Тысячи людей «попадают в ловушку» финансовой пирамиды виртуальной валюты

В большинстве случаев, когда власти их обнаруживали и принимали меры, тысячи людей, инвестировавших в сети виртуальных валют, рисковали потерять миллиарды долларов.

Во Вьетнаме эмиссия, предложение и использование биткоина и других подобных криптовалют (также известных как виртуальные валюты) в качестве платёжного средства запрещены. Однако в последнее время многие злоумышленники прибегают к изощрённым методам и уловкам, вплоть до покупки или создания веб-сайтов, связанных с виртуальными валютами, побуждая тысячи людей вкладывать деньги в покупку виртуальных валют, используя многоуровневую модель для присвоения средств.

В большинстве случаев, когда дело раскрывается и рассматривается властями, тысячи людей инвестируют в сети виртуальной валюты и рискуют потерять миллиарды долларов.

Субъекты использовали пропагандистские трюки, чтобы побудить людей платить деньги за покупку кодов AOC и заманить их в стиле многоуровневого маркетинга.

С 19 по 23 ноября полиция провинции Бакзянг совместно с Департаментом по предотвращению преступлений в сфере высоких технологий (C50 — Министерство общественной безопасности) в срочном порядке арестовала трех главарей преступной группировки AOC, занимающейся мошенничеством с инвестициями в виртуальную валюту.

В ходе расследования двое подозреваемых представились президентами клуба виртуальной валюты AOC Vietnam, а третий заявил, что является генеральным директором AOC Bac Giang. Все трое признались в приобретении веб-сайта, разработанного как профессиональная площадка для торговли виртуальной валютой, а затем в составлении инвестиционных пакетов и привлечении множества людей к участию.

Подполковник Фам Ван Кхань, заместитель начальника отдела безопасности расследований полиции провинции Бакзянг, заявил, что эти субъекты использовали пропагандистские уловки, чтобы заставить людей платить деньги за покупку кодов AOC, и заманивали их в стиле многоуровневого маркетинга.

Соответственно, процентная ставка, которую получают участники, составляет 0,5% в день. Если кто-то сможет убедить других купить код AOC, он получит комиссию в размере 10–15% от общей суммы, которую следующий клиент внесёт в программу. Если он продолжит участвовать, первоначальный счёт удвоится. Однако, если участники больше не хотят участвовать, они не могут вывести свои деньги.

«На момент расследования властями сеть по приобретению кодов AOC только в провинции Бакзянг насчитывала около 1000 участников. В настоящее время полиция провинции Бакзянг расширяет расследование, возбуждает уголовные дела, привлекает обвиняемых к ответственности и выдает ордера на арест для проведения расследования. В целом, преступления в сфере технологий – это новая форма преступности, мы продолжаем расследование и ведем дела в соответствии с законом. Данное деяние является мошенничеством в соответствии со статьей 139 Уголовного кодекса», – заявил старший подполковник Фам Ван Кхань.

На момент расследования сеть виртуальной валюты AOC имела филиалы в 10 провинциях и городах по всей стране, а сумма денег, присвоенная лидерами этой сети, составляла до десятков миллиардов донгов.

Подполковник Нгуен Тхи Тху Ханг, глава Департамента электронной коммерции Департамента по предупреждению преступлений в сфере высоких технологий (C50 — Министерство общественной безопасности), заявил, что во Вьетнаме по-прежнему существует множество веб-сайтов, работающих по аналогичной модели, что представляет значительную опасность для участников.

По сути, это модель «финансового дарения и получения», которая предполагает получение депозитов с процентами и комиссионными за привлечение новых участников. Деньги не вкладываются в производство и бизнес для получения прибыли, а лишь изымаются у последующих участников для выплат предыдущим.

По сути, это замаскированная многоуровневая маркетинговая схема, предлагающая «огромные» процентные ставки — от 30 до 80% годовых. Сети торговли виртуальными валютами во Вьетнаме действуют стихийно: частные лица покупают и продают виртуальные валюты без регистрации в каком-либо государственном органе.

«Эти методы и уловки часто нацелены на жителей отдалённых районов, которые не знакомы с видами виртуальной валюты, и смотрят только на размер комиссий, уплачиваемых субъектами, не выясняя, является ли валюта законной или нет. Тем временем Государственный банк объявил, что обращение электронных денег и виртуальной валюты запрещено», — заявила подполковник Нгуен Тхи Тху Ханг.

Биткоин считается «цифровым золотом».

На сегодняшний день цифровые валюты, такие как биткоин и другие подобные виртуальные валюты, не принимаются во Вьетнаме. Недавно Государственный банк Вьетнама подтвердил, что выпуск, предложение и использование биткоина и других подобных виртуальных валют являются незаконными и будут караться административными штрафами в размере от 150 до 200 миллионов донгов.

В частности, с 1 января 2018 года деяния по выпуску, поставке и использованию незаконных платежных средств (включая Bitcoin и другие аналогичные виртуальные валюты) могут подлежать уголовному преследованию в соответствии с положениями подпункта «h» пункта 1 статьи 206 Уголовного кодекса 2015 года (с изменениями и дополнениями 2017 года).

По словам адвоката Чу Ханга (Ханойская коллегия адвокатов), юридически транзакции, инвестиции и бизнес, связанные с виртуальными валютами, не защищены вьетнамским законодательством. Поэтому гражданам и инвесторам следует проявлять крайнюю осторожность в отношении этой бизнес-сети.

«Государственный банк подтвердил, что виртуальная валюта не принимается во Вьетнаме, а ведение бизнеса является незаконным. Более того, многоуровневый онлайн-маркетинг без лицензии ещё более незаконен. Лидер этой бизнес-сети, наносящий ущерб, будет наказан в соответствии с законом. Государственные органы неоднократно предупреждали, но если люди не проведут тщательного исследования и продолжат участвовать, это очень рискованно», — заявил адвокат Чу Хан.

Ажиотаж вокруг виртуальных валют, особенно биткоина, не показывает признаков утихания. С 2013 года, когда курс биткоина составлял около 13 долларов США, он многократно вырос, и недавно впервые превысил отметку в 10 000 долларов США. С начала года цена биткоина выросла в 10 раз. В это же время можно легко приобрести или создать сайты для торговли виртуальной валютой, привлекая множество людей.

Поэтому людям следует быть осторожными и остерегаться уловок, обещающих комиссионные и прибыль, поскольку существует множество рисков покупки виртуальных денег и потери реальных денег.

По данным ВОВ