Нге Ан: Множество эффективных решений для борьбы с «черным кредитованием» и его предотвращения

Строго управляйте группами и предметами

В 2023 году власти Нгеана приняли ряд радикальных мер, ликвидировав, арестовав и задержав множество линий, групп и субъектов, занимающихся «чёрным кредитованием». Многие случаи «кредитования под высокие проценты в рамках гражданских сделок» были расследованы, привлечены к ответственности и строго пресечены.

Характерно, что в конце декабря 2023 года Управление уголовной полиции провинции руководило и координировало действия с соответствующими подразделениями по пресечению деятельности преступной группировки, занимавшейся ростовщичеством в сфере гражданских сделок на общую сумму около 20 миллиардов донгов. Главарем группировки была Ле Тхи Тхань Хай (проживающая в городе Аньшон, район Аньшон).

У Хая уже было два предыдущих судимости за азартные игры. Помимо Хая, полиция арестовала ещё троих подозреваемых в преступной группировке, в том числе Нгуен Тхи Ан, проживающую в районе Винь Тан, Нгуй Кхак Маня, проживающего в районе Бен Туй (город Винь), и Нгуен Ван Кхыонга, проживающего в коммуне Дьен Суан (Дьен Чау).

Эта группа занимается ростовщичеством в гражданских сделках, «выпрашивая милостыню». Чтобы занять деньги у вышеупомянутой группы, заёмщики должны оставить личные документы, такие как: удостоверение личности гражданина, водительские права... Когда заёмщики задерживают выплату долга, Хай и другие члены группы оскорбляют и угрожают заёмщикам, в том числе отправляя за ними людей, чтобы оказывать давление, когда заёмщики обращаются к врачу.
Многие люди потеряли свои состояния, попав в ловушку «чёрного кредита», расставленную вышеупомянутой группой лиц. Процентные ставки по займам жертв варьировались от 108% до более 2400% годовых. Полиция первоначально установила, что с мая 2023 года до своего ареста вышеупомянутые четверо лиц одолжили многим жителям провинции Нгеан в общей сложности почти 20 миллиардов донгов. Общая сумма незаконно полученной ими прибыли составила более 2 миллиардов донгов.

Ранее, 15 декабря 2023 года, полиция города Винь успешно раскрыла дело и арестовала Нгуена Нгок Аня, проживающего в Блоке 1 округа Куа Нам, за предоставление кредитов под высокие процентные ставки в гражданских сделках.

Благодаря простой процедуре кредитования и отсутствию необходимости закладывать активы, многие люди, нуждающиеся в займе, обращаются к Нгуен Нгок Аню за высокими процентными ставками. Если заёмщик не выплачивает проценты вовремя, Ань добавляет их к основному долгу, чтобы продолжить начисление процентов, или угрожает заёмщику немедленно выплатить и основной долг, и проценты.

В частности, чтобы заняться ростовщическим бизнесом, Нгуен Нгок Ань зашел в интернет, чтобы купить и установить приложение для управления кредитованием.

С 2021 года по настоящее время этот субъект часто ссужает деньги людям, нуждающимся в быстрых займах, срочно нуждающимся в деньгах... с процентной ставкой от 3000 до 5000 донгов/1 миллион донгов в день. Согласно предварительному расследованию, Нгуен Нгок Ань одолжил двум людям 70 миллионов донгов, незаконно получив прибыль более 83 миллионов донгов.

По данным властей, нынешний метод работы мошенников, занимающихся «чёрным кредитованием», сочетается с технологиями, трансформируясь в ломбарды и финансовые консалтинговые услуги с регистрацией бизнеса. Соответственно, помимо использования традиционных форм, таких как: маскировка кредитования с использованием договоров аренды недвижимости; уплата процентов через арендную плату, авансовое снижение процентов, неучёт процентов в договоре... мошенники, занимающиеся «чёрным кредитованием», также используют социальные сети, веб-сайты, приложения для управления ломбардами или приложения для кредитования для рекламы и взаимодействия с заёмщиками.
В частности, власти также выявили уловки, при помощи которых мошенники создают компании, включая финансовые компании, предприятия и юридические фирмы, затем скупают безнадежные долги, а затем звонят и отправляют текстовые сообщения с угрозами, вымогая имущество; создают поддельные приложения, имитирующие банки и финансовые компании, чтобы заманить клиентов, предложить им занять деньги, запрашивают у них личную информацию, а затем отправляют текстовые сообщения с угрозами и вымогают деньги. Мошенники даже просят заемщиков внести деньги, а затем присваивают их.

Преступники также используют множество изощрённых и хитрых методов и уловок, чтобы избежать расследования и преследования со стороны властей. При этом жертвы, замешанные в делах о «чёрном кредите», часто подвергаются угрозам, страху и не желают сообщать о преступлениях.
Во многих случаях, когда следственные органы выявляют у организаций и отдельных лиц признаки совершения преступлений, связанных с «черным кредитованием», заемщики не сотрудничают, уклоняются от предоставления отчетов, не предоставляют соответствующие документы и доказательства, что затрудняет расследование и рассмотрение дел.

Усиление профилактики и контроля

В целях усиления борьбы с преступлениями и правонарушениями, связанными с «черным кредитованием», и одновременно с этим строгого исполнения официального распоряжения премьер-министра № 766/CD-TTg от 24 августа 2023 года Народный комитет провинции Нгеан издал документ № 8505/UBND-NC от 9 октября 2023 года об усилении мер по предупреждению, пресечению и пресечению деятельности, связанной с «черным кредитованием».

В документе № 8505/UBND-NC Народный комитет провинции Нгеан поручил провинциальным департаментам, отделениям и секторам, а также Народным комитетам районов, городов и посёлков: усилить пропаганду и распространение информации о правовых нормах, методах, уловках и вреде «чёрного кредитования» для повышения осведомлённости населения, организаций и предприятий; усилить государственное управление, координировать проверки и пресекать нарушения в деятельности предприятий, имеющих признаки «чёрного кредитования».

Проактивно выявлять, обмениваться информацией и координировать действия с функциональными подразделениями для ареста, задержания и строгого пресечения преступлений, связанных с ростовщичеством, мошенничеством и присвоением имущества... Народные комитеты районов, городов и поселков, исходя из местной ситуации, создают периодические и специальные междисциплинарные группы для проверки ломбардов и учреждений финансовых услуг, которые проявляют признаки участия в деятельности, связанной с «черным кредитованием», с целью выявления и пресечения преступлений и нарушений закона.
В отношении полиции Нгеана Народный комитет провинции поручил принять меры по повышению эффективности государственного управления промышленными и коммерческими предприятиями, обеспечивающими безопасность и порядок, а также коммерческими предприятиями, имеющими признаки и условия для деятельности, связанной с «черным кредитованием». Своевременно выявлять, пресекать и пресекать нарушения в сфере финансовых услуг, кредитования, онлайн-кредитования, займов через телефонные приложения, форм «хо, хуэй, бьеу, фыонг», финансовых инвестиций, виртуальной валюты, деятельности по привлечению капитала с высоким процентом, имеющие признаки ростовщичества, мошенничества и присвоения имущества... Строго контролировать мобильных преступников, лиц с судимостью, наркоманов, несовершеннолетних правонарушителей... чтобы ограничить участие или содействие этих лиц в деятельности, связанной с «черным кредитованием».

Провинциальный народный комитет также поручил Провинциальной народной прокуратуре и Провинциальному народному суду тесно взаимодействовать со следственными органами, унифицировать рассмотрение дел, связанных с «черным кредитом», решительно применять меры пресечения и временного заключения к лицам, соответствующим установленным законом критериям. Необходимо ускорить расследование, судебное преследование, судебное разбирательство и строгое рассмотрение дел, связанных с «черным кредитом», а также проводить общеобразовательную и профилактическую работу.

Что касается отделения Государственного банка провинции Нгеан, Народный комитет провинции просит его активно исследовать, рекомендовать и предлагать Государственному банку усовершенствовать механизм и политику банковского кредитования, развивать кредитную систему, диверсифицировать виды кредитов, а также банковские продукты и услуги для удовлетворения законных и обоснованных потребностей в заемных средствах для обслуживания потребительской жизни народа.

Усилить контроль, проверку, надзор и управление деятельностью кредитных организаций, платежных посредников и электронных кошельков для предотвращения сговора субъектов в сфере «черного кредитования» и оперативного реагирования на нарушения в соответствии с нормативными актами. Усилить контроль, надзор и обработку банковских счетов, по которым совершаются подозрительные операции, виртуальных счетов и подозрительных операций в сфере «черного кредитования».

Благодаря решительному руководству Народного комитета провинции и синхронному участию всей политической системы в 2023 году функциональные силы в провинции Нгеан раскрыли и арестовали 40 случаев и 52 преступника, действующих в связи с «черным кредитом».
Прогнозируется, что в ближайшее время экономическая ситуация, ситуация на рынке труда и занятости по-прежнему будет сталкиваться со многими трудностями, наряду с растущими финансовыми потребностями вблизи Лунного Нового года, криминогенная обстановка и правонарушения, связанные с «черным кредитованием», по-прежнему будут потенциально сложными.

Народный комитет провинции Нгеан опубликовал официальный депеш 36/CD-UBND об укреплении безопасности и порядка до, во время и после Лунного Нового года 2024. В нем провинциальной полиции предписывается сосредоточиться на борьбе и пресечении всех видов преступлений, особенно опасных уголовных преступлений, организованной деятельности, «черного кредита», «крышевания, взыскания долгов, взыскания долгов»...

Однако помимо участия властей необходимо также повышать осведомленность и бдительность населения, не участвовать в деятельности, связанной с «черным кредитом»; активно разоблачать преступления и нарушения, связанные с «черным кредитом», чтобы власти могли оперативно предотвращать и пресекать их.