.

Увидев что-то необычное, г-жа Хыонг позвонила во Vietcombank, чтобы сообщить об этом, и заблокировала счет в 7:50 утра 5 августа 2016 года.

Утром 8 августа, после того как г-жу Хыонг попросили подать запрос на проверку, операционный офис Vietcombank в Нгокхане (Бадинь, Ханой) перевел г-же Хыонг 300 миллионов донгов.

Оставшиеся 200 миллионов донгов госпожи Хыонг до сих пор «пропали».

Утром 12 августа представитель Государственного банка Вьетнама (ГБВ) сообщил, что ГБВ обратился к Vietcombank с просьбой к следственному органу прояснить вышеуказанное положение и вскоре получит официальную информацию.

У полиции есть зацепка.

Между тем представитель Vietcombank сегодня утром заявил, что банк будет сотрудничать со следственным агентством для выяснения обстоятельств инцидента.

«Существует поддельный сайт, похожий на сайт Vietcombank, но перенаправляющий клиентов на совершенно другую ссылку, что и стало причиной вышеупомянутого инцидента. Полиция обнаружила следы, но клиент не сотрудничает со следствием», — сообщил представитель банка.

Подтвердив, что улика находится на компьютере клиента, в банке заявили, что из-за отказа клиента сотрудничать расследование сталкивается с трудностями.

Государственный банк Вьетнама заявил, что просит Vietcombank взаимодействовать со следственным органом для выяснения обстоятельств жалобы клиента на исчезновение 500 миллионов донгов с карт банкоматов. Фото: Дуй Тин.

«Взлома системы безопасности банка не существует. Взлом — это атака на организацию, а описанный выше случай называется просто фишингом, то есть кражей аккаунтов отдельных пользователей. Наша система безопасности работает без нареканий», — подчеркнул представитель Vietcombank.

В банке добавили, что не могут сказать, что банк «возместил» клиенту 300 миллионов донгов, однако «это убытки, которые банк возместил клиенту после вышеуказанного инцидента».

«Мы пока не хотим раскрывать слишком много информации, поскольку это помешает расследованию. В ходе рабочей сессии вчера днём (11 августа) мы провели множество подробных обсуждений с клиентом Хуонгом по этому вопросу», — сообщил представитель.

Может возбудить дело о мошенничестве и присвоении имущества

В ответ на ответ банка г-жа Хыонг заявила, что просила, чтобы все вопросы между ней и банком решались официально. «Они должны сообщить мне, как идёт расследование и когда они вернут мне деньги», — сказала г-жа Хыонг.

Эта клиентка добавила, что совершает транзакции преимущественно на компьютере и не устанавливает приложения для совершения транзакций на телефон. Она также не посещает подозрительные сайты, как заявили в банке.

«Я только что вернулась из-за границы 18 июля, поэтому никаких транзакций не совершала. Не думаю, что посещала какие-то подозрительные сайты. Я зарегистрировалась, чтобы получить одноразовый пароль по телефону, но когда транзакция произошла, мне не пришло SMS с одноразовым паролем. Думаю, проблема в системе банка, потому что если нет, то почему я не получила одноразовый пароль и деньги не были переведены?» — добавила г-жа Хыонг.

В интервью Zing.vn г-жа Хыонг рассказала, что только что перевела указанную сумму на свой счёт в банкомате, чтобы подготовиться к важному платёжу на следующий день. Но прежде чем она успела сделать платёж, произошёл инцидент с четырьмя переводами с карты на карту и тремя транзакциями через интернет-банкинг.

Адвокат Тран Туан Ань, директор юридической фирмы Minh Bach, прокомментировал, что в данном случае имеются признаки мошеннического присвоения имущества, предусмотренного статьей 139 Уголовного кодекса 1999 года, измененной и дополненной в 2009 году.

«Теперь клиентам необходимо немедленно подать заявление в Следственное агентство, тесно сотрудничать с банком и Следственным агентством, чтобы предоставить честную информацию, чтобы быстро выявить поведение и преступника, чтобы минимизировать ущерб», — сказал адвокат Туан Ань.

По словам этого адвоката, при наличии признаков преступления следственному органу необходимо возбудить дело по статье «Мошенническое завладение чужим имуществом», провести расследование и найти преступника.

Что касается гражданско-правовой ответственности, то, поскольку в данном поведении присутствуют признаки преступления, г-жа Хыонг будет признана потерпевшей. Она имеет право подать ходатайство в органы прокуратуры с требованием обязать виновного возместить ей всю сумму похищенных денежных средств.

В процессе рассмотрения дела следственному органу также необходимо выяснить ошибки, допущенные заинтересованными сторонами (например, банком, клиентом и т. д.). В частности, была ли допущена ошибка безопасности со стороны банка, чтобы немедленно принять решение, позволяющее избежать ущерба для клиента.

В последние дни Vietcombank также постоянно рассылает текстовые сообщения и электронные письма, рекомендуя своим клиентам избегать рисков при совершении транзакций и использовании услуг онлайн-банкинга.

В банке заявили, что в настоящее время преступники используют множество методов для обмана клиентов, например, выдавая себя за сотрудников Vietcombank, чтобы обманным путем заставить их перевести деньги, подделывая уведомления или экраны входа в учетную запись VCB-iB@nking и т. д.

«Клиенты ни в коем случае не должны предоставлять кому-либо и в какой-либо форме какую-либо информацию о безопасности услуг, такую ​​как имя пользователя, пароль доступа, код аутентификации транзакции OTP, код активации Smart OTP, адрес электронной почты и личную информацию», — рекомендует Vietcombank.

Это не первый случай, когда Vietcombank рассылает общесистемные предупреждения о риске утраты безопасности информации о картах.

Несколько других банков, таких как TPBank, Viettinbank, VIB, Sacombank... также в последнее время регулярно выпускали предупреждения об электронных банковских транзакциях, особенно после авиационного инцидента в конце прошлого месяца.

По данным Zing.vn