Интернет-мошенничество набирает обороты

Сотрудник банка выявил мошенничество

В течение двух дней подряд сотрудники отделения Agribank Tay Nghe An благодаря своей бдительности и опыту помогали клиентам избегать интернет-мошенничества.

Г-жа Тран Тхи Туй, руководитель отдела бухгалтерского учета и казначейства отделения транзакций Cho Moi филиала Agribank Tay Nghe An, сообщила, что около 15:20 15 октября в отделении транзакций Cho Moi клиентка NTO, проживающая в районе Гамлет 4 коммуны Нгиатхуан города Тхай Хоа, пришла вместе с мужем снять деньги со сберегательной книжки и перевести 90 миллионов донгов на счет своей дочери.

В ходе операции кассир заметил некоторые отклонения, поэтому он провел дополнительное расследование и выяснил, что клиент хотел перевести деньги на счета в провинции Шокчанг, пока его дочь училась и работала в Японии. Кассир быстро остановил операцию по снятию денег со сберегательной книжки, убедив клиента перезвонить, чтобы подтвердить номер счёта родственника и проверить, не был ли взломан аккаунт дочери в социальной сети.

После повторной проверки выяснилось, что аккаунт дочери клиента в Facebook был взломан преступником, который заставил г-жу О. перевести деньги на другой счет.

Уже на следующее утро, 16 октября, г-жа Дао Тхи Х., жительница коммуны Донгхьеу города Тхай Хоа, и её муж пришли на сделку, надеясь заложить права землепользования, чтобы получить кредит в размере 200 миллионов донгов. Заметив, что покупательница проявляет признаки страха и растерянности, сотрудник отдела транзакций пригласил её на второй этаж для дальнейшего обсуждения и доложил начальству.

Проанализируйте недавние случаи кибермошенничества для клиентов. После разговора с сотрудником, ответственным за транзакции, клиент понял, что его обманывают мошенники. Они прибегли к уловке, запугивая клиента тем, что он участвует в преступной сети, находится под следствием полиции города Тай Хоа и должен перевести деньги в обмен на сотрудничество со следствием, иначе его задержат.

Известно, что клиентке позвонил абонент 0332303262, представившийся сотрудником полиции города Тай Хоа, и сообщил, что муж г-жи Х. участвует в наркоторговле. Они связывались с ней по разным номерам, постоянно требуя перевода денег и угрожая, чтобы она не сообщала об этом родственникам или сотрудникам банка.

Выдавая себя за полицию с целью присвоения имущества

«Моей семьёй только что манипулировали мошенники. Они выбрали пожилых людей для совершения своих преступлений», — написала в Facebook г-жа П. из города Винь, рассказав историю о том, как её родственницу обманул мошенник, выдававший себя за полицейского.

Г-жа П. сказала: «Сначала они позвонили и спросили, почему вы не пошли в районный полицейский участок, чтобы интегрировать программу социального страхования в вашу учётную запись. Они выдали себя за сотрудника полиции района по имени Сон, затем передали телефон другому человеку, выдавшему себя за сотрудника городской полиции по имени Хай. После этого они сказали вам оставить телефон там, чтобы мы могли всё сделать за вас, вам больше не нужно идти в городской полицейский участок».

Завоевав доверие жертвы, он заявил, что поступила жалоба с использованием его личных данных, в которой его обвиняли в участии в преступной группировке, занимающейся отмыванием денег и незаконным оборотом наркотиков. Терял ли он удостоверение личности или раскрывал ли кому-либо свой банковский счёт?

После того, как жертва начнёт бормотать, они скажут: «Я знаю, что вас обманули и использовали, но мы реализуем масштабный международный и национальный проект. Сейчас мы поможем вам очистить ваше имя в этом деле, при условии, что оно будет строго конфиденциальным и не будет разглашено никому, особенно родственникам и детям. Если вы не будете сотрудничать, это сильно ударит по репутации и чести ваших детей, ведь вы уже старенький, и это нормально, но ваши дети пострадают. Если вы согласитесь, мы поможем вам доказать, что у вас достаточно финансовых средств, чтобы не участвовать в отмывании денег, переведя 200 миллионов донгов на этот счёт. Через 2 дня мы завершим оформление дела и вернём его вам в целости и сохранности».

Этот мошеннический трюк заставляет пожилых людей поверить, что они не потеряют деньги, поэтому они готовы платить. Если у жертвы есть деньги на банковском счёте и она совершает платёж через приложение, деньги мгновенно переводятся мошенникам.

Если у жертвы нет банковского приложения, мошенники объяснят ей, как внести деньги. В будние дни мошенники предлагают жертве пойти в банк и внести деньги под предлогом отправки их детям или внукам. Позже, когда сотрудники банка проявили бдительность, обнаружили это и скоординировали свои действия с полицией для предотвращения некоторых случаев, мошенники просили жертв немедленно вносить деньги в праздничные дни. Когда банк не работал, мошенники советовали им обратиться в ювелирный магазин для перевода денег.

Если у жертвы недостаточно денег, они подскажут ей, как легко занять деньги и скрыть информацию. После того, как мошенники выплатят всю сумму, которую требуют, и если это ещё не раскрыто, они создадут для жертвы ситуацию, чтобы она заплатила больше. Если же жертва не заплатит больше, то потеряет уплаченную сумму. Таким образом, жертва просто потратит все свои деньги, которые можно обменять на деньги, чтобы заплатить...

«

В моём случае мошенники сказали, что сначала нужно скрыть это от детей и внуков, а потом занять деньги под предлогом строительства церкви, покупки машины... Моей семье повезло: соседи увидели, как старики берут деньги в долг, и позвонили мне, и мы успели вовремя остановить это! Так что будьте бдительны, получая странные звонки с угрозами, требованиями денег и предложениями установить непонятные приложения. А если вы видите, что кто-то внезапно берёт деньги в долг, особенно пожилой человек, внимательно проверяйте информацию, чтобы не стать косвенной жертвой мошенничества!

Г-жа П. предупреждает

Мошенничество растет

В настоящее время в Нгеане также широко распространена практика, когда люди выдают себя за грузоотправителей, чтобы звонить клиентам, сообщать им об онлайн-заказах и требовать оплату, чтобы конфисковать их имущество. Г-жа Х в районе Ха Хюй Тап (город Винь) рассказала, что часто заказывает онлайн и обычно переводит деньги только после получения товара (наложенным платежом). Однажды, когда она была в отъезде, ей позвонили и попросили перевести 350 000 донгов за товар. Поскольку она заказала довольно много и не знала, какие именно товары, она перевела деньги. Вернувшись домой и не найдя нужного товара, она позвонила по указанному номеру, но линия была заблокирована...

Мошенничество процветает во всех его проявлениях. Во многих случаях речь идёт о миллиардах, но бывают и случаи, когда речь идёт всего о нескольких десятках тысяч донгов. Звонят, говорят, что у вас есть товар стоимостью 0 донгов, и вам нужно просто перевести несколько десятков тысяч донгов за доставку...

В последнее время участились случаи мошенничества: многим людям, оформившим заказ на покупку, через Zalo отправляются мошеннические сообщения с просьбой перевести деньги. Банковский счёт также открыт на имя продавца. Многим приходится постоянно напоминать клиентам, что сообщение о закрытии заказа через Zalo — это мошенничество, и ни в коем случае не переводите деньги!

Г-жа Н.Х., ритейлер одежды, рассказала, что недавно её аккаунт был взломан. Чтобы избежать мошенничества, ей пришлось разместить в Facebook пост с предупреждением о том, что покупателям не следует переводить деньги авансом через счета Zalo. «Чтобы избежать мошенников, покупателям не следует переводить деньги авансом. Я доставлю товар, а затем оплачу. Я не буду закрывать заказы и оплачивать покупки через Zalo», — написала г-жа Н.Х.

Кроме того, в настоящее время с помощью вредоносного ПО, устанавливаемого на мобильное устройство жертвы, мошенники могут отслеживать все действия пользователя, включая проверку подлинности пароля для защиты банковских счетов и счетов ценных бумаг, тем самым похищая деньги.

Известно, что Министерство общественной безопасности перечислило 24 формы интернет-мошенничества, от самых изощренных, таких как мошенничество с использованием deepfake-видео (поддельных, ложных изображений и информации) до выдачи себя за сотрудников полиции, прокуратуры, судов и налоговых органов с целью совершения звонков по интернет-протоколу с целью запугивания жертв, а затем присвоения личной информации и имущества.

Эксперты утверждают, что онлайн-мошенничество становится всё более изощрённым, что затрудняет его распознавание для многих людей. Поэтому необходимо проявлять бдительность и находить способы проверки информации, полученной от любого лица, которое выдаёт себя за сотрудника полиции, банка и т.д. Не устанавливайте и не загружайте приложения напрямую по ссылкам, отправленным кем-либо в SMS-сообщениях, чатах в социальных сетях, мессенджерах или с веб-сайтов, предоставленных этими лицами. Не доверяйте рекламе, не подписывайтесь и не связывайтесь с лицами, рекламирующими себя в социальных сетях, таких как Facebook, Zalo, Viber, Telegram и т.д.