Гангстеры из Хайфона приезжают в Нгеан, чтобы дать денег в долг под «заоблачные» проценты

21 мая 2020 года Народная прокуратура округа До Лыонг утвердила срочный ордер на арест Нгуен Мань Хая (2000 года рождения) и Нгуен Зуй Тханя (1987 года рождения), оба постоянно проживающих в районе Транг Кат округа Хайан города Хайфон, за преступление«Кредитование под высокие проценты в гражданско-правовых сделках»предусмотренного пунктом 02 статьи 201 Уголовного кодекса.

Ранее детективы отдела уголовных расследований полиции округа До Лыонг обнаружили у Тхань и Хай признаки ростовщической деятельности, поэтому провели тайное расследование. Каждый день эти двое печатали и расклеивали на заборах домов в коммунах и городах округа До Лыонг листовки с рекламой займов без залога, быстрого погашения и низких процентных ставок для привлечения заёмщиков.

Когда жертва клюнет на приманку, мошенники попросят заёмщика предоставить личные документы, включая домовую книгу, удостоверение личности, свидетельство о рождении, личную фотографию... и начнут проверку. Если адрес и место жительства заёмщика соответствуют указанным в документах, кредит будет выдан.

Двое фигурантов дела в следственном агентстве. Фото: Contributor

Чтобы избежать расследования со стороны властей, Тхань и Куонг попросили заемщика подписать заранее напечатанную расписку следующего содержания: Заемщик должен составить кредитный документ, включающий фактическую сумму кредита + проценты, чтобы избежать обнаружения властями и избежать практики займа денег в рассрочку под 0%.

Фактически, эта линия представляет собой кредиты с рассрочкой платежа под 180–190% годовых. Максимальная сумма каждого кредита составляет 20 миллионов донгов, которые необходимо погасить в течение 40 дней. Помимо «непомерных» процентов, эти субъекты также жестоко эксплуатируют должников: если те не могут платить ежедневно, до конца дня, они расторгают кредитный договор, но фактически полученная сумма следующего кредита практически полностью вычитается из общей суммы кредита. Таким образом, долг сохраняется, но проценты выплачиваются в размере, превышающем первоначальную сумму кредита. Не говоря уже о том, что если должник не погасит долг вовремя, ему будут угрожать.

После консолидации записей 20 мая 2020 года следственное полицейское управление округа До Лыонг провело проверку офиса, арендованного Тхань и Хай в качестве места для проведения кредитных операций, расположенного в квартале 6 города До Лыонг, и изъяло 8 кредитных записей, а также множество документов, свидетельствующих о незаконной кредитной деятельности.

В ходе расследования Тхань признался, что с октября 2019 года арендовал дом для осуществления ростовщической деятельности. Тхань и Хай вносили капитал для осуществления незаконной кредитной деятельности.

В настоящее время власти расширяют расследование дела.