Retards dans le traitement des infractions

(Baonghean)Le Fonds de crédit populaire du quartier de Dong Vinh a été créé dans le but d'utiliser les capitaux locaux, de faciliter l'accès au crédit et de permettre aux habitants de déposer et d'emprunter rapidement de l'argent, contribuant ainsi de manière significative au développement socio-économique de la localité… Cependant, de 2009 à nos jours, ce Fonds a fait l'objet d'abus de la part de son conseil d'administration, qui a enfreint les principes à des fins d'enrichissement personnel…

Conformément aux statuts du Fonds de crédit populaire du quartier de Dong Vinh, chaque membre du conseil d'administration pouvait emprunter jusqu'à 200 millions de VND. Cependant, abusant de leur pouvoir, certains membres du conseil d'administration et d'autres membres du Fonds ont établi des demandes de prêt sous de faux noms afin de légitimer des emprunts se chiffrant en milliards de VND (parmi les personnes ayant emprunté des sommes importantes, certaines dépassant les 2 milliards de VND, figuraient M. Ho Xuan Hai, président du conseil d'administration, Mme Nguyen Thi Hoa, directrice, et Mme Nguyen Thi My Dung, directrice adjointe). Grâce à ces prêts obtenus si facilement, ces membres ont prêté l'argent à des tiers pour réaliser un profit, l'ont placé ailleurs pour percevoir des intérêts et ont spéculé sur l'immobilier pour en tirer profit, tout en échappant aux autorités. Ce n'est que lorsque Mme Nguyen Thi Hoa, directrice du Fonds, s'est retrouvée en situation d'insolvabilité et a pris la fuite que l'affaire a été révélée. On aurait pu penser qu'après cet incident, les responsables de ce fonds de crédit feraient l'objet de mesures disciplinaires pour rectifier le fonctionnement du fonds, mais l'affaire a été au contraire « passée sous silence »...

Dans un rapport remis au Comité du Parti, au Comité populaire du quartier de Dong Vinh et au Fonds de crédit de Dong Vinh le 24 février 2012, Mme Nguyen Thi Hoa, directrice du Fonds, a reconnu : « J’ai récemment commis de nombreuses erreurs dans la gestion du Fonds de crédit… En 2009, avec M. Ho Xuan Hai et Mme Nguyen Thi My Dung, j’ai emprunté 1 929 000 000 VND au Fonds afin d’acquérir des terrains dans le bloc My Thanh et le terrain du projet Danato, au sud du pont Cua Tien. À ce jour, nous avons remboursé 1 200 000 000 VND. Mme Dung et moi avons également contracté des emprunts auprès de sources extérieures pour prêter de l’argent à Mme Nguyen Thai Hoc, rue Nguyen Thai Hoc, pour un montant total de 1 823 000 000 VND. »

« Le contrat pour lequel j'ai demandé à mes frères d'emprunter auprès du fonds afin de construire des maisons, d'acheter des terrains, de rembourser les dettes des clients… inclut moi et trois autres personnes : Nga, Hai et Dung, qui sont responsables… ».

Auparavant, le 12 février 2013, Mme Hoa avait soumis au collectif du Fonds un rapport d'autocritique décrivant ses propres méfaits et ceux des membres du conseil d'administration.

Lorsque nous avons mentionné que le président du conseil d'administration, le directeur, le directeur adjoint et plusieurs membres du Fonds de crédit avaient utilisé de fausses identités pour établir des demandes de prêt totalisant des milliards de dongs, M. Ho Xuan Hai, président du conseil d'administration du Fonds de crédit populaire du quartier de Dong Vinh, s'est défendu : « Nous facilitons les démarches pour les membres d'une même famille ; cela a toujours été le cas, à condition qu'ils remboursent intégralement le capital et les intérêts. Par exemple, j'ai emprunté pour acheter un terrain, mais je l'ai ensuite vendu pour rembourser le prêt, et il ne me reste plus que 100 millions de dongs. Conformément à la réglementation, c'est illégal, mais nous avons déjà rectifié la situation ! »

M. Hai a également reconnu que cette « facilitation » avait entraîné des conséquences négatives et la perte de personnel pour faute professionnelle. Mme Hoa a laissé un héritage de 958 millions de VND, dont 318 millions restent dus après restitution.

Concernant les raisons de l'impossibilité de tenir l'assemblée générale annuelle du Fonds de crédit le 25 avril 2013, M. Hai a déclaré : « Les raisons sont nombreuses et complexes, car les autorités locales n'ont pas créé de conditions favorables. Début 2012, Mme Hoa, la directrice du Fonds, a commis des infractions liées à un emprunt et s'est trouvée dans l'incapacité de rembourser, ce qui l'a contrainte à quitter la région. Face à cette situation, le conseil d'administration a adressé un rapport à la Banque d'État du Vietnam ainsi qu'au Comité populaire et au Comité du Parti de l'arrondissement, demandant la nomination d'un nouveau membre au conseil d'administration pour remplacer Mme Hoa. Cependant, ces instances étaient trop préoccupées par nos questions de personnel. »



Lettre officielle du Comité du Parti du quartier de Dong Vinh à la Banque d'État du Vietnam - succursale de Nghe An.

Toutefois, lors d'un entretien avec des journalistes, M. Phan Thanh Hai, secrétaire du Comité du Parti du quartier de Dong Vinh, a déclaré que, soucieux de rectifier le fonctionnement du Fonds de Crédit Populaire, le quartier avait adressé à plusieurs reprises des courriers officiels à la succursale de Nghệ An de la Banque d'État du Vietnam pour l'informer de la situation, mais n'avait reçu aucune réponse. Plus précisément, le 26 mars 2013, le Comité du Parti du quartier a adressé la Lettre Officielle n° 10-CV/DU « Concernant la restructuration du personnel du Fonds de Crédit Populaire du quartier de Dong Vinh » au Conseil d'Administration de la succursale de Nghệ An de la Banque d'État du Vietnam, stipulant : « La succursale de Nghệ An de la Banque d'État du Vietnam doit mettre en œuvre toutes les conditions nécessaires (et fixer une date dans les plus brefs délais) et apporter son soutien au Fonds de Crédit Populaire du quartier de Dong Vinh afin de garantir la restructuration et la qualité de son personnel. »

Par ailleurs, M. Le Truong Thanh, président du quartier de Dong Vinh, a déclaré : « Comparé aux autres fonds de la région, le Fonds de crédit populaire de Dong Vinh a affiché des performances médiocres et inefficaces ces dernières années, entraînant des infractions. Nous avons saisi la Banque d’État du Vietnam afin d’obtenir le remplacement du conseil d’administration, car ses membres manquent de crédibilité et de responsabilité. Nous demandons également à la Banque de mener une inspection approfondie ; les responsables seront sanctionnés. La dernière assemblée générale annuelle n’a pu se tenir, le Fonds n’ayant pas réuni au moins les deux tiers de ses membres. »

Interrogé par un journaliste du quotidien Nghe An au sujet des irrégularités constatées au sein du Fonds de crédit populaire Dong Vinh, M. Doan Manh Ha, directeur adjoint de la succursale de Nghe An de la Banque d'État du Vietnam, a déclaré : « Le cas de Mme Hoa, qui a disparu, était principalement lié à des emprunts contractés auprès de sources extérieures. Nous avons mené une inspection et le problème est désormais résolu. D'autres cas concernaient non pas la falsification de documents, mais l'utilisation des noms de membres de la famille pour obtenir des prêts, ce qui est illégal. Nous travaillons à résoudre progressivement ce problème. Récemment, nous avons uniquement examiné les prêts de Mme Hoa afin de déterminer les montants empruntés et les sommes dues au Fonds. Nous n'avons pas encore enquêté sur les emprunts de M. Hai ni sur ceux d'autres personnes auprès du Fonds. Des informations ont circulé concernant les montants empruntés par M. Hai et Mme Dung, et j'ai demandé un rapport, mais on m'a indiqué que l'affaire était close. Nous n'avons pas encore mené d'inspection spécifique. Si la situation reste sous contrôle, nous n'effectuerons d'inspections que tous les deux ou trois ans. » M. Ha a ensuite ajouté : « Actuellement, ce Fonds (Fonds de crédit populaire Dong Vinh – ndlr) rencontre de nombreux problèmes. Nous mènerons une inspection vers juillet ou août afin d’y remédier. Nous conclurons cette inspection en fin d’année, et lors du congrès de fin de mandat de 2014, toute personne reconnue coupable d’infractions sera remplacée ! »

Le journaliste a toutefois obtenu le rapport d'inspection du Fonds de crédit populaire du quartier de Dong Vinh, daté du 8 juin 2012, auprès de la Banque d'État du Vietnam, succursale de Nghệ An. Ce rapport indique : « Le Fonds comptait initialement dix employés, dont deux superviseurs à temps partiel. Cependant, lors de l'inspection (31 mars 2012), l'effectif était tombé à neuf, le conseil d'administration ayant suspendu Mme Nguyen Thi Hoa, directrice du Fonds de crédit populaire du quartier de Dong Vinh, à compter du 24 février 2012, pour irrégularités dans la gestion du Fonds. »

Les opérations du Fonds présentent encore de nombreuses lacunes et irrégularités dans divers aspects de son fonctionnement… Sur la base des résultats de l’inspection du Fonds de crédit populaire du quartier de Dong Vinh, la succursale de la Banque d’État du Vietnam dans la province de Nghệ An a constaté que les lacunes et irrégularités susmentionnées sont assez importantes, notamment une infraction particulièrement grave : le Fonds a décaissé des fonds pour les déposer auprès d’autres établissements de crédit, mais le comptable n’a pas établi de justificatif de décaissement via le compte d’avance ; au lieu de cela, le déposant a reçu l’argent en espèces du caissier sans qu’aucun document ne soit établi ni qu’il soit enregistré dans le grand livre du Fonds ; et un client a emprunté de l’argent au nom de Mme Hoa…

Ainsi, les irrégularités constatées au sein du Fonds de crédit populaire du quartier de Dong Vinh sont systématiques et graves. Elles ont fait l'objet d'une enquête menée par la Banque d'État du Vietnam, succursale de Nghệ An, qui a conclu à leur bien-fondé. Toutefois, les raisons de ce retard dans le traitement de ces irrégularités demeurent obscures. Ce retard a érodé la confiance du public, entraînant l'impossibilité de tenir l'assemblée générale annuelle du 25 avril 2013, faute de participants suffisants (moins des deux tiers des membres).

Il est temps que les autorités compétentes et les différents niveaux de gouvernement prennent des mesures opportunes pour remédier aux violations constatées au sein du Fonds de crédit populaire du quartier de Dong Vinh, afin que ce dernier puisse fonctionner efficacement et atteindre son objectif.

Équipe de journalistes