Арестован бывший директор филиала SeABank

Г-н Тай Тран Тонг, бывший директор филиала SeABank в Дананге, был арестован за нарушение правил кредитования в деятельности кредитных организаций.

Утром 5 ноября полиция города Дананг вынесла решение о привлечении к уголовной ответственности и временном задержании на четыре месяца трех должностных лиц, бывших руководителей филиала банка Southeast Asia Commercial Joint Stock Bank (SeABank) в Дананге.

Трое обвиняемых, в том числе г-н Тхай Тран Тхонг, бывший директор филиала SeABank Da Nang, Хоанг Хьеу Чунг, руководитель транзакционного офиса Le Loi (SeABank Da Nang) и Нгуен Ан, сотрудник банка, были арестованы за нарушение правил кредитования в деятельности кредитных организаций.

Ответчик Нгуен Ан, банковский служащий.

По данным следственного агентства, с 2007 года SeABank предоставил компании Gia Bao Company Limited, директором которой является г-жа Хуа Тхи Монг Хоа, кредитный лимит в размере 120 миллиардов донгов. Срок действия кредитного лимита истекал 27 ноября 2007 года по 27 ноября 2008 года.

В рамках этого соглашения компания Gia Bao Company Limited закладывает в банке недвижимость и оборотные запасы в качестве обеспечения.

В наличии имеются скретч-карты, SIM-карты, телефоны и аксессуары. SeABank предлагает назначить независимого управляющего складом для управления этими товарными запасами.

В то время Тхай Тран Тонг был заместителем директора филиала SeABank в Дананге (позже директором), заключил трехсторонний договор на охрану склада.

Однако ответчик Тонг позднее не назначил независимого смотрителя склада, поэтому он не мог управлять складом, в то время как склад компании Gia Bao Company Limited являлся заложенным имуществом, что привело к ситуации, когда компания Gia Bao Company Limited ложно указала количество товаров и продала их на складе без ведома SeABank.

Кроме того, Хоанг Хьеу Чунг (на тот момент кредитный специалист филиала) и Нгуен Ан, специалист по поддержке кредитования, были назначены для периодической проверки склада и управления запасами, но ни один из них не проверял и не сравнивал фактические данные между отчетом по инвентаризации компании Gia Bao Company Limited и фактическим количеством товаров, в результате чего SeABank не мог управлять товарами на складе.

К декабрю 2008 года, когда пришло время погасить долг, у компании Gia Bao Company Ltd. всё ещё имелась просроченная задолженность на сумму более 100 миллиардов донгов. Банк SeABank проинспектировал склад и обнаружил, что товары на складе не соответствовали заявленным.

На тот момент стоимость товаров на складе составляла всего 14,5 млрд донгов, в то время как компания Gia Bao Company ложно задекларировала 184 млрд донгов. В связи с этим SeABank вынудил г-жу Хоа выплатить деньги, одновременно продав недвижимость для взыскания долга. Однако, поскольку на складе не было товаров, г-жа Хоа смогла взыскать лишь более 45 млрд донгов, а оставшиеся 55,2 млрд донгов SeABank взыскать не смог.

По словам вова