Было выявлено множество лазеек в мошеннической схеме «прекрасного» банкира.

26 июня Народный суд провинции Нгеан начал судебное разбирательство по уголовному делу в первой инстанции в отношении обвиняемой Нгуен Тхи Лам (1987 г.р.), бывшей сотрудницы отделения транзакций До Лыонг, филиала Вьетнамского экспортно-импортного коммерческого акционерного банка (Eximbank) в городе Винь, и 15 других обвиняемых по делу о «хищении» более 50 млрд донгов.

Обвиняемый Лам был привлечен к ответственности за преступление «Мошенническое присвоение имущества», 15 должностных лиц и сотрудников операционного офиса Eximbank Do Luong и филиала Eximbank Vinh были привлечены к ответственности за преступление «Умышленное нарушение государственных правил управления экономикой, повлекшее тяжкие последствия».

16 обвиняемых предстали перед судом по делу «красавицы» Нге Ан, присвоившей более 50 миллиардов донгов. Фото: Фыонг Тхао

В 50-страничном обвинительном заключении Народной прокуратуры провинции Нгеан указано, что с 2012 по 2016 год Нгуен Тхи Лам присвоила в общей сложности более 50 миллиардов донгов со сберегательных счетов 6 VIP-клиентов.

Согласно обвинительному заключению и показаниям подсудимых и связанных с ними лиц на суде 26 июня, Eximbank Do Luong выявил множество лазеек, создав возможности для Нгуен Тхи Лам успешно совершать преступления.

Ответчик Данг Динь Хонг, бывший директор отдела транзакций Eximbank Do Luong, отдавал распоряжения и санкционировал снятие средств со сберегательных вкладов с нарушением правил, таких как личное присутствие клиентов, отсутствие сберегательных карт, удостоверений личности и доверенностей. Проверка подписи клиента на платежном поручении на соответствие подписи, зарегистрированной в системе Korebank, не была строгой. В выплате денежных средств по платежным поручениям также участвовали 15 других ответчиков.

Обвиняемый Нгуен Тхи Лам. Фото: Фуонг Тао

Воспользовавшись доверием коллег и пробелами в банковском контроле за транзакциями, ответчик Нгуен Тхи Лам с легкостью снимал и переводил деньги, несмотря на то, что сберегательная книжка была у клиента, а сам клиент отсутствовал.

Ответчик Ле Тхи Тху Ха, кассир, работавший в операционном офисе Eximbank Do Luong с 7 по 26 декабря 2015 года, заявил: «Меня временно направили сюда на три недели. В течение этого времени я не просил клиентов приходить в офис и предъявлять удостоверения личности. Я сделал 3 платёжных поручения на общую сумму 1 миллиард 352 миллиона 520 тысяч донгов». Остальные ответчики заявили, что, доверяя Лам и указаниям руководства, они снимали деньги со сберегательных книжек клиентов с помощью платёжных поручений.

Когда адвокат спросил ответчика Лэма: «Почему ответчику разрешили работать с клиентами?», ответчик Лэм ответил: «Руководитель отдела разрешил и согласился».

Адвокат спросил ответчика Данг Динь Хонга: «Почему ответчику Ламу было разрешено проводить операции с клиентами, противоречащие правилам?». Ответчик Хонг ответил: «Это VIP-клиенты, и на сотрудников тоже оказывается давление, связанное с выполнением планов...». Под давлением, связанным с выполнением планов, ответчик Хонг понимал как мобилизацию капитала, так и кредитование.

Подсудимый Данг Динь Хонг отвечает на вопрос своего адвоката. Фото: Фыонг Тхао

Выслушав показания подсудимых, председательствующий судья заявил, что «важной персоной здесь является подсудимый Лэм, а не клиенты», поскольку Лэм совершил слишком много действий, выходящих за рамки его полномочий и противоречащих правилам.

После инцидента шесть VIP-клиентов обратились в Eximbank с просьбой закрыть сберегательные книжки, которые они хранили в банке. Eximbank подтвердил, что гарантирует права клиентов, вложивших сбережения в банк. Однако дело всё ещё находится в стадии судебного разбирательства, поэтому банк отказался разрешить клиентам закрыть сберегательные книжки.

В судебных заседаниях представители Эксимбанка участвовали в качестве гражданских истцов по делу. Фото: Фыонг Тхао

Несмотря на то, что она развелась со своим мужем, на судебном заседании 26 июня г-н Нгуен Хюй Лыонг и г-жа Ле Тхи Йен - тести и тесть Лам - были вызваны для выяснения денежных потоков, поскольку в ходе расследования Лам призналась в использовании 2,1 млрд донгов из более чем 50 млрд донгов, которые она присвоила, на строительство дома для своих тестя и тещи.

Ожидается, что судебный процесс продлится четыре дня.