Отрежьте «щупальца осьминога» черного кредита

Черный кредит проникает в школы

Прошло более трёх месяцев с того дня, как кредитор арестовал и задержал г-жу Тран Тхи ЧЛ (проживающую в районе Ха Хюй Тап города Винь), требуя выплаты долга. Арестом г-жи Л. руководила Тран Тхи Хонг (1977 года рождения), проживающая в деревне Йен Бинь коммуны Хынгдонг города Винь.

7 апреля 2019 года г-жа Л. получила звонок от Хонга и попросила её приехать к нему домой, чтобы обсудить погашение долга в размере 346 миллионов донгов, который она взяла в долг. Когда она приехала к Хонгу, г-жу Л. арестовали, заперли в доме и, угрожая, потребовали, чтобы семья принесла ей деньги, прежде чем её отпустят.

Объект: Тран Ти Хонг. Фото: AQ

Получив информацию от семьи г-жи Л., сотрудники уголовного управления полиции провинции окружили дом Хун, чтобы освободить заложника. При обыске в доме подозреваемого полиция изъяла мобильный телефон и 10 кредитных документов.

На самом деле, Хун уже давно находился в поле зрения Департамента уголовной полиции, когда его идентифицировали как владельца чёрной кредитной линии в городе Винь и соседних районах. Полиция установила, что чёрная кредитная линия Хонга действовала с конца 2017 года.

Используя необеспеченные займы, Хонг организовал множество людей, которые занимали деньги под высокие проценты – от 3000 до 5000 донгов/1 миллион донгов в день, – чтобы получать незаконную прибыль. Заёмщикам требовалось лишь указать личные данные в документах, которые им выдавал Хонг, но не указывать процентную ставку, а также согласиться с тем, что клиенты должны выплачивать проценты раз в полмесяца.

Клиентам, которые не платят в установленный срок, Хонг звонит с угрозами, психологически запугивает и даже приходит в офис или домой, чтобы унизить их. Кроме того, Хонг нанимает бандитов для «разбора» с должниками, арестовывает людей с целью взыскания долгов и угрожает их семьям, чтобы те принесли деньги для погашения долга.

Можно сказать, что незаконная кредитная деятельность подобна щупальцам осьминога, проникающим повсюду: от городов до равнин, от низин до гор. Более того, жертвы, на которых нацелены кредиторы, весьма разнообразны, включая студентов.

В районе Йентхань многие семьи испытывают растерянность и тревогу, когда их дети, ещё учась в школе, оказываются втянутыми в незаконные кредитные линии. Многие ученики занимаются мошенничеством и занимают деньги у нелегальных кредитных агентов. Когда они не могут платить, их контролируют, избивают, арестовывают, не позволяют ходить в школу или приходить домой, чтобы взыскать долги с родителей. Многие дети настолько напуганы, что бросают школу и убегают из дома, опасаясь побоев со стороны кредиторов.

Типичным примером является семья Нгуена Дык Аня (2002 г.р.), ученика старшей школы в районе Йентхань. В январе 2019 года, желая отпраздновать свой день рождения, но у родителей не было денег, Дык Ань попросил в долг 5 миллионов донгов у Ле Суан Хая (1992 г.р.), проживающего в коммуне Суантхань (Йентхань), и написал долговую расписку. Стороны договорились о процентной ставке 10 000 донгов/1 миллион донгов в день, срок займа составлял один месяц, но к моменту наступления срока у Дык Аня не оказалось денег.

Полиция арестовала подозреваемых за ростовщичество. Фото: Contributor

26 марта 2019 года Ле Суан Хай позвонил Нгуену Кань Куангу (родившемуся в 1997 году, проживающему в том же районе) и попросил его прийти в школу, чтобы «арестовать» Дык Аня и отвезти его к дому Хая. Там они угрожали Дык Аню и избили его, отчего у него по лицу пошла кровь. В это время они заставили Дык Аня позвонить семье, чтобы оплатить долг, а затем отпустили Дык Аня домой.

Столкнувшись с безрассудством вышеупомянутых лиц, полиция округа Йентхань возбудила особое дело, а затем арестовала и предъявила обвинение двум лицам, Ле Суан Хайю и Нгуен Кань Куангу, в рамках расследования преступления «Незаконный арест и задержание». В отношении Хайя также велось расследование по статье «Предоставление кредитов под высокие проценты по гражданско-правовым сделкам».

В ходе расследования полицейское управление установило, что с августа 2018 года по настоящее время Ле Сюань Хай осуществил 25 операций по предоставлению займов с целью получения процентов, уточнив сумму займа более 200 миллионов донгов и сумму незаконной прибыли более 50 миллионов донгов. Процентная ставка, взимаемая этими лицами, составляет от 182,5% в год до 365% в год, что в 9,125–18,25 раза превышает установленную процентную ставку.

Более радикальные действия

По оценке провинции Нгеан, в последнее время ситуация с преступлениями и правонарушениями, связанными с незаконной кредитной деятельностью, имеет тенденцию к усложнению, в связи с появлением целого ряда учреждений, замаскированных под ломбарды и службы финансовой поддержки, которые занимаются незаконной кредитной деятельностью, ростовщичеством, связанным с взысканием долгов, сбором налогов, угрозами, умышленным причинением вреда здоровью, вымогательством, нарушением общественного порядка... что влияет на безопасность и порядок.

В связи с вышеизложенной ситуацией Народный комитет провинции выпустил официальное распоряжение об усилении борьбы с преступлениями и правонарушениями, связанными с чёрным кредитованием. Провинция также распорядилась создать междисциплинарную инспекционную группу для проверки предприятий с соблюдением требований безопасности, порядка и кредитно-банковской деятельности.

В настоящее время многие субъекты используют телекоммуникационные сети и Интернет, маскируясь под компании, выполняющие финансовые функции, услуги по взысканию долгов и ломбарды, чтобы создать прикрытие и вести дела с властями. Эти организации часто предоставляют кредиты без залога, привлекают капитал и ведут финансовые операции с очень высокими процентными ставками (от 100% до более чем 300% от суммы займа на момент получения займа) с целью получения незаконной прибыли.

В этом направлении полиция провинции Нгеан также определила борьбу с незаконными кредитными преступлениями как одну из ключевых задач полиции подразделений и населённых пунктов. С начала 2019 года полиция подразделений и населённых пунктов раскрыла, арестовала и возбудила уголовные дела по 9 случаям 17 обвиняемых по статье «Предоставление кредитов под высокие проценты в гражданско-правовых сделках»; 40 человек привлечены к административной ответственности за предоставление кредитов под высокие проценты.

Кроме того, провинциальная полиция сосредоточила усилия на расследовании и раскрытии незаконных действий, таких как взыскание долгов, умышленное причинение вреда здоровью, вымогательство и нарушение общественного порядка, связанных с чёрным кредитованием. В результате расследования было раскрыто и возбуждено 6 уголовных дел, 23 обвиняемых и 5 дел в административном порядке по вышеуказанным деяниям.

Трое подозреваемых были арестованы полицией города Тай Хоа за ростовщичество. Фото: Q. T.

Не только на провинциальном уровне, но и в районах были созданы междисциплинарные группы для одновременной проверки ломбардов и служб финансовой поддержки в целях упреждающего предотвращения, выявления и пресечения преступлений и нарушений законодательства. В ходе проверок было выявлено и привлечено к административной ответственности 48 организаций, что позволило собрать в государственный бюджет 145 миллионов донгов.

Столкнувшись со сложным развитием этого вида преступлений, Провинциальный народный комитет требует от секторов и населенных пунктов кардинально изменить уровень осведомленности, сознательности, ответственности и принять более решительные меры по участию в борьбе с преступлениями и правонарушениями, связанными с черным кредитованием.

Межотраслевая инспекционная группа, созданная провинцией, проверила ломбарды и финансовые учреждения города Винь. Фото: MT

В частности, необходимо синхронно внедрять решения по борьбе с преступлениями и правонарушениями, связанными с незаконной кредитной деятельностью. Особое внимание следует уделить анализу и пониманию ситуации в отношении организаций, частных лиц и учреждений, занимающихся финансовым бизнесом, залоговым имуществом, привлечением капитала с необычно высокими процентными ставками, участием в хуэй, хо, бьеу и вардах, имеющих признаки мошенничества, злоупотребления доверием с целью присвоения активов.

Организовать расследование, судебное преследование и судебный процесс по делам, связанным с «черным кредитованием», обеспечить строгое расследование, не допустить побега преступников... Не допускать возникновения осложнений, влияющих на безопасность и порядок в районе, обеспечивать права и законные интересы людей.