Мошенничество в интернете процветает.

Сотрудник банка раскрыл мошенничество.

В течение двух дней подряд, благодаря своей бдительности и опыту, сотрудники филиала Agribank в Тай Нге Ане помогали клиентам избегать онлайн-мошенничества.

Г-жа Тран Тхи Тхуи, руководитель отдела бухгалтерского учета и казначейства в транзакционном офисе Agribank в Чо Мой, расположенном в городе Тай Нге Ан, сообщила, что примерно в 15:20 15 октября в транзакционном офисе в Чо Мой клиентка НТО, проживающая в деревне 4, коммуне Нгиа Тхуан, городке Тай Хоа, пришла со своим мужем, чтобы снять деньги со своего сберегательного счета и перевести 90 миллионов донгов на счет своей дочери.

В ходе операции кассир заметила некоторые нарушения и провела дальнейшее расследование, выяснив, что клиентка хотела перевести деньги на несколько счетов в провинции Сокчанг, в то время как ее дочь училась и работала в Японии. Кассир быстро остановила операцию снятия наличных и убедила клиентку позвонить на счет родственника, чтобы проверить, не был ли взломан аккаунт ее дочери в социальных сетях.

В ходе проверки выяснилось, что аккаунт дочери клиентки в Facebook был взломан мошенниками, которые обманом заставили г-жу О перевести деньги на другой счет.

На следующее утро, 16 октября, г-жа Дао Тхи Х., жительница коммуны Донг Хьеу, города Тхай Хоа, и ее муж пришли в офис по оформлению сделок, надеясь заложить свои права пользования землей, чтобы взять в долг 200 миллионов донгов. Заметив испуганное и растерянное поведение клиентов, сотрудник офиса пригласил их на второй этаж для дальнейшего обсуждения и одновременно доложил об этом вышестоящему руководству.

Анализ распространенных онлайн-мошеннических схем, произошедших в последнее время, для клиентов. После общения с клиентом в чате он понял, что стал жертвой мошенничества. Тактика мошенников заключалась в угрозах клиенту, в которых они утверждали, что причастны к преступной группировке, расследуемой полицией города Тай Хоа, и что им необходимо перевести деньги для сотрудничества со следствием, иначе их задержат.

По имеющимся данным, клиентке позвонили с номера 0332303262. Звонивший представился полицейским из города Тай Хоа и сообщил, что ее муж замешан в наркоторговле. Злоумышленники связывались с ней, используя различные телефонные номера, постоянно оказывая давление, требуя перевести деньги, и угрожая не сообщать об этом родственникам или сотрудникам банка.

Выдача себя за сотрудников полиции с целью вымогательства имущества.

«Мою семью только что обманули, все. Они выбирают в качестве жертв пожилых людей для своих мошеннических схем». Это сообщение разместила в Facebook г-жа П. из города Винь, рассказывая о том, как ее родственники недавно стали жертвами мошенничества со стороны мошенников, выдававших себя за полицейских.

Г-жа П. рассказала: «Сначала они позвонили и спросили, почему мы не обратились в местный полицейский участок, чтобы интегрировать программное обеспечение социального страхования в наш личный идентификационный аккаунт. Они представились полицейским из участка по имени Сон, затем перевели звонок на другого человека, который представился городским полицейским по имени Хай. После этого они сказали нам оставить все как есть, и что они сделают это за нас, больше не нужно ехать в городской полицейский участок».

Завоевав доверие жертвы, преступник заявил, что у него есть заявление, содержащее личные данные жертвы, обвиняя её в причастности к отмыванию денег и торговле наркотиками. Жертва спросила, не потеряла ли она своё удостоверение личности или не сообщала ли кому-либо данные своего банковского счёта.

Когда жертва начнет заикаться, они скажут: «Я знаю, что вас обманули и использовали, но мы работаем над крупным международным и национальным делом. Мы поможем вам очистить ваше имя в этом деле при условии, что это будет строго конфиденциально. Никому об этом не рассказывайте, особенно вашим родственникам и детям. Если вы не будете сотрудничать, это сильно повлияет на репутацию и честь ваших детей. Возможно, для вас это не имеет значения, поскольку вы пожилая женщина, но это повлияет на ваших детей. Если вы согласитесь, мы поможем вам доказать, что у вас достаточно финансовых ресурсов, чтобы избежать участия в отмывании денег, переведя 200 миллионов донгов на этот счет. Через два дня мы завершим дело и вернем вам деньги в целости и сохранности».

Эта мошенническая схема обманывает пожилых людей, заставляя их поверить, что это бесплатно и выгодно. Если у жертвы есть деньги на банковском счете и она совершает транзакцию через приложение, она немедленно переводит деньги мошенникам.

Если у жертвы нет банковского приложения, мошенники укажут ей, как внести наличные. В будние дни они будут направлять жертву в банк для внесения наличных, утверждая, что это для их детей или внуков. Позже, когда сотрудники банка стали более бдительными, выявили мошеннические схемы и скоординировали свои действия с полицией для предотвращения некоторых случаев, мошенники стали требовать немедленную оплату в праздничные дни, когда банк закрыт, инструктируя жертву обратиться в ювелирный магазин для перевода денег.

Если у жертвы недостаточно денег для оплаты, она даст мошенникам инструкции, как легко и незаметно занять деньги. После оплаты запрошенной суммы, если мошенники еще не разоблачили ее, они придумают другую ситуацию, чтобы заставить жертву заплатить больше. Если жертва не заплатит больше, она потеряет уже уплаченную сумму. Таким образом, жертва в итоге отдает все свои деньги и активы, которые можно было бы обменять на наличные...

"

В нашем случае мошенники попросили нас скрыть это от детей и внуков и занять денег под предлогом строительства церкви или покупки машины… К счастью, наши соседи увидели, как пожилая пара занимает деньги, и позвонили мне, так что мы успели их остановить! Поэтому всем следует быть бдительными, получая угрожающие телефонные звонки, требуя деньги или прося установить подозрительные приложения. А если вы вдруг увидите, как кто-то просит денег в долг, особенно пожилой человек, будьте осторожны и проверьте его данные, чтобы не стать косвенной жертвой мошенничества!

Г-жа П. вынесла предупреждение.

Мошенничество процветает.

В настоящее время в провинции Нгеан наблюдается всплеск мошенничества, связанного с выдачей себя за курьеров, звонками клиентам с целью сообщить о заказах, оформленных онлайн, и требованием оплаты с целью кражи денег. Г-жа Х, проживающая в районе Ха Хуй Тап (город Винь), рассказала, что часто заказывает товары онлайн и обычно переводит деньги только после получения товара (наличными при доставке). Однажды, когда она была в отъезде, ей позвонили и попросили перевести 350 000 донгов за товары. Поскольку она заказала довольно много и не была уверена, что именно ей нужно, она перевела деньги. Вернувшись домой и не найдя товаров, она попыталась позвонить по указанному номеру еще раз, но линия была отключена…

Мошенничество процветает во всех его формах, многие схемы связаны с миллиардами донгов, но есть и такие, где речь идёт всего лишь о десятках тысяч донгов. Звонки с требованием предоставить товар бесплатно, нужно лишь перевести несколько десятков тысяч донгов на доставку...

Недавно появилась еще одна мошенническая схема: многие люди, размещающие заказы, становятся жертвами мошеннических сообщений на Zalo с просьбой перевести деньги, даже используя банковские счета на имя продавца. Многим приходится постоянно напоминать клиентам, что эти сообщения с подтверждением заказа на Zalo — мошенничество и что переводить деньги не следует!

Г-жа Н.Х., владелица магазина модной одежды, сообщила, что недавно ее аккаунт был мошенническим. Чтобы избежать обмана, ей пришлось разместить сообщение в Facebook, в котором она советовала покупателям не переводить деньги заранее через Zalo. «Чтобы избежать мошенников, пожалуйста, не переводите деньги никому заранее. Сначала я доставлю товар, а затем вы оплатите. Я не подтверждаю заказы или платежи через Zalo», — говорится в сообщении на аккаунте г-жи Н.Х.

Кроме того, в настоящее время мошенники, устанавливая вредоносное ПО на мобильные устройства жертв, могут отслеживать каждое движение пользователей, включая аутентификацию паролей для банковских и ценных бумаг, а затем красть деньги.

По имеющимся данным, Министерство общественной безопасности перечислило 24 вида онлайн-мошенничества, начиная от самых изощренных методов, таких как дипфейк-видео (поддельные изображения и информация), до выдачи себя за полицейских, прокуроров, суды и налоговых инспекторов, угроз в телефонных звонках жертвам через интернет и последующей кражи личной информации и имущества.

Мошенничество в интернете становится все более изощренным, и многим людям трудно его распознать. Поэтому людям необходимо проявлять бдительность и проверять информацию о тех, кто активно связывается с ними и представляется сотрудником полиции, банка и т. д. Не устанавливайте и не скачивайте никакие приложения напрямую по ссылкам, отправленным через SMS, в чатах социальных сетей или мессенджерах, а также с веб-сайтов, предоставленных этими лицами. Не доверяйте, не подписывайтесь и не связывайтесь ни с кем, кто рекламируется в социальных сетях, таких как Facebook, Zalo, Viber, Telegram и т. д.