Десятки миллиардов счетов испарились из-за «уловок» банковских служащих?

Остаток на счете компании оценивается примерно в 26 миллиардов донгов, но когда женщина-директор пошла в банк, чтобы снять деньги, она была шокирована, увидев, что там осталось всего несколько сотен тысяч донгов.

Г-жа Чан Тхи Тхань Суан, директор компании Quang Huan Company, сообщила, что её компания, головной офис которой находится в городе Кути, провинция Хошимин, специализируется на купле-продаже сельскохозяйственной продукции. С конца марта 2015 года компания открыла счёт во Vietnam Prosperity Bank (VPBank). В течение сезона купли-продажи сельскохозяйственной продукции клиенты перечислили на этот счёт около 26 млрд донгов.

В конце сезона (примерно в июле 2015 года) г-жа Сюань пошла снимать деньги и обнаружила, что 26 миллиардов донгов с указанного выше счёта исчезли, оставив всего несколько сотен тысяч донгов. Когда она попросила проверить счёт, сотрудники банка попросили её сменить подпись, поскольку, по их словам, её подпись отличалась от той, что была при предыдущих транзакциях.

Позже, просматривая выписку по счёту, она увидела, что из суммы, оплаченной клиентами, постоянно происходили операции по «снятию и переводу». Подписание и оплата чеков также происходили постоянно, хотя она никогда не покупала чек. Перепроверив выписку, она увидела, что в выписке чётко указано, что покупателем чека у её компании был сотрудник VPBank Доан Тхи Туй Ханг, а снимателем чека был муж г-жи Ханг (Нгуен Хюй Нхут) и ещё два человека: До Динь Бао и Фам Ван Чинь. При этом Фам Ван Чинь был главным бухгалтером компании Quang Huan.

В запросе на перевод чека четко указано, что покупателем чека компании г-жи Сюань является сотрудник VPBank — Доан Тхи Туй Ханг.

Г-жа Сюань интересуется тем, что при открытии счёта она подписалась на уведомления о транзакциях мобильного банкинга на свой личный номер телефона. В выписке по счёту также указано, что банк взимал полную комиссию за мобильное обслуживание, но никаких сообщений об этих транзакциях она не получала.

Г-жа Сюань сообщила, что обращалась в банк с просьбой прояснить ситуацию с сотрудницей банка Доан Тхи Туй Ханг, покупавшей чеки у её компании и помогавшей в вышеуказанных транзакциях, но не получила содействия, поскольку сотрудница уволилась. В связи с этим в сентябре 2015 года директор направила жалобу в Департамент расследования преступлений в сфере экономического управления и должностей (PC46) полиции города Хошимин с просьбой о вмешательстве, однако до сих пор дело не получило результатов.

Кроме того, г-жа Сюань заявила, что банк предоставил комплект документов для открытия счёта (фотокопию) с подписью Чан Тхи Тхань Сюань – директора компании «Quang Huan», но подпись принадлежала Фам Ван Чиню. По её словам, почерк в документах не принадлежал г-же Сюань, поэтому, возможно, это был поддельный документ, составленный банковским служащим по имени Ханг, её мужем и Фам Ван Чинем в сговоре. Г-жа Сюань также предоставила для сравнения подписи и почерк Фам Ван Чиня, ранее выставленные в нотариальных конторах и налоговых органах. Это действительно были подпись и почерк Чинюань, но документ был написан от имени директора Чан Тхи Тхань Сюань.

В интервью прессе, посвящённом инциденту, Vietnam Prosperity Bank (VPBank) подтвердил, что открыл вышеуказанный платёжный счёт для компании Quang Huan Company 28 марта 2015 года. Это было подтверждено заявлением на открытие счёта, печатью, подписью владельца счёта, а также сопроводительными документами, предоставленными компанией Quang Huan Company в банк в соответствии с законодательством. После открытия счёта компания использовала его для получения и перевода денежных средств партнёрам.

19 октября 2015 года банк получил жалобу от г-жи Тран Тхи Тхань Суан, в которой утверждалось, что г-н Фам Ван Чинь и ряд должностных лиц и сотрудников VPBank вступили в сговор с целью причинения компании убытков в размере 11,3 млрд донгов, что отличается от цифры около 26 млрд донгов, которую недавно озвучила г-жа Суан.

Подпись и почерк Фам Ван Чиня в нотариальной конторе совпадают с подписью директора Тран Тхи Тхань Суан на чеке.

VPBank заявил, что немедленно проверил документы об открытии счёта, провёл работу с соответствующими лицами, г-ном Фам Ван Чинем (и представляющим его адвокатом), а также напрямую сотрудничал с г-жой Сюань 30 октября 2015 года. Все эти лица отрицали содержание обвинений г-жи Сюань и запросили очную ставку с ней для прояснения ситуации. Банк предложил г-же Сюань поработать над созданием возможности для очной ставки, но г-жа Сюань отказалась сотрудничать и ответила, что подала заявление в полицию для проведения расследования.

Банк подтвердил, что затем поручил г-же Сюань подать жалобу в соответствии с нормативными актами от имени компании Quang Huan, что послужит основанием для рассмотрения жалобы банком. «Всё это изложено в уведомлении об ответе на жалобу г-жи Сюань, а также в отчёте, направленном в Государственный банк 23 ноября 2015 года. Кроме того, банк координирует предоставление документов в соответствии с документами, отправленными PC46 25 июля 2016 года и 1 августа 2016 года», — сообщили в VPBank.

Этот банк заявил, что в ходе проверки все транзакционные документы по счетам компании Quang Huan Company, такие как денежные переводы, снятие средств, покупки чеков и т. д., были подписаны и скреплены печатью законного представителя компании Quang Huan Company, при этом подпись и печать совпадали с подписью и печатью, зарегистрированными в VPBank в заявлении компании на открытие счета.

Что касается уведомлений о транзакциях, VPBank подтвердил, что все транзакции и изменения баланса отправлялись банком посредством SMS на номер телефона, зарегистрированный компанией Quang Huan Company (этот номер телефона был проверен VPBank и является номером телефона, используемым г-жой Тран Тхи Тхань Суан — владелицей счета и законным представителем компании Quang Huan Company).

Кроме того, VPBank считает, что данное дело имеет признаки преступления, и требует от следственных органов проведения проверки и выяснения обстоятельств. В настоящее время расследование и проверку дела проводит PC46 полиции города Хошимин. «Мы также надеемся, что следственные органы быстро придут к чёткому выводу по данному делу, после чего банк предоставит полную информацию и всегда будет гарантировать права клиентов в соответствии с законом», — подчеркнули в банке.

По данным VNE