Раздача предметов роскоши и бриллиантовых колец с целью заманить людей в кредитные ловушки

Управление криминальной полиции города Ханой только что арестовало группу лиц, скрывавшихся под видом компаний, чтобы выдавать кредиты под высокие проценты в крупных размерах. Были арестованы 11 человек и изъято на месте более 11 миллиардов донгов. Стоит отметить, что в эту ловушку чёрного кредитования попались преимущественно представители бизнеса.

Более 120 предприятий получили кредиты и тысячи миллиардов донгов в виде процентов

Главарь банды — Чиу Динь Хоан, родившийся в 1979 году, проживающий в районе Ванкуан, Хадонг, Ханой. Хоан ранее был осуждён за «нарушение правил дорожного движения» (но получил условный срок).

Согласно документам полиции, в 2010 году, будучи председателем совета директоров акционерной компании Hai Linh Investment Joint Stock Company (Hai Linh Company), Хоан зарегистрировался для ведения бизнеса в сфере издания программного обеспечения и компьютерного программирования, однако на самом деле это была организация, замаскированная под бизнес по предоставлению займов под высокие проценты.

Клиентами Hoan являются в основном компании и частные лица, которые берут кредиты для погашения банковских долгов. Процентные ставки по кредитам Hoan варьируются от 2000 до 5000 донгов за миллион донгов в день.

Подполковник Нгуен Ван Бинь, начальник управления уголовной полиции города Ханой, заявил, что одно из отличий этой схемы черного кредитования от других случаев заключается в том, что заемщиками в основном являются строительные предприятия, имеющие активы, но в определенный момент времени столкнувшиеся с финансовыми трудностями.

Согласно первоначальным проверочным документам, компания Хоана одолжила таким образом деньги примерно 120 предприятиям и частным лицам на общую сумму 1600 млрд донгов с процентным доходом в несколько тысяч млрд донгов.

Сценарий кредитования, предложенный этой группой, заключается в том, чтобы уделять внимание компаниям с хорошим доходом, а затем покупать ценные подарки, чтобы продемонстрировать свою заботу. Другой сценарий — предоставлять компаниям чёрный кредит на покупку земли. Поэтому они очень близки к банку: если компания соглашается взять чёрный кредит на покупку земли, они обязуются помочь ей заложить землю, чтобы получить деньги в банке по ставке, превышающей стоимость земли.

В частности, если они одолжат бизнесу 10 миллиардов на покупку земли, они помогут бизнесу взять в банке ипотеку на эту землю, чтобы получить более 10 миллиардов. В этот момент, по расчётам бизнесов, они часто думают, что только что вернули 10 миллиардов долларов кредита и процентов, но у них всё ещё остаётся около 1,2 миллиарда долларов, которые нужно покрыть.

Однако в реальности, если бизнес берёт кредит в банке, банку потребуется около 3-4 месяцев, чтобы выдать его. В течение этого периода бизнес должен ежедневно платить проценты, а когда он получает кредит, его хватает только на выплату высоких процентов, пока основной долг остаётся нетронутым.

Покупка бриллиантовых колец и дизайнерских сумок создает доверие

Г-жа Минь, после того как её мошенничество выманило сотни миллиардов донгов, поняла, что стала лёгкой добычей для этой группы. Ведь её компания имеет давнюю репутацию на рынке и хорошую ликвидность.

Вспоминая, как она заняла чёрный кредит, чтобы инвестировать в землю, г-жа Минь сказала: «Когда Хань увидела во мне потенциал, она пригласила меня в Сайгон купить землю. Хотя я не могла её продать, Хань посоветовала мне взять кредит в банке, чтобы вернуть долг. Хотя я не могла взять кредит в банке, Хань притворилась, что хочет, чтобы я заняла чёрный кредит. Таким образом, из 10 миллиардов с процентной ставкой 5000 донгов/млн донгов в день я не могла выплатить их в течение 10 дней, плюс основной долг и проценты. Через 6 месяцев основной долг и проценты сравнялись. Теперь основной долг и проценты достигли 50 миллиардов донгов. Когда я не смогла выплатить основной долг и проценты, эти люди стали давить на меня, отправившись в компанию, чтобы заставить меня передать процент акций, и избили моих коллег, доведя меня до полного замешательства».

Г-жа Минь добавила, что, чтобы завоевать доверие клиентов, эта чёрная кредитная группа проявила исключительную дружелюбность, покупая ей бриллиантовые кольца и дизайнерские сумки. Они даже пытались помочь компании выйти из затруднительного положения, показав ей, где купить землю по выгодной цене, а затем одолжив ей деньги на её покупку.

Подполковник Нгуен Ван Бинь, комментируя это дело, заявил, что это очень сложная и организованная группа. Участники мобилизовали капитал в размере нескольких тысяч миллиардов долларов и предоставили кредиты предприятиям на сумму до 1600 миллиардов долларов. В 2018 году некоторые жертвы заняли 40 миллиардов долларов основного долга, а к настоящему моменту выплатили проценты на сумму до 100 миллиардов долларов. На момент ареста этого лица его долги по-прежнему составляли 137 миллиардов долларов.

Подполковник Бинь также призвал людей не участвовать в незаконной кредитной деятельности. Эта деятельность имеет множество последствий: когда взять кредит очень просто, но когда нет возможности его выплатить, главари преступной группировки теперь позволяют влиятельным лицам с многочисленным криминальным прошлым прибегать к помощи для подавления. Государственный банк проводит более открытую политику, чтобы облегчить людям доступ к заёмным средствам для бизнеса и производства.